湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

郴蘇檢公訴刑不訴〔2020〕49號

被不起訴人李某某，男，1965年**月**日出生，公民身份號碼4328271965********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地湖南省臨武縣，現(xiàn)住湖南省臨武縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月25日被郴州市公安局蘇仙分局刑事拘留；同年4月30日經(jīng)本院決定不批準逮捕，于同日被郴州市公安局蘇仙分局取保候?qū)彛?020年3月5日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

本案由郴州市公安局蘇仙分局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月17日向移送本院審查起訴。其間，因事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2020年3月15日至同年4月15日、自2020年5月14日至同年6月8日）。

郴州市公安局蘇仙分局移送審查起訴認定：

2009年5月4日，被不起訴人李某某以肖某某、郭某某的名義到郴州市北湖區(qū)日鑫信用社分別貸款50萬元，肖某某和郭某某本人未前來辦理貸款手續(xù)，在貸款資料中，郭某某的簽名及擔(dān)保人的簽名由李某某偽造。

2009年7月17日，李某某以李某甲、李某乙、李某丙、李某丁的名義到郴州市北湖區(qū)日鑫信用社分別貸款50萬元，李某甲、李某乙、李某丙、李某丁4人貸款資料中的簽名及擔(dān)保人的簽名全部由李某某偽造。

2010年12月10日至2010年12月17日，被不起訴人李某某借用劉某甲、李某戊、李某己、李某庚、李某辛、李某甲名義各自到郴州市北湖區(qū)日鑫信用社貸款55萬元，用于歸還原肖某某、郭某某、李某甲、李某乙、李某丙、李某丁原50萬元的貸款。

2013年4月26日，被不起訴人李某某因無錢歸還上述6筆貸款的本金和利息，便借用李某壬名義到郴州市北湖區(qū)日鑫信用社貸款20萬元，用于歸還以上6筆貸款的利息，后被其用于歸還了李某某490萬元的貸款。

2010年8月31日，被不起訴人李某某到郴州市北湖區(qū)日鑫信用社保證擔(dān)保貸款490萬元，由汝城縣華南礦業(yè)有限公司提供擔(dān)保，在貸款資料中，李某某提供其入股臨武縣小吉沖水電站156萬元，每年分紅40萬元及入股臨武縣聯(lián)邦碳酸鈣經(jīng)營有限公司380萬元，每年分紅83萬元的虛假證明，夸大其到臨武縣小吉沖水電站和臨武縣聯(lián)邦碳酸鈣經(jīng)營有限公司投資金額及每年分紅金額。另該筆貸款系由北湖區(qū)信用合作聯(lián)社審批，日鑫信用社主任劉某乙瞞報了李某某在該社借名貸款300萬元的事實，導(dǎo)致聯(lián)社對李某某發(fā)放該490萬元貸款。

2012年8月31日，被不起訴人李某某的490萬元貸款到期，劉某乙催促李某某還款，李某某稱沒有錢歸還，申請辦理貸款展期，劉某乙與李某某去汝城縣華南礦業(yè)有限公司找法人代表鄧某某繼續(xù)擔(dān)保，鄧某某不同意，劉某乙在明知汝城縣華南礦業(yè)有限公司不愿意面簽的情況下，讓李某某去辦理展期資料，李某某在鄧某某不愿意繼續(xù)擔(dān)保的情況下，偽造了汝城縣華南礦業(yè)有限公司股東鄧某某、鐘某某、胡某某的簽名，導(dǎo)致汝城縣華南礦業(yè)有限公司的擔(dān)保無效，致使該490萬元貸款至今無法收回。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為郴州市公安局蘇仙分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向郴州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向郴州市蘇仙區(qū)人民法院提起自訴。

湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民檢察院　　

2020年7月8日

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