安徽省全椒縣人民檢察院

不起訴決定書

全檢一部刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人張某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4113021987********，漢族，?？莆幕?，住浙江省杭州市余杭區(qū)**街道**村**組**自然村**號。被不起訴人張某某因涉嫌犯有詐騙罪，于2019年8月23日被全椒縣公安局刑事拘留，同年9月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由全椒縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日向移送本院審查起訴。本院分別于2020年1月13日、2020年3月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年2月12日、2020年4月27日補(bǔ)查重報；本院分別于2019年12月30日、2020年3月13日、2020年5月28日延長審查起訴期限半個月。

全椒縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：2018年8月17日，董某某在安徽省全椒縣利用他人身份信息和虛假地址注冊“全椒**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，并利用該公司資質(zhì)與杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、杭州**數(shù)據(jù)科技有限公司、上海**科技有限公司、**支付有限公司、廣州**支付科技有限公司等公司簽訂合作協(xié)議，開發(fā)出集成有活體人像識別、風(fēng)控審核、第三方支付的救急白卡APP（后期添加“錢易貸”端口），并籠絡(luò)甘某某、孫某某、王某某（負(fù)案在逃）、賴某某等人組建放貸、催收、客服一體化犯罪團(tuán)伙，以杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司為外殼，進(jìn)行短期小額網(wǎng)絡(luò)放貸。放貸階段，通過在APP界面首頁設(shè)置虛假的成功發(fā)放貸款信息廣告誘騙被害人操作借款；通過在借款訂單界面中嵌入《借款協(xié)議》，制造民間借貸假象，虛構(gòu)融資購險事實，扣除高額手續(xù)費用，不僅對按時還款的被害人不進(jìn)行退還購險金，而且對扣除的手續(xù)費用計算日息，虛增借款金額，形成虛假債務(wù)；同時在《借款協(xié)議》中巧立名目，故意設(shè)置明顯不符合民間借貸習(xí)慣的高額“逾期違約金”、“逾期管理費”等不平等條款，虛增債務(wù)。后期為實現(xiàn)虛假債務(wù)，通過在APP中設(shè)置的短期借款期限和展期操作按鍵，對7天內(nèi)無力全額還款的被害人收取展期費，進(jìn)一步壘高借款金額；對既無全額還款又未進(jìn)行展期的被害人，則縱使催收人員以“爆通訊錄”、辱罵等方式進(jìn)行進(jìn)行非法催收。以此實施詐騙犯罪。

期間，甘某某、孫某某、杭州**企業(yè)管理公司何某某和被不起訴人張某某在明知救急白卡APP存在虛增債務(wù)金額涉嫌犯罪的情況下，仍通過電話滋擾的方式幫助催收，其中被不起訴人張某某涉嫌詐騙犯罪，詐騙金額10136.3元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為全椒縣公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對張某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向滁州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向全椒縣人民法院提起自訴。

全椒縣人民檢察院

??????????2020年6月11日