廣元市利州區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

廣利檢二部刑不訴〔2020〕32號(hào)

被不起訴人李某某，男性，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5108021971********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地四川省廣元市利州區(qū)，住四川省廣元市利州區(qū)**，國(guó)家稅務(wù)總局廣元市稅務(wù)局第**稽查局工作，中共黨員，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月9日被廣元市公安局利州區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣元市公安局利州區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院于2019年12月27日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月21日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月21日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月20日補(bǔ)查重報(bào)。期間，經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)，本院于2020年4月21日延長(zhǎng)審查起訴期限1次15日。

廣元市公安局利州區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：被不起訴人李某某于2016年7月25日在廣元市工商銀行蜀南支行填寫申請(qǐng)表，提供身份證復(fù)印件，個(gè)人收入證明，申請(qǐng)辦理信用卡，后以消費(fèi)購(gòu)車的名義申請(qǐng)?zhí)犷~至15萬(wàn)元。2016年8月以刷卡消費(fèi)的方式套現(xiàn)15萬(wàn)元，分期24期，每月還款6608元。李某某還款15期后，在2017年11月又辦理三筆信用卡消費(fèi)分期業(yè)務(wù)套取現(xiàn)金8.4萬(wàn)元，并于2018年10月開始違約。逾期后銀行工作人員采用電話、短信的方式對(duì)其進(jìn)行多次有效催收，李某某始終未還透支款。截止2019年9月1日，李某某透支本金93720.48元，利息、違約金13709.63元，本息合計(jì)107430.11元。被不起訴人李某某在立案后于2019年9月29日將透支信用卡本息全部還清。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為廣元市公安局利州區(qū)分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不能證明被不起訴人李某某主觀上具有非法占有目的，難以認(rèn)定為惡意透支，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向廣元市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向廣元市利州區(qū)人民法院提起自訴。

2020年4月29日