海南省?？谑旋埲A區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

海龍檢五刑不訴〔2020〕2號(hào)

被不起訴人操某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1101051963*******，漢族，大學(xué)文化，**日?qǐng)?bào)社駐海南記者站站長(zhǎng)，安徽省潛山縣人，住北京市朝陽(yáng)區(qū)**莊**號(hào)，因騙取貸款嫌疑，于2018年6月4日被?？谑泄簿直O(jiān)視居?。挥?018年6月26日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?；?019年6月27日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由?？谑泄簿謧刹榻K結(jié)，以被不起訴人操某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月26日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月5日補(bǔ)查重報(bào)；于2019年10月5日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月5日補(bǔ)查重報(bào)；于2019年7月27日一次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

?？谑泄簿?/span>移送審查起訴認(rèn)定：

1、2010年11月10日，犯罪嫌疑人操某某假借與朋友張某某合作開(kāi)發(fā)樂(lè)東縣**鎮(zhèn)**坡齊齊哈爾市**公司育種基地1310畝地，需要資金人民幣450萬(wàn)元。因其資金不足，特以其妻子任某某名下的三亞市農(nóng)村信用合作聯(lián)社434萬(wàn)股股權(quán)作為質(zhì)押向?？谑谐墙嫁r(nóng)村信用社合作聯(lián)社股份有限公司貸款人民幣390萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查，操某某與張某某并沒(méi)有真實(shí)的合作情況，而以虛假的合作程序騙取農(nóng)村信用社合作聯(lián)社股份有限公司信任，進(jìn)而貸款。

2、2010年6月20日，操某某與張某某簽訂關(guān)于樂(lè)東**坡1310畝農(nóng)業(yè)基地的合作協(xié)議書，因操某某沒(méi)有履行合同，簽訂協(xié)議書僅是為了向農(nóng)村信用社合作聯(lián)社股份有限公司貸款。故2010年11月3日，以張某某為代表的東方**有限公司與袁某某簽訂合作協(xié)議，內(nèi)容為從2011年6月15日至2015年7月30日期間，采用袁某某方的出資，張某某出地的合作模式共同開(kāi)發(fā)樂(lè)東縣**基地。在2015年7月3日，操某某依然向?？谵r(nóng)商行提供其與張某某于2010年6月20日簽訂的關(guān)于樂(lè)東**坡1310畝農(nóng)業(yè)基地的虛假合作協(xié)議書，用林某某名下的三亞農(nóng)商行167萬(wàn)股股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保向?？谵r(nóng)商行貸款人民幣300萬(wàn)元。并且在海口農(nóng)商行于2015年8月28日放款的人民幣250萬(wàn)元中于2015年8月28日、12月2日、12月21日進(jìn)行循環(huán)貸款。

3、2016年6月27日，操某某伙同張某某再次制作假的《關(guān)于樂(lè)東**坡1310畝農(nóng)業(yè)基地繼續(xù)合作協(xié)議書》，用林某某名下的三亞農(nóng)商行134萬(wàn)股股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保向?？谵r(nóng)商行貸款人民幣240萬(wàn)元。并且在貸款的人民幣240萬(wàn)元中于2016年7月12日、9月5日、2017年5月25日、9月4日、10月10日、10月27日進(jìn)行循環(huán)貸款。

4、2018年3月1日，操某某以林某某簽訂虛假的《農(nóng)業(yè)種植合作合同書》，以其持瓊中農(nóng)信社165萬(wàn)股股權(quán)做為質(zhì)押向澄邁農(nóng)村商業(yè)銀行老街支行貸款人民幣370萬(wàn)元。

經(jīng)本院審查并二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為海口市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件，具體理由如下：

現(xiàn)有的銀行貸款資料等證據(jù)證實(shí)，2010年至2018年期間，被不起訴人操某某以股權(quán)作為質(zhì)押，以虛假的農(nóng)業(yè)用途為由，向海口農(nóng)村商業(yè)銀行、澄邁農(nóng)村商業(yè)銀行老街支行申請(qǐng)了五筆貸款，共計(jì)人民幣1600萬(wàn)元。但在現(xiàn)有證據(jù)中，?？谵r(nóng)村商業(yè)銀行、澄邁農(nóng)村商業(yè)銀行老街支行的三名經(jīng)辦信貸員關(guān)于主觀上是否明知操某某貸款用途虛假的證言不一致，操某某與信貸員關(guān)于貸款流程的說(shuō)法不一致，操某某的供述與張某某的證言關(guān)于簽訂合作協(xié)議是否預(yù)備用于農(nóng)業(yè)項(xiàng)目用途不一致，除操某某供述外，無(wú)充分證據(jù)證實(shí)貸款的真實(shí)用途。此外，僅以銀行出具的關(guān)于操某某質(zhì)押股權(quán)價(jià)值的證據(jù)，難以判斷是否存在會(huì)造成重大損失及危害金融安全的風(fēng)險(xiǎn)。故證實(shí)操某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的事實(shí)不清，證據(jù)不足。

綜上，本院認(rèn)為，操某某涉嫌騙取貸款罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。經(jīng)本院檢察委員會(huì)討論決定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)操某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向?？谑腥嗣駲z察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向海口市龍華區(qū)人民法院提起自訴。

?????????????????????????????????檢??察??官：王??楓

?????????????????????????????????檢察官助理：蔡飛茜

2020年5月11日