黑龍江省諾某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

黑諾某某檢訴刑不訴〔2020〕7號(hào)

被不起訴人朱某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2311821983********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地黑龍江省五大連池市沾河林業(yè)局**派出所，住沾河林業(yè)局**，2019年1月2日因涉嫌騙取貸款被沾河林業(yè)地區(qū)公安局取保候?qū)彛?/span>?2020年1月2日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪取保候?qū)?/span>。

本案由黑龍江省林區(qū)公安局沾河分局偵查終結(jié)，以被不起訴人朱某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。

本院分別于2020年2月1日、4月1日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于同年3月1日、4月30日補(bǔ)查重報(bào)。

黑龍江省林區(qū)公安局沾河分局移送審查起訴認(rèn)定，2013年1月初肖某某因經(jīng)營(yíng)養(yǎng)殖場(chǎng)資金不夠想在沾河林業(yè)局辦理貸款，因?yàn)樾つ衬潮救瞬皇钦春恿謽I(yè)局戶(hù)口不能在沾河林業(yè)局辦理銀行貸款。肖某某找到被不起訴人朱某某幫忙用假合同到黑河**銀行貸款，被不起訴人朱某某同意幫助肖某某用虛假合同騙取銀行貸款。2013年01月17日，肖某某利用自家的電腦和打印機(jī)制作了一份虛假的《使用林地合同書(shū)》面積為70.1公頃和一份《抵押登記承諾書(shū)》，并在五大連池市二道街流動(dòng)刻章攤位私刻了“黑龍江省沾河林業(yè)局”、“沾河林業(yè)局林權(quán)林地管理辦公室”、“沾河林業(yè)局農(nóng)業(yè)局”三枚公章，和“張某某”、“蔣某某”兩枚名章，加蓋在《使用林地合同書(shū)》和《抵押登記承諾書(shū)》上，合同書(shū)乙方為沾河林業(yè)局居民朱某某，以朱某某的名義用這份虛假使用林地合同的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)在黑河**銀行**支行抵押貸款捌拾萬(wàn)元人民幣，還款日期截止到2014年01月20日，逾期后沒(méi)有還款。2017年2月22日立案后至今肖某某還款叁拾叁萬(wàn)元本金，還有肆拾柒萬(wàn)本金沒(méi)有償還。2017年2月14日，經(jīng)黑龍江省哈爾濱市公安局刑事技術(shù)支隊(duì)對(duì)朱某某提交給沾河**銀行的《使用林地合同書(shū)》上加蓋的公章及名章進(jìn)行鑒定，該合同書(shū)上加蓋的公章及名章印文均與樣本印文不是同一印章所蓋印，朱某某的70.1公頃使用林地合同為虛假合同。2013?年在辦理貸款時(shí)，負(fù)責(zé)辦理肖某某此筆貸款的是原黑河**銀行客戶(hù)經(jīng)理劉某某（現(xiàn)劉某某因涉嫌貸款詐騙罪，被沾河林業(yè)地區(qū)公安局森偵大隊(duì)立案?jìng)刹椋扇∪”：驅(qū)弿?qiáng)制措施，另案起訴）。劉某某在明知肖某某使用的林地合同是虛假合同的情況下，在放款前收受肖某某四條阿里山香煙和壹萬(wàn)貳仟元人民幣，并告知肖某某只有虛假的合同貸款不行，還需要有沾河林業(yè)局農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)人簽字蓋章的《抵押登記承諾書(shū)》并讓銀行其他工作人員給肖某某拿了一份標(biāo)準(zhǔn)樣式的《抵押登記承諾書(shū)》底稿，劉某某告知肖某某自己想辦法去弄《抵押登記承諾書(shū)》，劉某某不去農(nóng)業(yè)局核實(shí)肖某某這筆貸款的《抵押登記承諾書(shū)》的真?zhèn)?。肖某某明確劉某某的態(tài)度后，根據(jù)銀行工作人員提供的《抵押登記承諾書(shū)》底稿，2013年01月25日上午在沾河林業(yè)局的一家復(fù)印社制作出一份真實(shí)的其父親肖某甲10.1公頃使用林地合同的《抵押登記承諾書(shū)》，拿到農(nóng)業(yè)局找到農(nóng)業(yè)局局長(zhǎng)于某某簽字并加蓋公章后，肖某某馬上開(kāi)車(chē)返回五大連池市自己家里，用自己家里的電腦重新制作了一份《抵押登記承諾書(shū)》，在姓名，貸款金額，面積和地點(diǎn)及承包期限“劃?rùn)M線(xiàn)”的位置空出來(lái)，當(dāng)日下午肖某某開(kāi)車(chē)又到沾河林業(yè)局農(nóng)業(yè)局找到于某某簽字，謊稱(chēng)上午簽字的《抵押登記承諾書(shū)》承包時(shí)間寫(xiě)錯(cuò)了，需要重新簽一份《抵押登記承諾書(shū)》，于某某看到這份《抵押登記承諾書(shū)》有空白位置，拒絕簽字，肖某某騙于某某說(shuō)“保證沒(méi)有問(wèn)題，銀行工作人員會(huì)來(lái)核實(shí)的，如果有問(wèn)題，銀行不會(huì)給我貸款的?！庇谀衬澈炞趾?，肖某某回到家中用電腦重新在姓名空白處填寫(xiě)了朱某某的名字，在貸款金額空白處填寫(xiě)捌拾萬(wàn)元，在面積空白處填寫(xiě)70.1公頃，在承包時(shí)間空白處填寫(xiě)2011年3月10日至2015年12月31日，將制作好的虛假的《抵押登記承諾書(shū)》交給劉某某，此筆貸款在劉某某的幫助下審查合格。2013年01月30日黑河**銀行**支行將捌拾萬(wàn)元貸款發(fā)放到朱某某的**銀行卡號(hào)：62122800067********的賬戶(hù)上，2013年02月01日朱某某將此筆捌拾萬(wàn)元轉(zhuǎn)到肖某某**銀行卡號(hào)：62122800069********的賬戶(hù)中。肖某某在2013年02月03日開(kāi)始至2013年02月25日將此筆捌拾萬(wàn)元貸款使用完畢。肖某某供述資金被其用于在齊齊哈爾市種畜場(chǎng)承包飼養(yǎng)大鵝、小雞，至2013年年末賠光，致使此筆捌拾萬(wàn)元貸款無(wú)法償還。2013年至2016年期間銀行多次對(duì)朱某某催款，肖某某到黑河**支行簽署了此筆貸款承債書(shū)，肖某某本人承認(rèn)自己使用此筆捌拾萬(wàn)元貸款，但沒(méi)有還款。

本院認(rèn)為：該案事實(shí)沒(méi)有查清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。

首先，銀行是否被騙，從現(xiàn)有證據(jù)分析，銀行的貸款審批——貸款重組——表外資金等一系列行為不能認(rèn)定銀行被騙。應(yīng)當(dāng)繼續(xù)偵查，全面收集證據(jù)，理清關(guān)系、分清責(zé)任依法處理。

其次，銀行損失認(rèn)定應(yīng)當(dāng)有法律法規(guī)依據(jù)，數(shù)額應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確。

因此，朱某某、肖某某騙取貸款案，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)朱某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向?黑龍江省人民檢察院林區(qū)分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向諾某某人民法院提起自訴。

黑龍江省諾某某人民檢察院????

2020年5月25日??

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