?廣東省廣州市白某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

穗云檢二部刑不訴〔2020〕Z188號(hào)

被不起訴人易某某，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4325031985********，漢族，文化程度大專，戶籍地為廣東省廣州市花都區(qū)**號(hào)**棟**房。因本案于2019年10月29日被刑事拘留，12月4日經(jīng)廣州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日被逮捕。

辯護(hù)人蔡澤杰，廣東廣悅律師事務(wù)所律師。

本案由廣州市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人易某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪移送廣州市人民檢察院，該院于2020年3月12日依法交由本院審查起訴。經(jīng)二次退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年8月5日再次移送審查起訴。

廣州市公安局移送起訴認(rèn)定：

2013年10月，同案人李某某、謝某某（均另案處理）合謀后，以李某某控制的廣州**投資有限公司（以下稱“**投資公司”）的名義向廣州**銀行**支行申請(qǐng)貸款，并以黃埔區(qū)**商業(yè)廣場(chǎng)的部分商鋪?zhàn)鳛榈盅海兄Z以商場(chǎng)物業(yè)的租金作為還貸來(lái)源。為騙取貸款，李某某謊稱商場(chǎng)物業(yè)租金為每平方米每月人民幣（下同）35至300元，每年公司租金收益約3500萬(wàn)元，并偽造**投資公司的資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)、利潤(rùn)數(shù)據(jù)表，虛構(gòu)**投資公司與李、謝控制的**裝飾公司、**電子公司、**貿(mào)易公司間的借款關(guān)系。李某某、謝某某以貸款歸還上述公司的借款的名義，將上述虛假資料提供給廣州**銀行**支行，向后者申請(qǐng)授信貸款1.6億元。被不起訴人易某某時(shí)任該支行**，負(fù)責(zé)該筆貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查和監(jiān)管。易某某在對(duì)**投資公司貸款進(jìn)行調(diào)查時(shí)，未對(duì)**投資公司的貸款用途、公司負(fù)債情況、公司資產(chǎn)資料的真實(shí)性、商鋪的租金收入情況進(jìn)行調(diào)查，致使**投資公司的貸款申請(qǐng)獲得廣州**銀行的審批。廣州**銀行**支行于2013年12月至2014年1月間，分多筆向**投資公司發(fā)放了總額1.6億元的貸款。放款后，易某某沒(méi)有履行**的職責(zé)對(duì)貸款進(jìn)行監(jiān)管。李某某、謝某某將騙取的大部分資金用于償還李向高利貸借貸的本息。2015年2月后，**投資公司未按約定履行還貸義務(wù)，貸款逾期后沒(méi)有繼續(xù)歸還貸款，致銀行貸款本金14474.6萬(wàn)元未得到償還，后經(jīng)廣州**銀行處理該不良貸款債權(quán)收回本金5110.73萬(wàn)元，造成廣州**銀行損失貸款本金9363.87萬(wàn)元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為廣州市公安局認(rèn)定易某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)易某某不起訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向廣州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向廣州市白某某人民法院提起自訴。

廣州市白某某人民檢察院

??????????????????????????????2020年9月3日??