河南省商城縣人民檢察院

不起訴決定書

商檢公訴刑不訴〔2020〕3號(hào)

被不起訴人葉某某，男，1966年**月**日出生，身份證號(hào)碼4130291966********，漢族，初中畢業(yè)，信陽******有限公司法定代表人，住河南省新縣**鎮(zhèn)********樓西。曾因犯販賣毒品罪于2001年8月21日被洛陽市老城區(qū)人民法院判處有期徒刑8個(gè)月，并處罰金2000元。因涉嫌騙取貸款犯罪，于2017年11月7日被商城縣公安局刑事拘留，同日被商城縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌騙取貸款犯罪，于2018年6月8日被本院決定取保候?qū)?；?018年10月15日被商城縣人民法院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由商城縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人葉某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年6月7日向本院移送審查起訴。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2018年7月22日退回商城縣公安局補(bǔ)充偵查，商城縣公安局于2018年8月22日補(bǔ)查重報(bào)。因案情重大復(fù)雜，本院兩次延長(zhǎng)審查起訴期限各半個(gè)月。本院經(jīng)依法審查后，于2018年10月6日以騙取貸款罪對(duì)葉某某提起公訴。期間，本院于2020年4月29日對(duì)葉某某以挪用資金罪向商城縣人民法院補(bǔ)充起訴，于2020年10月30日對(duì)葉某某撤回起訴。

商城縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2011年4月，信陽********公司兩股東葉某某，董某某與社會(huì)人員程某某，黃某某（實(shí)際出面人黃某）四人共同出資8000余萬元，以信陽******公司名義合伙開發(fā)商城縣********項(xiàng)目。2013年初****項(xiàng)目各股東出資入股借款及貸款均已到期，為歸還貸款和借款，****四合伙人以信陽******公司開發(fā)商城縣****房**項(xiàng)目支付材料款、工程款為名，用****土地抵押向****銀行申請(qǐng)辦理6000萬元的抵押貸款，與商城縣******公司簽訂1.54億元的承包合同，將貸款受托支付至商城縣******公司賬戶。在辦理貸款前期，四合伙人共同商議該筆貸款的部分資金由各股東借出用于歸還前期股東投資時(shí)的貸款，約定各股東借款的銀行利息由借款人向公司結(jié)算。貸款資金下發(fā)受托至商城縣******公司賬戶后，全部貸款轉(zhuǎn)至信陽******公司賬戶或其指定賬戶。后四股東分別打借條將貸款中的4200萬元借出用于支付各股東的借款與貸款（其中葉某某借1500萬元、董**借600萬元、黃*借1300萬元、程**借800萬元），剩余1800萬元支付部分工程款或工程上的借款。其中商城縣****公司2013年8月28日收到****合作聯(lián)社撥付的1300萬元貸款資金，2013年8月29日按該公司要求轉(zhuǎn)入信陽******公司珠江銀行賬戶（賬號(hào)60021035000******）500萬元，后于2013年9月2日轉(zhuǎn)入梁某某建行賬戶，該筆500萬元的貸款資金由葉某某以月息1.5分轉(zhuǎn)借給梁某某使用至2016年10月10日歸還完畢，所獲利息共219.58萬元，除支付該筆500萬元貸款銀行利息131.748萬元外，葉某某獲利87.832萬元供其個(gè)人支配。

信陽******公司在申請(qǐng)貸款時(shí)提供了與商城縣****公司簽訂的**花園施工承包合同為2012年12月9日簽訂的2-16#樓1.54億元的總承包合同，而通過調(diào)查得知實(shí)際上商城縣****公司只于2013年7月8日與信陽******公司在商城縣建設(shè)局（通過招標(biāo)）簽訂的是1-6#樓的6225.33萬元的承包合同，1.54億元的總承包合同系為辦理貸款簽訂的虛假合同。并且貸款發(fā)放后，信陽******公司未按貸款申請(qǐng)用途將貸款全部用于支付項(xiàng)目材料、工程款，而將部分貸款借出支付各股東前期投資的貸款或借款，改變貸款用途，該筆貸款至案發(fā)時(shí)已歸還2200萬元，尚欠3800萬元本金未歸還。該案案發(fā)后，葉某某等人積極籌集資金于2018年3月7日將所欠貸款資金本息全部結(jié)清。葉某某作為信陽******公司法人，在申請(qǐng)貸款過程中授意經(jīng)辦人員與人簽訂虛假施工承包合同，并在貸款資金下發(fā)后改變貸款資金用途，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，葉某某的行為涉嫌騙取貸款罪。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為本案證據(jù)不足，在案證據(jù)不能證明葉某某的行為給金融機(jī)構(gòu)造成了重大損失或有騙取貸款的其他嚴(yán)重情節(jié)，其挪用的資金性質(zhì)不清，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)葉某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向商城縣人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向商城縣人民法院提起自訴。

商城縣人民檢察院

2020年11月26日