山東省煙臺市煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

煙開檢公刑不訴〔2020〕1號

被不起訴人孫某某，男，1946年**月**日出生，居民身份證號碼3706021946********，漢族，小學(xué)文化程度，煙臺**燃料有限公司和煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司法定代表人，出生地山東省煙臺市，戶籍所在地為煙臺市萊山區(qū)**巷**號**號，現(xiàn)住址為煙臺市芝罘區(qū)**街**號**號。2016年8月27日因涉嫌騙取貸款罪被煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年9月26日被取保候?qū)彛?017年10月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人李某某，山東**律師事務(wù)所律師。

本案由煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人孫某某涉嫌騙取貸款罪于2017年10月10日向本院移送審查起訴。因部分事實不清，于2017年11月9日、2018年1月18日兩次退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2017年12月8日、2018年2月13日重新移送。因案情復(fù)雜，兩次延長審查起訴期限各半個月。2018年3月18日，本院對孫某某以騙取貸款罪向煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起公訴。2020年1月16日，本院向煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院撤回起訴。

煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局移送審查起訴意見書認(rèn)定的犯罪事實：2013年11月13日，孫某某伙同申某某、張某某，以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義向煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行申請倉單質(zhì)押流動資金借款500萬元，借款期限為六個月，2014年5月20日到期。煙臺**燃料有限公司為該筆貸款提供保證；監(jiān)管方為煙臺**集團有限責(zé)任公司。申請貸款過程中，申某某和張某某以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義，孫某某以煙臺**燃料有限公司的名義，向煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行提交虛假的《煤炭購銷合同》和《資產(chǎn)負(fù)債表》等財務(wù)報表；提交虛假的增值稅專用發(fā)票以提高用于質(zhì)押的煤炭的價值，騙取煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行信貸資金500萬元。煙臺**商業(yè)銀行發(fā)放貸款到煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司賬號以后，煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司立即將500萬元的信貸資金轉(zhuǎn)給了方某某控制的名為馮某某的中國**銀行賬戶，以償還借用方某某的“過橋”資金。貸款到期后，孫某某、申某某和張某某等人無力償還銀行貸款本息，煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)分行起訴煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和保證人煙臺**燃料有限公司，法院判決煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和煙臺**燃料有限公司償付貸款本息，孫某某等人無力償還，案件進入執(zhí)行程序，煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司和煙臺**燃料有限公司無可供執(zhí)行的財產(chǎn)。對于煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司出質(zhì)給煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司的煤炭，煙臺**商業(yè)銀行經(jīng)過對煤炭進行鑒定，發(fā)現(xiàn)煤炭的價值不夠處置費用，遂沒有行使質(zhì)權(quán)。煙臺**商業(yè)銀行以**集團有限公司監(jiān)管不力為由，起訴交運集團并要求**集團承擔(dān)民事責(zé)任。

另據(jù)查明：孫某某伙同申某某和張某某以動產(chǎn)質(zhì)押流動資金借款的方式，以煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司的名義，將煤炭出質(zhì)給銀行，并由煙臺**聯(lián)合發(fā)展有限公司監(jiān)管，向銀行提交虛假的《資產(chǎn)負(fù)債表》等財務(wù)報表，所得貸款歸煙臺**燃料有限公司使用。分別于2009年11月5日向煙臺**商業(yè)銀行開發(fā)區(qū)分行申請貸款300萬元，到期日為2009年12月30日，到期后用自有資金償還了銀行貸款本息；2010年1月4日申請貸款500萬元，到期日2010年12月30日，2010年11月8日用自有資金提前償還了貸款本息；2010年11月8日，申請貸款1000萬元，到期日2011年11月7日，2011年9月27日用自有資金提前償還了貸款本息；于2011年9月27日申請貸款1000萬元，到期日為2012年9月26日。在此期間，**燃料有限公司因與通遼**煤炭有限公司產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛，**熱電公司支付貨款而沒有收到貨物，造成巨額的損失，再加上煤炭價格下跌，市場蕭條，導(dǎo)致**燃料有限公司不能用自有資金償還銀行到期資金。于是，孫某某伙同申某某和張某某采用偽造財務(wù)報表和《購銷合同》的方式，借他人的“過橋”資金，先還舊貸，然后再用新貸還過橋資金，于2012年9月26日償還了1000萬元的貸款本息，并于2012年9月27日，申請貸款850萬元，到期日為2013年9月26日；于2013年11月13日，申請貸款500萬元，到期日為2014年5月20日。

經(jīng)本院依法審查查明：2007年7月9日，孫某某注冊成立了煙臺**燃料有限公司（以下簡稱“**公司”），2008年8月7日，申某某注冊成立了煙臺**經(jīng)貿(mào)有限公司（以下簡稱“**公司”），2009年8月10日將法定代表人變更為其子張某某，2008年起，孫某某與申某某各自經(jīng)營公司開展合作，2014年5月30日，**公司的法定代表人變更為孫某某。

2009年11月起，孫某某、申某某與煙臺**商業(yè)銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)**支行（以下簡稱“**銀行”）行長劉某某商議后，開始以**公司的名義連續(xù)質(zhì)押貸款，質(zhì)押物為煤炭，貸款均由孫某某作出決定，申某某負(fù)責(zé)按照銀行的要求提供貸款資料，貸款數(shù)額從300萬元逐漸增至1000萬元，**公司均按時或提前還款，還款時不足部分由劉某某聯(lián)系過橋資金進行歸還。2012年，因經(jīng)營不善及市場波動，神華公司出現(xiàn)大額虧損，造成500萬元貸款無法歸還，劉某某為其聯(lián)系過橋資金進行歸還，2013年11月，**公司從農(nóng)商銀行續(xù)貸500萬元用于歸還過橋資金，并與監(jiān)管方煙臺**集團有限責(zé)任公司（以下簡稱“**集團”）三方簽訂了倉單質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議，倉單記載內(nèi)容為煤炭1萬噸，每噸800元，孫某某、申某某提交了20張變造的、總價款800萬元的增值稅專用發(fā)票，以及虛假的煤炭購銷合同、資產(chǎn)負(fù)債表等材料。貸款到期后，**公司無法歸還該筆貸款，**銀行提起民事訴訟，經(jīng)煙臺市中級人民法院調(diào)解，**銀行對**公司質(zhì)押的1萬噸煤炭享有優(yōu)先受償權(quán)，經(jīng)檢驗，該宗煤炭2013年11月21日每噸價格為70-80元。

本院認(rèn)為，被不起訴人孫某某的行為并未導(dǎo)致銀行陷入錯誤認(rèn)識而發(fā)放貸款，并且根據(jù)三方監(jiān)管協(xié)議，交運集團應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，孫某某的行為不會給銀行造成損失，因此孫某某沒有犯罪事實，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對孫某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年2月11日_?