重慶市江津區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

渝津檢刑不訴〔2020〕Z246號(hào)

被不起訴人張某甲，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5130291991********，漢族，大學(xué)文化，無固定職業(yè)，戶籍地和住址四川省大竹縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日被重慶市江津區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市江津區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月6日向移送本院審查起訴。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年3月22日、6月6日二次退回補(bǔ)充偵查，重慶市江津區(qū)公安局于同年4月21日、7月5日再次移送審查起訴。因案件復(fù)雜，本院于2020年3月7日、5月22日、8月6日三次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

重慶市江津區(qū)公安局移送審查起訴認(rèn)定：

宋某某于2015年4月成立重慶**汽車咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱重慶**公司），經(jīng)營(yíng)地址在重慶市南岸區(qū)**寫字樓，重慶**公司主要經(jīng)營(yíng)北銀信用消費(fèi)貸款，系西安**公司的中介公司。其以重慶**公司為依托，下設(shè)業(yè)務(wù)部，面簽部，財(cái)務(wù)部，行政部，風(fēng)控部。

為實(shí)施犯罪，先后招募張某乙、盧某某、高某甲、袁某某、譚某某、陳某甲等人組成業(yè)務(wù)部；李某甲、楊某乙、楊某甲、周某某、申某某、被不起訴人張某甲、黎某某等人組成面簽部；史某某、夏某某、王某某組成財(cái)務(wù)部；唐某某、高某乙、高某丙、婁某某、鄧某某、楊某丙、蔣某某、聶某某、李某乙等人組成風(fēng)控部；李某丙、歐某某、汪某某等人組成行政部。

以上各部門、人員在犯罪過程中進(jìn)行了具體分工，以業(yè)務(wù)部人員吸引客戶前來貸款、以面簽部人員誘使欺騙客戶簽訂抵押合同等合同、以財(cái)務(wù)部人員發(fā)放貸款實(shí)施詐騙，以風(fēng)控部人員收取客戶備用鑰匙、安裝GPS，為客戶出現(xiàn)逾期時(shí)，便于采取盜竊或搶奪的方式非法占有車輛。在貸款客戶出現(xiàn)逾期時(shí)，宋某某、張某丙等人采取秘密竊取、搶奪、尋釁滋事、敲詐勒索等方式非法占有逾期客戶的車輛或財(cái)物。在此作案過程中，逐漸形成了宋某某、張某丙為首要分子，高某乙、高某甲、聶某某為積極參加者，李某乙、翟某某、鄧某某、婁某某為一般成員的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。

該犯罪集團(tuán)在2014年9月至2016年1月間向客戶謊稱其公司是**消費(fèi)金融有限公司旗下的分公司，做的業(yè)務(wù)是**銀行無抵押、放款快、利息低的信用貸業(yè)務(wù)，為了掩飾自己一次性收取高額的砍頭息，向客戶謊稱每個(gè)月利息低至1分5，誘使被害人來到公司簽訂《汽車衍生貸款擔(dān)保合同》等制造經(jīng)濟(jì)糾紛假象規(guī)避司法機(jī)關(guān)查處的協(xié)議，簽完合同后，面簽員會(huì)跟被害人說**消費(fèi)金融有限公司審核貸款時(shí)會(huì)打電話回訪，并制作假材料讓被害人稱自己貸款是用于租車，以此欺騙**消費(fèi)金融有限公司，騙取貸款。待被害人所貸得的款項(xiàng)到了重慶**公司賬戶上之后，公司人員以需被害人完善貸款資料為由，通知被害人將自己的車開到公司并且?guī)宪囕v的備用鑰匙，被害人到公司后，業(yè)務(wù)員就會(huì)聲稱根據(jù)公司規(guī)定要求被害人提供其本人的一張銀行卡和密碼，并要給被害人車子安裝GPS，收取備用鑰匙，之后會(huì)打一部分錢給客戶卡上，然后再告知重慶**公司會(huì)收取安裝GPS費(fèi)用，以及收取高額的砍頭息、保證金、管理費(fèi)等，此時(shí)若被害人不同意繼續(xù)貸款，宋某某等人會(huì)以言語(yǔ)威脅及受害人與**消費(fèi)金融有限公司債務(wù)已經(jīng)形成等方式來迫使受害人繼續(xù)貸款，受害人同意后再將剩余的款項(xiàng)打到受害人的卡上。

其中被不起訴人張某甲與被害人古某某簽訂了貸款合同，具體事實(shí)如下：

2016年1月20日，古某某為購(gòu)買新車貸款，通過**汽車銷售公司陳某乙介紹到重慶**公司申請(qǐng)辦理貸款業(yè)務(wù)。該公司以無抵押、利息低、放款快的信用貸款等噱頭，誘騙古某某在其公司申請(qǐng)辦理貸款。古某某同意后提交申請(qǐng)貸款資料，申請(qǐng)貸款金額為109800元。古某某申請(qǐng)貸款成功后，又在古某某的一輛捷豹XF轎車（渝CB****）上安裝GPS，并收取一把車輛備用鑰匙。接著重慶**公司人員以GPS安裝費(fèi)等名目扣除古某某39800元的費(fèi)用，其余104310元貸款分三次轉(zhuǎn)給了重慶**汽車銷售服務(wù)有限公司。古某某被陳某乙告知車行只收到7萬多元的貸款。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為重慶市江津區(qū)公安局認(rèn)定張某甲的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，現(xiàn)有銀行賬戶交易明細(xì)不能證實(shí)古某某被重慶**公司扣除砍頭息、保證金等款項(xiàng)及具體金額，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)張某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第五分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市江津區(qū)人民法院提起自訴。

重慶市江津區(qū)人民檢察院

2020年8月20日