湖南省長沙市開福區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

長開檢公訴刑不訴〔2020〕30號

被不起訴人朱某某，女，1980年**月**日出生，身份證號碼4301111980********，漢族，大學文化，原湖南**商務(wù)咨詢有限公司財務(wù)主管，戶籍所在地及現(xiàn)住湖南省長沙市岳麓區(qū)**路**號**棟**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月15日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年5月23日長沙市公安局開福分局決定對其取保候?qū)彛?019年7月23日本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

辯護人張佐，湖南尋壹律師事務(wù)所律師。

本案由長沙市公安局開福分局偵查終結(jié)，以被不起訴人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2019年9月6日至10月6日、自2019年11月11日至12月11日）；延長審查起訴期限三次（自2019年8月24日至9月7日、自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月11日至2020年1月25日）。

長沙市公安局開福分局移送審查起訴認定：湖南省**投資有限公司（以下簡稱**公司）成立于2014年12月24日，公司法定代表人蘇某某，公司注冊資本5000萬元，公司地址在長沙市開福區(qū)通泰街街道中山路**號**廣場**號**樓**房。**公司法人蘇某某（另案處理），系邢某甲（化名刑某乙，另案處理）的妻子；公司董事長及實際控制人為邢某甲，負責公司的全盤運作和公司所有事務(wù)的決策；總經(jīng)理是劉某甲(另案處理)，負責公司的P2P平臺“58車貸”的運營和維護。公司下設(shè)有人力行政部、運營中心、風控部、客服部、標的部、網(wǎng)銷部、研發(fā)部、產(chǎn)品部、品牌策劃中心、電商部等部門。公司的財務(wù)是由邢某甲直接領(lǐng)導，財務(wù)負責人是朱某某?！?8車貸”（網(wǎng)址：https://www．58chedai．com）為**公司經(jīng)營P2P網(wǎng)貸平臺，2015年3月l2日開始上線運營?！?8車貸”平臺主要是通過**公司各線下門店收集借款人借款需求信息，之后經(jīng)公司風控部進行審核和評估后，將借款需求信息反饋給公司標的部，再由公司標的部將借款需求信息制作成借款標的發(fā)布在“58車貸”平臺，承諾10%-15%的年化率吸引投資者投資。

公司運營期間，劉某甲、朱某某伙同邢某甲等人明知公司無金融許可證，不具備向社會融資資質(zhì)的情況下，仍在互聯(lián)網(wǎng)上搭建P2P投資理財平臺“58車貸”網(wǎng)，對外公開宣傳并承諾給付投資者高額利息收益，違背P2P操作模式規(guī)則，通過第三方支付平臺以線上支付的方式向社會不特定大眾吸收投資款。經(jīng)統(tǒng)計，截止平臺停止運行時，共涉及投資參與人劉某乙、張某某等全國各地投資者5940人，共計收取集資款人民幣886547622.93元，造成人民幣3.05億資金未兌付。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為長沙市公安局開福分局認定的朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對朱某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年1月20日