湛江市麻某某人民檢察院

不起訴決定書

麻檢一部刑不訴〔2020〕Z50號

被不起訴人曹某某，綽號長腰、腳，男性，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4408811993********，漢族，小學，戶籍所在地廣東省湛江市廉江市，住廣東省廉江市**鎮(zhèn)**街**號**號，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)湛江市公安局麻章分局決定，于2020年3月7日被湛江市公安局麻章分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)湛江市麻某某人民檢察院批準，于2020年4月11日被湛江市公安局麻章分局逮捕。

本案由廣東省湛江市公安局麻章分局偵查終結(jié)，以被不起訴人曹某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月11日向本院移送審查起訴。本院于2020年7月2日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年7月3日補查重報。

湛江市公安局麻章分局移送審查起訴認定：

1.2019年5月份，被害人劉某甲對勞某某提出想通過其介紹貸款公司無抵押借貸錢款。勞某某（另案處理）伙同王某甲（另案處理）、王某乙（另案處理）和被不起訴人曹某某等人虛構(gòu)**財務貸款公司，通過**財務公司可為劉某甲無抵押借貸錢款5000元。5月29日，王某甲以**財務公司業(yè)務員的身份通過其微信號：?44****，昵稱“**”轉(zhuǎn)賬5000元借款至劉某甲的微信，通過設立“下戶費”、“手續(xù)費”、“抵押金”、“傭金”等名目收取費用，虛增貸款金額為8000元，由勞某某與劉某甲簽訂“借貸”協(xié)議書，誘使劉某甲簽訂遠高于實際借款數(shù)額的“借貸”合同。規(guī)定劉某甲按照30天的還款期，每天償還本金和利息290元至**財務公司員工王某乙的微信“**”，即劉某甲實際償還本息共8700元。2019年7月份，勞某某向劉某甲提出，將劉某甲父親劉某乙名下的現(xiàn)代牌酷派轎車（車牌號：粵A5****）抵押給貸款公司，可借貸15000元錢款。7月22日，經(jīng)勞某某介紹，王某甲和曹某某以貸款公司業(yè)務員的身份與劉某甲簽訂抵押轎車貸款協(xié)議書，以粵A5****小轎車作為抵押物貸款，由曹某某通過其微信號：“**”轉(zhuǎn)賬15000元借貸款至劉某甲的微信。曹某某轉(zhuǎn)賬借貸款給劉某甲后，以“保管費”、“停車費”、“傭金”等名目，要求劉某甲轉(zhuǎn)賬2500元給勞某某，規(guī)定劉某甲按照每個月償還利息1500元和支付500元的停車費，直至還清15000元借貸款。劉某甲事后擔心曹某某等人霸占其轎車，提出還清借貸款取回其轎車，曹某某以各種理由推脫，拒不歸還該轎車。2019年8月2日，曹某某以貸款公司業(yè)務員的身份借貸5000元錢款給劉某甲，并通過其微信轉(zhuǎn)賬錢款至劉某甲的微信，曹某某等人通過設立“手續(xù)費”、“抵押金”、“傭金”等名目收取費用，虛增貸款金額為8000元，與劉某甲簽訂“借貸”協(xié)議書，誘使劉某甲簽訂遠高于實際借款數(shù)額的“借貸”合同。規(guī)定劉某甲按照40天的還款期，每天償還本金和利息281元至曹某某的微信“**”，即劉某甲實際需償還本息共11240元。因無力償還高額的利息，劉某甲每天被曹某某、王某甲、勞某某等人的辱罵威脅，對劉某甲的生活、工作、心里造成重大影響，甚至做起介紹賣淫獲取一點利潤償還利息。8月11日，劉某甲因涉嫌介紹賣淫罪被湛江市公安局開發(fā)區(qū)分局**派出所刑事拘留，向曹某某等人償還借貸款項至8月10日止。曹某某、王某甲、勞某某和王某乙等人以非法占有為目的，通過詐騙手段，使劉某甲負擔“借貸”協(xié)議書所指的債務，曹某某等人獲得對應債權(quán)，制造虛假給付痕跡，最終獲得遠高于實際借款數(shù)額的錢款，致使劉某甲遭受財產(chǎn)損失。

2.被害人林某甲經(jīng)林某乙了解勞某某的貸款過程無需抵押等手續(xù)。并與勞某某商談的事項，若貸款3900元，貸款合同的貸款金額為6000元，還款期為30天，每日要準時償還利息和本金約210元。2019年5月20日，林某甲經(jīng)勞某某的介紹，向王某甲的“**財務”無抵押借款6000元，雙方約定分期30天還，每日償還本金利息210元，扣除抵押金和手續(xù)費等費用，王某甲通過微信轉(zhuǎn)賬給林某甲3900元。到了6月2日林某甲償還清第一筆6000元借款的本金和利息，繼續(xù)向“**財務”借第二筆款6000元，王某甲通過微信號向林某甲轉(zhuǎn)賬3900元。林某甲償還了幾天后感到壓力巨大，為了不逾期償還，6月11日林某甲繼續(xù)向“**財務”借第三筆款6000元，扣除各種費用和填補上一筆的余欠款，林某甲收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3050元。后林某甲每天會準時收到信貸公司的催款信息，為了填補缺口及延長還款期限，6月26日林某甲向“**財務”借第四筆款8000元，扣除各種費用和填補上一筆的余欠款，王某甲通過微信轉(zhuǎn)賬3340元給林某甲。

林某甲于7月4日向“**財務”借第五筆款10000元，扣除各種費用和填補上四筆的欠款，收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3845元；林某甲繼續(xù)向“**財務”借第六筆款10000元償還賬務，扣除各種費用和填補第五筆的欠款，收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3031元。最后林某甲無力償還王某甲等人債務，在家人以及朋友的東拼西湊下一次性償還約50000元才還清。

同年7月底，王某甲電話聯(lián)系林某甲是否需要錢，由于林某甲資金緊缺繼續(xù)向王某甲貸款，后王某甲和一名男子駕駛一輛白色小汽車在麻某某**路**所門前路面與林某甲見面，經(jīng)王某甲介紹該名男子姓曹（曹某某）是**財務業(yè)務員，說可以貸款給林某甲，林某甲當場提出借款10000元并簽訂借款合同，后林某甲添加曹某某的微信號“**”，扣除各種費用后林某甲得到5866元，接著曹姓男子通過微信號：“**”向林某甲微信號轉(zhuǎn)賬5866元，往后林某甲需每天微信償還434元本金和利息到“**”微信號。直到同年的8月1日，林某甲繼續(xù)向曹某某借款10000元，同樣是轉(zhuǎn)賬5866元給林某甲。?8月9日林某甲又向曹某某借款20000元，到手有10550元，由于林某甲借新賬補舊賬，金額積累大后無力償還，在償還了兩三期后林某甲就停止還款。為了逼林某甲償還賬務，王某甲、曹某某不斷打電話辱罵、威脅林某甲不按時還錢就到其工作單位及居住地方鬧事，而林某甲為了躲避王某甲等人的討債，假裝生病請假不上班，也不敢待在住處。于是2019年8月15日，王某甲、勞某某和曹某某一同到林某甲原單位（**鎮(zhèn)**所）追債，領導與同事議論紛紛，次日導致林某甲被單位辭退。還有到林某甲以前湛江市赤坎區(qū)居住的地方到處向鄰居宣傳欠債不還錢，將借條復印放大張貼在樓下門衛(wèi)值班室處及住處大門周圍，王某甲還將這些事情拍照發(fā)送微信給林某甲制造心里壓力，后導致林某甲被前夫的小姨掃地出門，無家可歸，也沒有錢出外租房住，身邊的親戚朋友遠離，只能寄居在姐姐家中。王某甲、勞某某、曹某某等人以非法占有為目的，通過詐騙手段，最終獲得遠高于實際借款數(shù)額的錢款，致使林某甲經(jīng)濟損失嚴重，為了逼林某甲償還債務，采取暴力、威脅恐嚇等手段向被害人索要債務。

3. 2019年8月5日13時許，被害人張某某因資金緊缺，與勞某某貸款，勞某某跟張某某講明白借款的利息、擔保金、其他費用、最后得到的金額等。按照約定，由王某甲借款8000元給張某某，扣除各種費用后張某某只得到5340元，王某甲讓張某某先將當天的本金和利息共281元轉(zhuǎn)到“**財務”的微信號，接著王某甲微信轉(zhuǎn)賬5340元到張某某的微信，往后每天中午12時前張某某通過支付寶賬號還款。9月5日，張某某提前還清上次借款繼續(xù)向王某甲借款8000元，扣除各種費用后，張某某收到微信轉(zhuǎn)賬的5200元。2019年8月24日，王某甲說另外一人再借張某某10000元，向張某某推薦并添加曹某某的微信號：“**”,按照規(guī)定扣除各種費用后張某某能夠得到6800元，曹某某先要求張某某微信轉(zhuǎn)賬當天本金和利息共351元，接著曹某某微信轉(zhuǎn)賬6800元給曹某某，后張某某每天通過支付寶賬號：1336012****在中午12時前向支付寶二維碼：“**”還款，到了2019年8月24日后，張某某就通過微信號：Cle83****向微信號：Jsuda****，昵稱：“**”還款。9月4日，張某某再次向曹某某借款20000元，扣除各項費用后，曹某某通過支付寶賬號向張某某支付寶轉(zhuǎn)賬13600元，往后張某某通過微信向微信號：Jsuda****還款。

為了能按時償還貸款，張某某只能借新款還舊賬、甚至將近向10家信貸公司借款，借東家還西家，就這樣不斷循環(huán)借貸，一環(huán)套一環(huán)，借款利息不斷上漲，借款金額越借越高，最后傾家蕩產(chǎn)，同時張某某每天被不同的信貸公司催款。2019年9月10日后，由于張某某無力償還巨額的欠款，“**財務”和“**”就開始不斷在微信催款，并且每天接到勞某某、王某甲和曹某某的催款電話和微信語音，甚至辱罵威脅張某某，揚言再不及時還款就會上門等，還在言語暗示要對張某某及其親人制造威脅和傷害，導致張某某不敢接聽陌生電話。為了能夠讓張某某償還債務，勞某某、曹某某等人經(jīng)常到張某某**市場的檔口及住處追債，將上門討債的視頻發(fā)送微信至張某某。張某某害怕受到傷害就躲藏在家中不出，任由陌生人敲門，還交代小孩凡是有陌生人敲門都不能開，也不要出聲，小孩在家中常常擔驚受怕，鄰居都有意疏遠我，丈夫多次因為此事與張某某吵架，張某某不敢下到市場開檔做生意，夜里難以入睡，心里受到極大的創(chuàng)傷。在王某甲、勞某某、曹某某的追債壓力下，張某某只好將家里的小汽車低價轉(zhuǎn)手給朋友換錢還債，丈夫一人辛辛苦苦做生意賺錢給張某某償還賬務，這樣躲藏在家將近一個月后，張某某冒著生命危險下到檔口幫助丈夫做生意。勞某某、王某甲、曹某某等人以非法占有為目的，以詐騙的手段最終獲得遠高于實際借款數(shù)額的錢款，致使張某某經(jīng)濟損失嚴重，后為了讓張某某及時償還債務，以電話威脅恐嚇張某某及其親人的安危，上門騷擾張某某親人的生活等暴力手段向被害人索要債務，導致張某某的家庭矛盾爆發(fā)，夫妻關系不和，讓張某某和家庭付出了慘重的代價。

4.?2019年7月12日，由于黃某某資金緊缺，得知勞某某是貸款的中介人員，并且聯(lián)系勞某某詢問辦理貸款事項，后勞某某上門與黃某某商談辦理貸款合同的細節(jié)。當黃某某與勞某某等人談好有關貸款細節(jié)后，勞某某叫黃某某加**財務的業(yè)務人員王某甲的微信，后王某甲問黃某某能否還得起錢，是否有固定工資收入，是否能還得起錢、工作生活的地方等問題，并叫黃某某將身份證照片通過微信發(fā)至其微信留底，然后 勞某某與黃某某簽訂一份10000元空白借款合同，簽完合同王某甲讓黃某某添加一個“**財務”的微信號。黃某某添加完 “**財務”微信號，按照約定王某甲的要求，先向“**財務”這個微信號償還當天的貸款本金與利息（即轉(zhuǎn)賬424元），接著勞某某才將現(xiàn)金7000元交給黃某某，這樣黃某某與“**財務”簽訂完第一筆借款，往后黃某某需要償還的債務是按照借款合同上的10000元金額的，期限為30天；到2019年7月29日黃某某繼續(xù)與王某甲借款4150元，但是王某甲要求與黃某某簽訂的借款數(shù)額為6000元，期限為30天，王某甲也是要求黃某某先把當天的本金和利息261元轉(zhuǎn)到“**財務”這個微信號后才將借款數(shù)4150元從微信轉(zhuǎn)給黃某某，這樣黃某某一天需要償還第一筆和第二筆債務。大約黃某某還債還一周后，到手的錢款幾乎全部用來償還債務，工資也根本不夠償還**財務的貸款數(shù)額，為了去填補欠款缺口及延長還款期限于2019年8月6日，在王某甲等人的威脅恐嚇下，黃某某被逼再次向**財務借第三筆貸款7000元，按照**財務的要求借款合同為10000元，期限為30天，之后按照天王某甲的要求，每天需要支付本金和利息424元，**財務的業(yè)務人員將扣除各項費用后的7000元貸款從微信轉(zhuǎn)給黃某某，并要求黃某某把第一筆的債務數(shù)清完，這樣往后黃某某需要向**財務支付第二筆和第三筆的債務；因每天償還的本金和利息虛高，黃某某償還了幾天后感到壓力巨大，為了不逾期償還， 2019年8月15日，黃某某再次與**財務借款7000元，借款合同虛高到10000元，期限為30天，黃某某每天需要償還債務本金和利息為424元，后**財務要求黃某某把第二筆債務的尾數(shù)先清完，這樣黃某某就每天需要支付第三筆和第四筆債務。在黃某某無力償還賬務時，王某甲、勞某某經(jīng)常誘惑黃某某繼續(xù)貸款償還債務，于2019年10月9日介紹曹某某（Jsuda****）給黃某某借款6500元，借款合同虛高到10000元，期限為30天，黃某某每天需要向勞某某微信償還債務本金和利息為450元，償還一些天后，黃某某無力償還，勞某某等人就通過微信或者電話恐嚇威脅黃某某，說不按時還錢的話就會上門等話，還說會拿著欠條向鄰居及其工作的地方到處宣講黃某某欠債不還錢的事。最后黃某某在朋友和家人的幫助下將所有的欠款還清。王某甲、勞某某等人通過軟暴力討債的行為導致受害者導心理壓力大，精神恍惚，睡覺都睡不好，使黃某某經(jīng)濟損失嚴重。

5.受害者李某某由于生意上資金出現(xiàn)問題欠了其他貸款公司的債務并且無力及時償還賬務經(jīng)常被人討債。2019年8月24日，勞某某得知情況后打電話給李某某，自稱是一名貸款的中介人員，借款無需抵押物、低利息等誘惑李某某貸款，并宣稱公司可以安排人親自上門服務與商量貸款的事項。當勞某某與李某某約好地方，勞某某添加李某某的微信，向李某某推薦微信號： 44****，叫李某某把300元上門費和200元辛苦費轉(zhuǎn)到這個微信號。李某某就按照勞某某的要求通過自己微信號分別向44****微信號轉(zhuǎn)賬300元和200元。大約20時許，勞某某、王某甲到達吳川市**鎮(zhèn)**車站附近，約李某某出來商量貸款的事項。當李某某來到約定的地點后，勞某某與王某甲核實李某某的有關信息，要求李某某帶他們?nèi)ド啼伵c住處，了解李某某每個月的收入等情況。了解有關情況后，勞某某與王某甲就拿出事先準備好的借據(jù)，叫李某某在借據(jù)上寫上數(shù)額10000元、借款期限的借條，后叫李某某在借條上簽名畫押，并要求李某某還款是每天12點之前要償還，共30期，超過12點就作為逾期，需要罰款。簽訂合同后勞某某、王某甲跟李某某說按照公司的規(guī)定借款10000元，需要扣除3500元各項費用和抵押金，最后得到借款中6500元。勞某某還向李某某推薦曹某某的微信號：Jsuda****，昵稱：“**”，叫李某某先把當天的本金和利息共534元轉(zhuǎn)到這個微信號，微信號：Jsuda****才會把實際借款轉(zhuǎn)到李某某的微信上，勞某某、王某甲還說一些暗示李某某的話威脅李某某要按時償還債務，若是不按時償還債務會遭人上門。往后李某某需要向Jsuda****，昵稱：“**”償還債務，當李某某逾期償還債務時，勞某某等人就打電話辱罵李某某，宣稱是不是要找人上門封檔口，把借款貼到居住的地方，還威脅要李某某罰息100元。李某某在無力償還債務下整天遭到勞某某、王某甲等人電話恐嚇、威脅、辱罵，只能向朋友親人東拼西湊才勉強夠每天償還他們的債務而已。到了9月2日，李某某再沒有能力償還勞某某、王某甲、曹某某等人債務，就哀求王某甲、勞某某、曹某某等人是否可以寬恕幾天償還債務，遭到王某甲、勞某某、曹某某等人罵李某某爹娘這些話侮辱李某某、讓李某某難堪。后勞某某、王某甲說可以繼續(xù)貸款給李某某，這樣就有錢還債了，在王某甲、勞某某等人的威脅恐嚇下，李某某被逼繼續(xù)向他們貸款還舊賬，于是約好李某某在李某某的商鋪附近見面，按照第一次借款那樣，李某某需要向王某甲、勞某某提供300元的上門服務費用，李某某東拼西湊才湊夠300元轉(zhuǎn)到44****的微信號。后勞某某與王某甲開車到**鎮(zhèn)**車站附近與李某某簽訂合同，借款8000元，扣除各種費用后李某某能得到4700元，期限20天，王某甲還向李某某推薦了一個微信“**財務”（?wxid_34334432****），叫李某某先把當天本金和利息共601元轉(zhuǎn)到“**財務”這個微信號，接著微信號為44****向李某某轉(zhuǎn)了4700元，收到借款，此后李某某每日需要向wxid_34334432****還款，需要同時償還第一筆與第二筆債務。李某某每天省吃儉用、努力賺錢都償還不了王某甲、勞某某等人高額的債務，整天被王某甲、勞某某等人喊打喊殺的，睡覺都睡不好。大約到了9月10日，李某某在勞某某、王某甲等人的威逼下，繼續(xù)貸款8000元用來償還債務，期限分20天還清，扣除各項費用，李某某得到的只有4800元，后44****這個微信號向李某某轉(zhuǎn)了4800元，收到錢后李某某此后每日需向**財務wxid_34334432****還款。到了9月26日，李某某又向王某甲貸款8000元，期限20天，實際得到手的只有4700元，為了逼李某某能按時償還債務，勞某某、王某甲等人每日每夜打電話騷擾、上門來過李某某的商鋪、住宅的地方，李某某為了躲避不敢回家休息，也不敢打開商鋪做生意，導致客源流失，經(jīng)濟受到損害，甚至不敢接聽陌生電話。王某甲、勞某某等人甚至向李某某說了有些人不還錢會遭到他們公司噴油漆、會在上班的地方和生活的地方張貼欠條等方法。而為了能償還每日的本金和利息，李某某多次向朋友、親屬借錢，導致李某某在朋友面前失信，有時候為了幾百元甚至與朋友鬧翻，親屬遠離。后李某某向勞某某、王某甲說了公安機關已經(jīng)調(diào)查此事，王某甲、勞某某還警告如果報警的話，會找人封商鋪等話。王某甲、勞某某等人通過軟暴力進行討債，使受害者精神奔潰，經(jīng)濟損失28266元。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為廣東省湛江市公安局麻章分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對曹某某不起訴。

被不起訴人在偵查階段被扣押的物品由公安機關依法處理。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江市麻某某人民法院提起自訴。

湛江市麻某某人民檢察院

2020年7月4日