山西省垣曲縣人民檢察院

不起訴決定書

垣檢檢二刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人尚某某，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼3201021976********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系垣曲縣**部**，戶籍所在地山西省運城市夏縣**鄉(xiāng)**村**巷**組**號，現(xiàn)住運城市**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月30日被垣曲縣公安局刑事拘留，同年6月13日被垣曲縣公安局取保候審；于2020年6月11日被本院取保候審。

本案由山西省垣曲縣公安局偵查終結，以被不起訴人尚某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月9日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2003年，永濟市蒲津實業(yè)有限公司和劉某某（已判決）共同出資成立永濟市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。2007年，永濟市蒲津實業(yè)有限公司變更為運城市**工貿有限公司，法定代表人為劉某甲（另案處理），永濟市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司變更為運城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱**地產(chǎn)公司，已判決），法定代表人為劉某某。2010年11月，**地產(chǎn)公司召開股東會，變更了股東出資額：運城市**工貿有限公司出資額為1760萬元，占注冊資本的88%，劉某某出資額為240萬元，占注冊資本的12%。2012年，運城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司承建垣曲縣濱河花園小區(qū)住宅樓項目。同年10月，張某某擔任**運營**，主要負責協(xié)助劉某甲和劉某某從事上傳下達、審核銷售業(yè)務等管理工作。2013年7月，王某某（另案處理）、楊某某（另案處理）、被不起訴人尚某某到濱河花園售樓部從事銷售工作，后王某某擔任*甲部**。

2014年年底，由于濱河花園小區(qū)工地基建資金緊張，運城市**工貿有限公司法定代表人劉某甲提出找人擔名辦理假按揭回籠資金的解決方法，并安排**地產(chǎn)公司法定代表人劉某某負責實施，劉某某安排張某某和王某某傳達落實，以辦理一戶公司獎勵10000元到15000元不等的方式，讓**找無購房意向的客戶持身份證、結婚證、購房合同等材料，到房產(chǎn)管理部門和銀行辦理手續(xù)。從2015年1月至2016年9月，**地產(chǎn)公司找了184名無購房意向的客戶到銀行辦理假按揭購房手續(xù)，騙取中國建設銀行股份有限公司垣曲支行貸款825萬元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行貸款2950萬元，共計人民幣3775萬元。所得貸款均用于公司經(jīng)營活動，后公司因資金鏈斷裂，在貸款到期后無力償還，造成中國建設銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟損失3486992.53元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟損失20986081.21元，共計24473073.74元。王某某**的售樓部通過尚某某、楊某某等人聯(lián)系客戶李某某、吳某某、昌某、路某某、侯某某、柴某某、楊某等73人，騙取貸款金額共計人民幣14310000元，造成銀行直接經(jīng)濟損失共計人民幣11561577.88元，其中，被不起訴人尚某某自己或通過他人聯(lián)系客戶25人，騙取貸款金額共計人民幣4815000元，造成銀行直接經(jīng)濟損失共計人民幣3770975.92元。

2019年5月30日，被不起訴人尚某某在山西省運城市鹽湖區(qū)廣鑫富澤園門口被太原鐵路公安局臨汾公安處運城車站派出所民警抓獲，如實供述了自己的犯罪事實。案發(fā)后，被不起訴人尚某某退繳違法所得人民幣8萬元。

本院認為，*乙部**，基于慣常業(yè)務合意，為**地產(chǎn)公司騙取貸款提供了幫助，實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，構成騙取貸款罪。因其在單位犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰；到案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰，同時認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可依法從寬處理；積極退繳違法所得，無前科劣跡記錄，可酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，尚某某犯罪情節(jié)輕微，不需要判處刑罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對尚某某不起訴。

被不起訴人尚某某退繳的違法所得人民幣八萬元，由本院依法返還被害人。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向運城市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向垣曲縣人民法院提起自訴。

2020年7月9日