敦煌市人民檢察院

不起訴決定書

敦檢一部刑不訴〔2020〕77號(hào)

被不起訴人李某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6221031985********，漢族，初中，戶籍所在地甘肅省酒泉市敦煌市，住天匯家園**號(hào)樓**單元**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)敦煌市公安局決定，于2019年11月19日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月21日向移送本院審查起訴。本院于2020年5月19日退查，敦煌市公安局于6月19日重報(bào)；本院于7月15日二次退查，于8月15日重報(bào)。

甘肅省敦煌市公安局移送審查起訴認(rèn)定2018年5月，被不起訴人李某某向中國(guó)銀行敦煌支行提交了一份信用卡申請(qǐng)表。為成功辦理到信用卡，該李將其工作單位虛構(gòu)為敦煌市眾和工貿(mào)有限公司填寫在申請(qǐng)表中，并虛構(gòu)工作時(shí)間0.6年，年收入總額為9.6萬(wàn)元。數(shù)日后卡號(hào)為6259066********3的中國(guó)銀行信用卡成功辦理，該李于當(dāng)月21日再次向銀行提出辦理信用卡分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)，金額為15萬(wàn)元，還款期限為36期（即36個(gè)月），用途為裝修建材。在該李申請(qǐng)辦理信用卡時(shí)，明知其不是敦煌市眾和工貿(mào)有限公司的職工，為成功辦理信用卡，使用虛假資信證明申請(qǐng)信用卡，在成功辦理信用卡后辦理分期業(yè)務(wù)時(shí)，該李明知其所居住的房屋已于幾年前裝修完工，且裝修款早已付清的實(shí)情，為成功從銀行辦理信用卡分期業(yè)務(wù)，與敦煌市**水暖建材部經(jīng)營(yíng)者石朝輝簽訂了一份時(shí)間為2018年4月10日的虛假《裝修合同》提交中國(guó)銀行。銀行按照該份協(xié)議認(rèn)定李某某的貸款用于裝修建材，因該筆信用卡分期業(yè)務(wù)為?？顚Ｓ?，銀行于2018年5月29日以受托支付形式向敦煌市**水暖建材部對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬信用卡分期金15萬(wàn)元。

次日該筆資金到敦煌市**建材部賬戶后，石**按李某某的要求將其中的10萬(wàn)元在6月1日、2日取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交李某某，剩余資金5萬(wàn)元按李某某要求在6月2日轉(zhuǎn)賬至李某某磚廠合伙人閆生華名下敦煌農(nóng)商銀行賬戶，用于抵頂該李**磚廠時(shí)閆**墊付的部分資金。該筆信用卡分期金除5萬(wàn)元該李用于投資磚廠外，剩余10萬(wàn)元被該李用于購(gòu)置家具家電，償還房貸，償還個(gè)人欠款及個(gè)人日常開銷。

2018年6月25日、7月25日信用卡分期還款日當(dāng)天，該李共向銀行還款兩期本金及手續(xù)費(fèi)9400.5元，此后再未還款。至2018年11月30日，在該筆信用卡分期逾期四個(gè)月后，中國(guó)銀行工作人員向李某某發(fā)送了催收短信，李某某在收到該短信后仍拒不還款；2019年4月28日，中國(guó)銀行工作人員再次聯(lián)系到該李，在該李工作的月牙泉風(fēng)景名勝區(qū)向其送達(dá)了催收通知書，該李在通知書上簽字確認(rèn)并表示還款，但仍拒不還款。截止2018年10月15日中國(guó)銀行敦煌支行向敦煌市公安局報(bào)案時(shí)，被不起訴人李新民共計(jì)透支本金141644元，其中未按期還款本金58324元，未到期的欠款本金為83320元。到案后該李于2019年11月17日退賠30000元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為敦煌市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)李某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向酒泉市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向敦煌市人民法院提起自訴。

敦煌市人民檢察院

2020年9月14日