科爾沁右翼前旗人民檢察院

不起訴決定書

前檢一部刑不訴〔2020〕Z24號

被不起訴人李某某，女性，1975年**月**日出生，居民身份證號碼2201241975********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟烏蘭浩特市，住烏蘭浩特市**小區(qū)**，因涉嫌詐騙罪，于2020年5月26日被內(nèi)蒙古興安盟科右前旗公安局刑事拘留,后經(jīng)內(nèi)蒙古興安盟科右前旗人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月29日被內(nèi)蒙古興安盟科右前旗公安局逮捕。

本案由科右前旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月26日移送本院審查起訴。本院于2020年9月21日一次退回補充偵查，偵查機關(guān)于2020年10月15日補查重報，本院于2020年10月28日二次退回補充偵查，偵查機關(guān)于2020年11月24日補查重報。

科右前旗公安局移送審查起訴認定：

被害人白某甲與犯罪嫌疑人李某某相識于2007年，二人有多筆經(jīng)濟往來，?2017年9月1日白某甲轉(zhuǎn)賬8萬元給李某某后，雙方債務(wù)全部結(jié)清。同日李某某再向白某甲借款50萬元，白某甲將該筆借款轉(zhuǎn)賬至李某某賬戶內(nèi)，并在交易附言中標(biāo)記“借給大姐用”。從2017年9月2日至2018年3月19日期間，白某甲與李某某之間又發(fā)生了十九筆資金往來，與王某某（李某某丈夫）發(fā)生一筆資金往來，與魏某某發(fā)生一筆資金往來，此間往來均系普通借貸，無利息，且與2017年9月1日白借給李的50萬元借款無關(guān)，截至2018年3月19日李某某仍欠白某甲50萬元。

2018年3月份，白某甲因裝修飯店向犯罪嫌疑人李某某提出歸還50萬元借款，李某某稱沒有錢還，同時表示可以找他人挪借帶利息的短期借款給白某甲用，并承諾利息由李承擔(dān)。2018年3月19日犯罪嫌疑人李某某給其朋友白某乙打電話，提出白某甲急于借款，利息是10萬元十天按1萬元計算，并授意白某乙出資借給白某甲，以此方式獲利掙錢。因當(dāng)時白某乙也欠白某甲10萬元，李某某、白某乙為了隱瞞自己是實際出借人的事實并規(guī)避還款，李某某授意白某乙通過其他人的賬戶將借款轉(zhuǎn)至白某甲的銀行卡內(nèi)，當(dāng)日白某乙先將20萬元的借款轉(zhuǎn)至季某某建設(shè)銀行卡內(nèi)（卡號62170004700********），并將白某甲銀行卡號交給季某某，季按白某乙的要求，立即將該筆20萬元轉(zhuǎn)至白某甲建設(shè)銀行卡內(nèi)（卡號62170004700********），后白某乙將轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)給李某某。2018年3月26日，李某某向白某甲索要該20萬元借款及利息，白某甲無錢歸還，李某某便提出按小額貸款業(yè)內(nèi)行規(guī)需由白某甲支付2萬元的利息，此時白某甲方知借款利息是1萬元一天100元，后白某甲向李某某建設(shè)銀行卡內(nèi)（卡號62170004700********）轉(zhuǎn)賬利息2萬元，李某某立即將其中1萬元轉(zhuǎn)賬至白某乙建設(shè)銀行卡內(nèi)（卡號62170004700********）。2018年3月27日，犯罪嫌疑人李某某再次出借30萬元給白某甲，?2018年4月10日白某甲將上述兩筆借款本金50萬元全部歸還（有21萬元匯至馬某某賬戶），犯罪嫌疑人李某某、白某乙為了隱瞞有錢不還并收取高額利息的真相，讓白某乙提供了第三人馬某某的賬戶，白某甲從張某某處以1萬元1天65元的利息借款20.5萬元匯到馬某某賬戶中，后馬陸續(xù)轉(zhuǎn)賬給白某乙，前兩筆借款實際支付利息12.5萬元，如按1萬元一天100元利息計算，實際應(yīng)支付利息是8.6萬元，故該兩筆借款多付3.9萬元利息。

截止2019年3月，犯罪嫌疑人李某某多次從犯罪嫌疑人李某某、賈某某、白某乙等人借款后放貸給白某甲，在白無力償還時，犯罪嫌疑人李某某通過微信語音不斷找白催債，為了獲得本金及高額利息，利用白某甲事業(yè)發(fā)展過程中有恩于白的心理，逼迫、誘使白某甲以“倒貸、進煤”為由，分別向李某某（李某某嫂子）、賈某某（李某某原司機）、張某某、白某甲的親屬、朋友等人大量借款，所借款項用于償還李某某、李某某、賈某某及張某某的本金及高額利息，犯罪嫌疑人李某某、賈某某、李某某在明知白某甲無力償還的情況下，將收回的借款本息馬上出借給白某甲，通過這種循環(huán)借貸，轉(zhuǎn)單平賬的方式惡意壘高債務(wù)，犯罪嫌疑人李某某將獲利資金用于投資足療店、采石場，歸還自己的欠款及利息，家庭支出（詳見資金流向表）。

白某甲從2018年3月份開始找張某某借款，從2018年6月份開始找犯罪嫌疑人李某某、賈某某借款，借款期限均為十天，利息是1萬元一天100元。經(jīng)烏蘭浩特市正見會計師事務(wù)所審計白某甲賬目，具體情況是：

1、2018年3月19日至2019年3月29日，犯罪嫌疑人李某某通過銀行轉(zhuǎn)賬出借1793.2萬元，白某甲歸還本息合計2640.63萬元，還款中有413萬元現(xiàn)金犯罪嫌疑人李某某不認可，犯罪嫌疑人李某某賬面獲利434.43萬元，白某乙通過李某某獲取利息20余萬元。

2、2018年6月29日至2019年1月30日，犯罪嫌疑人李某某通過銀行轉(zhuǎn)賬出借2511.57萬元，白某甲歸還本息合計2173.578萬元，實際白某甲應(yīng)歸還李某某本金337.992萬元?，F(xiàn)李某某手中持有借款過程中白某甲給其出具的15張借據(jù)共計1084.81萬元。公安機關(guān)在對李某某訊問時，李主動提出雖持有白某甲的1084.81萬借據(jù)，但實際白只欠其本金260萬元，其余債權(quán)均系借款過程中產(chǎn)生的利息，李愿主動放棄除本金之外的全部債權(quán)。

3、2018年6月6日至2019年1月23日，犯罪嫌疑人賈某某通過銀行轉(zhuǎn)賬出借74.9997萬元，白某甲歸還本息合計232.42萬元，還款中有125.5萬元現(xiàn)金賈某某不認可，賈某某賬面獲利31.9203萬元。

4、李某某、李某某、賈某某、白某甲資金往來分析圖。

從2018年3月19日至2019年3月29日間，白某甲在犯罪嫌疑人李某某、李某某、賈某某及張某某等人之間不斷借款、還款循環(huán)周轉(zhuǎn)，產(chǎn)生了巨額的債務(wù)，為了償還所謂的債務(wù)，白某甲找親屬、朋友借款、變賣了**城的門市房和烏市**廣場高層住宅一套、用**飯店的門市房抵押貸款、變賣了自己的**轎車一輛，最終白某甲因無力償還巨額債務(wù)，于2019年3月29日自殺未遂。犯罪嫌疑人李某某、李某某、賈某某等人得知白某甲報案后，為掩飾自己的犯罪行為、規(guī)避打擊，密謀對抗公安機關(guān)審訊對策。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為科右前旗公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，本案現(xiàn)有證據(jù)無法證明李某某具有詐騙罪故意，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

扣押物品由偵查機關(guān)依法處理。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向興安盟檢察分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向科右前旗人民法院提起自訴。

科右前旗人民檢察院

2020年12月8日