河南省宜陽(yáng)縣人民檢察院

不起訴決定書

宜檢二部刑不訴〔2020〕2號(hào)

被不起訴人張某某，男，1979年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4103111979********，漢族，?？飘厴I(yè)，中共黨員，宜陽(yáng)縣**工作人員，戶籍所在地河南省洛陽(yáng)市宜陽(yáng)縣，住洛陽(yáng)市洛龍區(qū)**小區(qū)。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)宜陽(yáng)縣公安局決定，于2018年10月25日被宜陽(yáng)縣公安局采取指定居所監(jiān)視居?。挥?018年12月30日被宜陽(yáng)縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由宜陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年12月30日向本院移送審查起訴。

本院于2020年1月31日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；于2020年2月14日第一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年3月13日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢移送審查起訴；本院于2020年4月14日延長(zhǎng)審查期限十五日；于2020年4月27日第二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年5月27日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢移送審查起訴；本院于2020年6月28日延長(zhǎng)審查期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：2015年5月，被不起訴人張某某因購(gòu)置商品房欲申請(qǐng)貸款，因此前購(gòu)房貸款未還清，無(wú)法申請(qǐng)貸款，遂指使張某甲替其到宜陽(yáng)縣**銀行**支行申請(qǐng)貸款，后張某甲以承包工程需購(gòu)買泵車為由與洛陽(yáng)**汽車銷售有限公司簽訂購(gòu)車合同，并向宜陽(yáng)縣**銀行**支行提供與**汽車銷售有限公司簽訂的購(gòu)車合同、***市政工程有限公司的租賃協(xié)議等虛假資料申請(qǐng)貸款200萬(wàn)。該筆貸款期限兩年，利率9‰，銀行批準(zhǔn)發(fā)放后，轉(zhuǎn)賬至洛陽(yáng)**汽車銷售有限公司，之后張某甲以購(gòu)買泵車資金不夠?yàn)橛?，要求洛?yáng)**汽車銷售有限公司將該筆貸款轉(zhuǎn)至其農(nóng)商銀行賬戶。2015年6月，被不起訴人張某某明知張某甲**銀行賬戶內(nèi)的款項(xiàng)為銀行貸款，仍授意趙某某作為中間人，以高于銀行貸款利息將張某甲替其貸款200萬(wàn)中的50萬(wàn)借給他人使用，之后趙某某將50萬(wàn)借給郭某某，趙某某在收取利息后通過(guò)向張某甲**銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的方式向張某某支付利息。至案發(fā)時(shí)，趙某某向張某甲**銀行賬戶轉(zhuǎn)賬利息9筆，張某某通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸獲取違法所得共計(jì)15.06萬(wàn)。案發(fā)后，被不起訴人張某某將從宜陽(yáng)縣**銀行**支行貸款的200萬(wàn)及利息歸還，并上繳全部違法所得。

本院認(rèn)為，被不起訴人張某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條規(guī)定的行為，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，但犯罪情節(jié)輕微，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署具結(jié)書，已上繳違法所得。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，經(jīng)本院檢察委員會(huì)研究，決定對(duì)張某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向洛陽(yáng)市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向宜陽(yáng)縣人民法院提起自訴。

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????????????????????????????????????????2020年7月10日