廣東省湛江市赤坎區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

赤檢公刑不訴〔2020〕26號

被不起訴人方某某，女性，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4408821992********，漢族，初中，戶籍所在地廣東省湛江市**市，住廣東**市**鎮(zhèn)**路**號，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)廣東省湛江市廉江市公安局批準/決定，于2019年4月17日被廣東省湛江市廉江市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)廣東省湛江市廉江市公安局批準/決定，于2019年6月21日取保候?qū)彙?/span>

本案由湛江市廉江市人民檢察院偵查終結(jié)，以被不起訴人方某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月29日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月28日補查重報；本院于2019年12月13日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月8日補查重報。本院于2019年9月15日、2019年11月29日、2020年2月9日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年8 月，犯罪嫌疑人黃某甲注冊了一間名為湛江**總咨詢有限公司開發(fā)區(qū)分公司，公司經(jīng)營模式主要做線下貸款中介業(yè)務(wù)。2018 年10月，黃某甲將該公司遷址到湛江市赤坎區(qū) 軍民路翠提灣三期商住樓**層**房。2018年11月，黃某甲為牟取暴利，通過犯罪嫌疑人文某某創(chuàng)建一個名為“馬上貸”貸款網(wǎng)站，利用“馬上貸”平臺虛構(gòu)該公司能發(fā)放貸款事實，騙取他人支付會員費。黃某甲聘用黃某乙、劉某某、蘇某某、吳某某、方某某、倪某甲、倪某乙（后四人另案處理）等人組成團伙。黃某甲作為主要策劃者，安排黃某乙負責“風控”，劉某某為客服主管，文某某為網(wǎng)站技術(shù)人員，吳某某負責客戶資料核對以及業(yè)績統(tǒng)計和財務(wù)，蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙等人為客服人員。

黃某甲利用購買的手機號碼卡及手機注冊一批微信號，在網(wǎng)上下載了大批客戶的手機號碼，指使客服員通過通信軟件自動撥打電話與機主取得聯(lián)系，謊稱只要客戶芝麻分達到500以上就符合申請條件，其公司最快一個小時放款?？蛻艏庸究头⑿藕?，客服按照黃某甲提供的“話術(shù)”與客戶交流，并提供“馬上貸”平臺的鏈接給有貸款需求的客戶填寫個人信息，然后利用客戶想貸款心切的心理，要求客戶綁定銀行卡繳納會員費，根據(jù)客戶貸款金額將會員費分為三個等次，分別為VIP1298 元、VIP2598元、VIP3898元。 在客戶注冊會員后，掃描“馬上貸”網(wǎng)頁上面的支付二維碼（上海**支付）支付會員費。當客戶注冊會員后貸款失敗而投訴時，為降低客戶報警的風險，負責 “風控”的黃某乙和陳某某再將一些正規(guī)的貸款平臺鏈接發(fā)給客戶，讓客戶自行在正規(guī)貸款平臺上申請貸款。大多數(shù)客戶貸款失敗發(fā)現(xiàn)被騙后要求公司退還會員費，“風控”人員以各種理由拒絕退款。

2018年12月至2019年4月期間，以黃某甲為首的犯罪集團詐騙被害人共計1219人次，詐騙金額人民幣714551元。黃某乙負責“風控”管理，個人非法所得12552元；劉某某負責客服管理，實施詐騙341次，詐騙金額是101618元，非法所得是22515.5元；蘇某某實施詐騙229次，詐騙金額67468元，個人非法所得是15026元；方某某實施詐騙40次，詐騙金額11920元，個人非法所得3200元；倪某甲實施詐騙19次，詐騙金額共5662元，個人非法所得2850元；倪某乙實施詐騙2次，詐騙金額共計596元，個人非法所得300元；

本院認為，方某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰/可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對方某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向赤坎區(qū)人民法院提起自訴。

2020年2月11日