安徽省南陵縣人民檢察院

不起訴決定書

南檢刑不訴〔2019〕43號(hào)

被不起訴人朱某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3401211991********，漢族，中專文化，務(wù)工，戶籍所在地蕪湖市弋江區(qū)，住蕪湖市鏡湖區(qū)**路**街**小區(qū)**號(hào)。被不起訴人朱某某因涉嫌詐騙罪，于2018年4月4日被蕪湖市公安局鏡湖分局取保候?qū)彛?018年10月15日經(jīng)本院決定，由蕪湖市公安局鏡湖分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局偵查終結(jié)，以被不起訴人朱某某涉嫌詐騙罪向蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院移送審查起訴，經(jīng)蕪湖市人民檢察院指定管轄，蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院于2018年9月28日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（2018年11月12日至2018年12月12日、2019年1月25日至2019年2月25日），因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（2018年10月29日至2018年11月12日、2019年1月11日至2019年1月25日、2019年3月26日至2019年4月9日）。

蕪湖市公安局鏡湖分局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年9月25日，景某某、徐某甲、韋某某、徐某乙（均另案處理）等四人入股成立螞蟻小貸公司，以“套路貸”方式實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。景某某任總經(jīng)理兼任風(fēng)控、會(huì)計(jì)，唐某某、吳某甲、蔚某某、芮某某、方某某、蘇某某、吳某乙（均另案處理）、被不起訴人朱某某等人為業(yè)務(wù)員。其中，唐某某曾出任業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)長。同年10月，丁某某（另案處理）入股并負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)。

螞蟻公司放貸采用零用貸、空放兩種方式。零用貸即：還款方式為等額本息，利息按日息4‰計(jì)算，以7日為1個(gè)還款周期，一般分15或20期歸還，客戶貸款時(shí)公司預(yù)先扣除貸款額15%的服務(wù)費(fèi)（2017年12月18日后改為扣5%的平臺(tái)費(fèi)并扣除首期還款額）?？辗偶矗哼€款方式為先息后本，以22日為1個(gè)還款期，一般為6期以內(nèi)，每期償還12%或15%的利息，第6期歸還本金，客戶貸款時(shí)預(yù)先扣除貸款額15%服務(wù)費(fèi)及首期還款額，300-500元外訪費(fèi)。公司為誘騙客戶前來貸款，通過多種方式開展業(yè)務(wù)宣傳，騙稱低利率、無質(zhì)押、手續(xù)簡便等優(yōu)點(diǎn)。

被害人借款時(shí)，公司讓其提供相關(guān)身份信息或房產(chǎn)、車輛等財(cái)產(chǎn)證明，然后安排外訪核實(shí)其實(shí)際住址。其后指示被害人簽訂借款協(xié)議（在2017年9月25日至11月10日期間簽訂雙倍金款額借款協(xié)議；?2017年11月12日至12月28日期間簽訂本額借款協(xié)議；2017年12月29日至2018年1月15日期間簽訂本息相加總額的借款協(xié)議），再讓被害人手持現(xiàn)金和協(xié)議拍照固定。手續(xù)完成后，公司通過銀行將貸款轉(zhuǎn)賬至被害人賬戶，并當(dāng)場讓被害人通過網(wǎng)絡(luò)支付工具將服務(wù)費(fèi)轉(zhuǎn)回，以此制造虛假銀行流水。之后，被害人出現(xiàn)逾期或“違約”，公司則以上述虛假借款憑證，對(duì)被害人及親友進(jìn)行催收，迫使被害人按上述協(xié)議還款或收取逾期費(fèi)用。

2017年9月25日至2018年1月15日，螞蟻公司放貸客戶共計(jì)238人，其中零用貸208人，空放30人，公司放貸名義資金累計(jì)2453095元，現(xiàn)已獲利累計(jì)958265元，其中含服務(wù)費(fèi)獲利396025元，還款期間獲利510866.67元，二項(xiàng)合計(jì)共906891.67元，系螞蟻公司詐騙所得。其中，被不起訴人朱某某詐騙3名被害人，詐騙金額6812元。

2018年3月28日，被不起訴人朱某某向公安機(jī)關(guān)投案。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為現(xiàn)有證據(jù)不能認(rèn)定被不起訴人朱某某詐騙數(shù)額達(dá)到立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，亦不能認(rèn)定其是以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)，蕪湖市公安局鏡湖分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，未達(dá)到犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分的起訴標(biāo)準(zhǔn)，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)朱某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向蕪湖市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南陵縣人民法院提起自訴。

2019年9月17日