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不起訴決定書(孫某某騙取貸款案)_山東省煙臺市煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

2021-09-22 塵埃 評論0

山東省煙臺市煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

煙開檢公刑不訴〔2020〕1號

被不起訴人孫某某,男,1946年**月**日出生,居民身份證號碼3706021946********,漢族,小學(xué)文化程度,煙臺**燃料有限公司和煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司法定代表人,出生地山東省煙臺市,戶籍所在地為煙臺市萊山區(qū)**巷**號**號,現(xiàn)住址為煙臺市芝罘區(qū)**街**號**號。2016年8月27日因涉嫌騙取貸款罪被煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留,同年9月26日被取保候?qū)彛?017年10月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人李某某,山東**律師事務(wù)所律師。

本案由煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié),以被不起訴人孫某某涉嫌騙取貸款罪于2017年10月10日向本院移送審查起訴。因部分事實不清,于2017年11月9日、2018年1月18日兩次退回公安機關(guān)補充偵查,公安機關(guān)于2017年12月8日、2018年2月13日重新移送。因案情復(fù)雜,兩次延長審查起訴期限各半個月。2018年3月18日,本院對孫某某以騙取貸款罪向煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起公訴。2020年1月16日,本院向煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院撤回起訴。

煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局移送審查起訴意見書認(rèn)定的犯罪事實:2013年11月13日,孫某某伙同申某某、張某某,以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義向煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行申請倉單質(zhì)押流動資金借款500萬元,借款期限為六個月,2014年5月20日到期。煙臺**燃料有限公司為該筆貸款提供保證;監(jiān)管方為煙臺**集團有限責(zé)任公司。申請貸款過程中,申某某和張某某以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義,孫某某以煙臺**燃料有限公司的名義,向煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行提交虛假的《煤炭購銷合同》和《資產(chǎn)負(fù)債表》等財務(wù)報表;提交虛假的增值稅專用發(fā)票以提高用于質(zhì)押的煤炭的價值,騙取煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行信貸資金500萬元。煙臺**商業(yè)銀行發(fā)放貸款到煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司賬號以后,煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司立即將500萬元的信貸資金轉(zhuǎn)給了方某某控制的名為馮某某的中國**銀行賬戶,以償還借用方某某的“過橋”資金。貸款到期后,孫某某、申某某和張某某等人無力償還銀行貸款本息,煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行起訴煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和保證人煙臺**燃料有限公司,法院判決煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和煙臺**燃料有限公司償付貸款本息,孫某某等人無力償還,案件進入執(zhí)行程序,煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和煙臺**燃料有限公司無可供執(zhí)行的財產(chǎn)。對于煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司出質(zhì)給煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司的煤炭,煙臺**商業(yè)銀行經(jīng)過對煤炭進行鑒定,發(fā)現(xiàn)煤炭的價值不夠處置費用,遂沒有行使質(zhì)權(quán)。煙臺**商業(yè)銀行以**集團有限公司監(jiān)管不力為由,起訴交運集團并要求**集團承擔(dān)民事責(zé)任。

另據(jù)查明:孫某某伙同申某某和張某某以動產(chǎn)質(zhì)押流動資金借款的方式,以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義,將煤炭出質(zhì)給銀行,并由煙臺**聯(lián)合發(fā)展有限公司監(jiān)管,向銀行提交虛假的《資產(chǎn)負(fù)債表》等財務(wù)報表,所得貸款歸煙臺**燃料有限公司使用。分別于2009年11月5日向煙臺**商業(yè)銀行開發(fā)區(qū)分行申請貸款300萬元,到期日為2009年12月30日,到期后用自有資金償還了銀行貸款本息;2010年1月4日申請貸款500萬元,到期日2010年12月30日,2010年11月8日用自有資金提前償還了貸款本息;2010年11月8日,申請貸款1000萬元,到期日2011年11月7日,2011年9月27日用自有資金提前償還了貸款本息;于2011年9月27日申請貸款1000萬元,到期日為2012年9月26日。在此期間,**燃料有限公司因與通遼**煤炭有限公司產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛,**熱電公司支付貨款而沒有收到貨物,造成巨額的損失,再加上煤炭價格下跌,市場蕭條,導(dǎo)致**燃料有限公司不能用自有資金償還銀行到期資金。于是,孫某某伙同申某某和張某某采用偽造財務(wù)報表和《購銷合同》的方式,借他人的“過橋”資金,先還舊貸,然后再用新貸還過橋資金,于2012年9月26日償還了1000萬元的貸款本息,并于2012年9月27日,申請貸款850萬元,到期日為2013年9月26日;于2013年11月13日,申請貸款500萬元,到期日為2014年5月20日。

經(jīng)本院依法審查查明:2007年7月9日,孫某某注冊成立了煙臺**燃料有限公司(以下簡稱“**公司”),2008年8月7日,申某某注冊成立了煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司(以下簡稱“**公司”),2009年8月10日將法定代表人變更為其子張某某,2008年起,孫某某與申某某各自經(jīng)營公司開展合作,2014年5月30日,**公司的法定代表人變更為孫某某。

2009年11月起,孫某某、申某某與煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)**支行(以下簡稱“**銀行”)行長劉某某商議后,開始以**公司的名義連續(xù)質(zhì)押貸款,質(zhì)押物為煤炭,貸款均由孫某某作出決定,申某某負(fù)責(zé)按照銀行的要求提供貸款資料,貸款數(shù)額從300萬元逐漸增至1000萬元,**公司均按時或提前還款,還款時不足部分由劉某某聯(lián)系過橋資金進行歸還。2012年,因經(jīng)營不善及市場波動,神華公司出現(xiàn)大額虧損,造成500萬元貸款無法歸還,劉某某為其聯(lián)系過橋資金進行歸還,2013年11月,**公司從農(nóng)商銀行續(xù)貸500萬元用于歸還過橋資金,并與監(jiān)管方煙臺**集團有限責(zé)任公司(以下簡稱“**集團”)三方簽訂了倉單質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議,倉單記載內(nèi)容為煤炭1萬噸,每噸800元,孫某某、申某某提交了20張變造的、總價款800萬元的增值稅專用發(fā)票,以及虛假的煤炭購銷合同、資產(chǎn)負(fù)債表等材料。貸款到期后,**公司無法歸還該筆貸款,**銀行提起民事訴訟,經(jīng)煙臺市中級人民法院調(diào)解,**銀行對**公司質(zhì)押的1萬噸煤炭享有優(yōu)先受償權(quán),經(jīng)檢驗,該宗煤炭2013年11月21日每噸價格為70-80元。

本院認(rèn)為,被不起訴人孫某某的行為并未導(dǎo)致銀行陷入錯誤認(rèn)識而發(fā)放貸款,并且根據(jù)三方監(jiān)管協(xié)議,交運集團應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,孫某某的行為不會給銀行造成損失,因此孫某某沒有犯罪事實,依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定,決定對孫某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定,可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年2月11日_?

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