長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

長(zhǎng)雨檢刑檢刑不訴〔2019〕14號(hào)

被不起訴人林某某，男性，1983年**月**日生，居民身份證3522021983********,漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍地及現(xiàn)住所地福建省福安市**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。2015年9月17日，因犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪、單位行賄罪被上海市虹口區(qū)人民法院判處有期徒刑二年九個(gè)月，緩刑二年九個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。因涉嫌騙取貸款罪，于2016年12月23日被寧鄉(xiāng)縣公安局刑事拘留，2017年1月25日由寧鄉(xiāng)縣公安局決定取保候?qū)彙?018年10月14日，本院決定監(jiān)視居住。

本案由寧鄉(xiāng)市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人林某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月14日移送本院并案審查起訴。本院受理后，于2018年10月15日已告知被不起訴人林某某有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被不起訴人林某某，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2018年11月29日退回寧鄉(xiāng)市公安局補(bǔ)充偵查，寧鄉(xiāng)市公安局補(bǔ)充偵查后，于2018年12月29日移送本院審查起訴，因案件重大復(fù)雜，本院于2018年11月14日、2019年1月30日二次延長(zhǎng)審查起訴期限15天，期限分別為2018年11月15日至2018年11月29日、2019年1月30日至2019年2月13日。

寧鄉(xiāng)市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2011年8-9月間，因鋼材市場(chǎng)行情整體低迷，鋼材價(jià)格日益下挫，所需資金周轉(zhuǎn)需要，被不起訴人林某某以其實(shí)際控制的“上海**工貿(mào)有限公司”（以下簡(jiǎn)稱延**公司），黃某某（另案處理）以其實(shí)際控制的“上海**物資有限公司”（以下簡(jiǎn)稱繼**公司）、“上海**貿(mào)易有限公司”（以下簡(jiǎn)稱岑**公司），以上述三家公司采購(gòu)鋼材支付貨款的名義，采取三家公司相互聯(lián)保的方式，共同向原湛江市商業(yè)銀行（現(xiàn)更名為廣東南粵銀行）長(zhǎng)沙分行提交貸款申請(qǐng)資料并申請(qǐng)實(shí)際融資貸款金額1億元人民幣，被不起訴人林某某、黃某某與湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行約定該筆1億元貸款以三家公司存放在上海市**區(qū)**路**庫(kù)內(nèi)的鋼材作為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，質(zhì)押鋼材由中遠(yuǎn)供應(yīng)鏈管理有限公司上海**公司（以下簡(jiǎn)稱中遠(yuǎn)上海**公司）負(fù)責(zé)監(jiān)管并由中遠(yuǎn)上海**公司向湛江市商業(yè)銀行出具質(zhì)押鋼材倉(cāng)單。

在向原湛江市商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)摴P貸款的過(guò)程中，被不起訴人林某某、黃某某對(duì)湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行惡意隱瞞相關(guān)事實(shí)：負(fù)責(zé)質(zhì)押鋼材監(jiān)管的中遠(yuǎn)上海**公司加盟倉(cāng)庫(kù)春和庫(kù)實(shí)為上海**物流有限公司，上海**物流有限公司為被不起訴人林某某、黃某某所實(shí)際控制，質(zhì)押鋼材的入庫(kù)出庫(kù)實(shí)際為被不起訴人林某某、黃某某所控制和管理；被不起訴人林某某、黃某某曾在自身庫(kù)存鋼材量嚴(yán)重不足的情況下，放大質(zhì)押倍數(shù)，采取重復(fù)質(zhì)押、虛假質(zhì)押等手段，獲取了民生銀行上海分行等金融機(jī)構(gòu)融資貸款；為取得中遠(yuǎn)上海**公司出具的虛假鋼材倉(cāng)庫(kù)證明等幫助，林某某等人還多次行賄中遠(yuǎn)上海**公司總經(jīng)理助理沈某某、呂某某、王某某等工作人員。在申請(qǐng)貸款過(guò)程中，被不起訴人林某某、黃某某按要求向原湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行提交了繼**公司、岑**公司、延**公司基礎(chǔ)資料和鋼材購(gòu)銷合同、購(gòu)買(mǎi)鋼材的增值稅專用發(fā)票及中遠(yuǎn)上海**公司**庫(kù)庫(kù)存單等業(yè)務(wù)資料。為成功騙取銀行信貸資金，被不起訴人林某某以其實(shí)際控制的上海**商貿(mào)有限公司與延**公司簽訂0.4億余元的供貨合同；黃某某以其實(shí)際控制的上海**實(shí)業(yè)有限公司、上海踏**貿(mào)易有限公司分別與繼**公司、岑**公司簽訂總額1.6億余元的購(gòu)銷合同，并以此作為貸款資金事由；被不起訴人林某某、黃某某向湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行提交了繼**公司、岑**公司等虛假增值稅專用發(fā)票；被不起訴人林某某、黃某某涉嫌延**、繼**、岑**三公司在**庫(kù)并沒(méi)有實(shí)際鋼材倉(cāng)儲(chǔ)的情況下，利用實(shí)際控制和管理**庫(kù)的便利條件，在中遠(yuǎn)上海**公司傅某某、沈某某等人幫助下，為繼**公司、岑**公司、延**公司出具與貸款金額價(jià)值相近的虛假鋼材倉(cāng)單。

2011年9月，湛江市商業(yè)銀行批準(zhǔn)對(duì)延**、繼**、岑**三公司的授信，上述1億元貸款以銀行承兌匯票方式發(fā)放敞口部分為50%。2011年9月27日，湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行對(duì)延**公司正式開(kāi)具了銀行承兌匯票4份，金額共計(jì)4000萬(wàn)元；對(duì)繼**公司開(kāi)具了銀行承兌匯票8份，金額共計(jì)8000萬(wàn)元；對(duì)岑**公司開(kāi)具了銀行承兌匯票8份，金額共計(jì)8000萬(wàn)元，以上銀行承兌匯票票面金額2億元，實(shí)際貸款金額為1億元。2012年3月該批銀行承兌匯票到期之后，被不起訴人林某某、黃某某將銀行承兌匯票貸款還給更名后的廣東南粵銀行并馬上按前述金額再次從銀行續(xù)開(kāi)出銀行承兌匯票金額2億元。

2012年9月，延**、繼**、岑**公司授信貸款正式到期，被不起訴人林某某、黃某某向南粵銀行表示無(wú)法歸還南粵銀行該筆貸款，廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行為避免貸款不良，經(jīng)與林某某、黃某某協(xié)商，同意為延**、繼**、岑**三公司辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)并轉(zhuǎn)為流動(dòng)資金貸款。2012月9月，延**公司轉(zhuǎn)為流動(dòng)資金貸款2000萬(wàn)元，繼**公司轉(zhuǎn)為流動(dòng)資金貸款4000萬(wàn)元，岑**公司轉(zhuǎn)為流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貸后，岑**公司向廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行歸還1000萬(wàn)元，延**工貿(mào)公司歸還l萬(wàn)元。

2013年5月，轉(zhuǎn)貸的流動(dòng)資金貸款即將再次到期，被不起訴人林某某、黃某某仍無(wú)法償還三公司在廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行的貸款，2013年6月，廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行無(wú)奈只得再次為上述三公司辦理借新還舊手續(xù)，2014年6月，該借新還舊貸款再次到期，被不起訴人林某某、黃某某仍然無(wú)法償還貸款。至目前為止延**公司仍欠廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行貸款本金1999萬(wàn)元，繼**公司欠廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行貸款本金4000萬(wàn)元，岑**公司欠廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行貸款本金2000萬(wàn)元，三公司共計(jì)貸款金額7999萬(wàn)元人民幣不能歸還。延**、繼**、岑**三家公司為融資貸款質(zhì)押給廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行的鋼材，亦于2012年12月至2013年1月，被上海市寶山區(qū)人民法院、湖北黃石市中級(jí)人民法院、哈爾濱鐵路中級(jí)法院在辦理其他民事案件中審理查明鋼材權(quán)屬其他公司所有并已全部處置，給廣東南粵銀行長(zhǎng)沙分行造成了重大損失。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為寧鄉(xiāng)市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)林某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向長(zhǎng)沙市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院提起自訴。

長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院

2019年2月13日?

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