雞東縣人民檢察院

不起訴決定書

雞東檢刑不訴〔2020〕28號

被不起訴人朱某某，男，1959年**月**日出生，身份證號碼2303211959********，漢族，高中文化，雞東縣**公司法定代表人，住雞東縣雞東鎮(zhèn)**街**委**號。2019年9月11日因涉嫌騙取貸款被雞東縣公安局刑事拘留，2019年10月16日變更為取保候審。

雞東縣公安局以被不起訴人朱某某、呂某某涉嫌騙取貸款罪于2020年3月27日移送審查起訴，于2020年6月12日以朱某某涉嫌偽造國家機關印章罪移送審查起訴。經審查后，分別于2020年4月26日、20年7月10日退回偵查機關補充偵查，公安機關分別于2020年5月25日、8月10日補查完畢重新移送審查起訴。于2020年6月25日、9月10日延長審限十五日。?

經本院依法審查查明：

一、騙取貸款案

2013年10月中旬，因開發(fā)交通大廈資金周轉需要，雞東縣呂某某公司法定代表人朱某某、與合伙人呂某某共謀找他人頂名辦理按揭貸款，二人先后找到葛振民等27人幫助辦理頂名貸款。朱某某、呂某某虛構了27名購房人購買交通大廈房屋的事實，以購房人辦理按揭貸款為名向中國工商銀行股份有限公司雞東分行申請按揭貸款業(yè)務。朱某某、呂某某指使他人（財務人員會計關秀蓮，出納楊曉杰等人）向銀行提供虛假的《商品房銷售合同》、《首期付款收據(jù)》等申請材料，隱瞞公司資金鏈斷裂，開發(fā)已陷入困境，找人頂名貸款的真實情況。2013年12月6日至2014年8月4日，中國工商銀行股份有限公司雞東分行共計向雞東縣呂某某公司賬戶發(fā)放貸款663.9萬元，被朱某某、呂某某用于建設交通大廈樓盤。朱某某指使公司財務人員楊某某于貸款到期后用公司資金償還部分房貸。銀行出具說明至今未發(fā)生損失。

二、偽造國家機關印章案

2012年1月18日呂某某為購賣鋼材，向雞西中信小額貸款有限責任公司借款50萬元，朱某某及妻子周某某、呂某某公司為該筆債保證，呂某某指示將該筆借款轉入朱某某工商銀行卡內。??

2014年朱某某、呂某某經營雞東縣呂某某公司期間，因資金不足分四次向劉呂某某（雞西中信小額貸款有限責任公司的投資人）借款，共計800萬元，并簽有借款合同和保證合同：

劉某某2014年6月6日、2014年6月20日通過工商銀行轉賬匯款給呂某某300萬元、100萬元、100萬元；

1.2014年1月19日借款人呂某某借款300萬元，朱某某、呂某某公司為該筆債擔保，劉某某當天通過工商銀行轉賬匯款給呂某某300萬元；

2.2014年4月30日借款人朱某某借款300萬元，朱某某妻子周春芝、朱衛(wèi)、呂某某、呂某某公司為該筆債擔保。劉呂某某當天通過工商銀行轉賬匯款給朱某某300萬元；

3.2014年6月6日借款人朱某某借款100萬元，朱某某、呂某某、呂某某公司為該筆債擔保。劉呂某某當天通過工商銀行轉賬匯款給呂某某100萬元；

4.2014年6月20日借款人呂某某借款100萬元，朱某某、呂某某公司為該筆債擔保，劉呂某某當天通過工商銀行轉賬匯款給呂某某100萬元。

朱某某借款時提供雞東縣交通大廈一號樓部分住宅作為抵押。為了保證抵押房屋不再出售，借款時朱某某提供了分別為2014年1月17日、2014年4月30日的2份以雞東縣呂某某公司名義向“雞東縣房產管理處”的請示，內容為“交通大廈壹號樓部分門市及住宅賣給劉呂某某（附名單壹份），望房產局給予辦理登記備案手續(xù)，除本人辦理房照外，其它任何人不能代辦房照，如有退回或轉賣他人必須本人同意方可辦理，同時也不再為其它部門辦理轉讓、抵押事宜”，并蓋有“雞東縣房產管理處”的印章。另，雞東縣呂某某公司與劉呂某某于2014年1月17日、2014年4月30日簽訂了標的為住宅樓1322.06平方米、50戶住宅樓5599.2平方米的房屋買賣合同。

因未償還上述5筆借款，2016年6月，雞西中信小額貸款有限責任公司、劉呂某某將朱某某、呂某某及連帶保證人起訴至雞冠區(qū)人民法院，并申請了訴前財產保全，雙方于2016年7月21日達成民事調解，協(xié)議2016年7月24日前借款人同保證人連帶償還本金及部分利息。截止2019年12月31日共償還7615332元，尚欠1014萬元。

2019年10月29日劉呂某某報案，稱在向朱某某索要欠款的過程中發(fā)現(xiàn)朱某某提供2份請示“雞東縣房產管理處”的公章是假的，經鑒定，與雞東縣房產處提供的真印章印文不是同一印章所蓋印。雞東縣房產管理處出具說明，雞東縣呂某某公司在2014年度在我處沒有辦理過任何關于我單位加蓋過公章的相關事宜

本院認為,根據(jù)最高人民檢察院《關于充分發(fā)揮檢察職能服務保障“六穩(wěn)”“六?！钡囊庖姟芬?guī)定：對于借款人因生產經營需要，在貸款過程中雖有違規(guī)行為，但未造成實際損失的，一般不作為犯罪處理。本案不宜作為犯罪處理。且現(xiàn)有證據(jù)不能證實朱某某、呂某某騙取貸款行為屬于《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一“給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑。

現(xiàn)有證據(jù)認定朱某某涉嫌偽造國家機關印章罪事實不清、證據(jù)不足；且現(xiàn)有證據(jù)不能證實偽造國家機關印章行為屬于《中華人民共和國》第二百八十條“情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑，朱某某涉嫌偽造國家機關印章發(fā)生時間為2014年1月17日、4月30日，公安機關于2019年12月20日立案，結合本案事實及情節(jié)，偽造國家機關印章犯罪已過追訴時效期限。

依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條（一）、（二）、第一百七十七條第一款之規(guī)定，決定對朱某某適用不起訴。?????

雞東縣人民檢察院

2020年9月25日