余干縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

余檢一部刑不訴〔2020〕131號(hào)

被不起訴人黃某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3623251986********，漢族，大專文化，個(gè)體，戶籍所在地江西省上饒市橫峰縣，住江西省橫峰縣**路**棟，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被余干縣公安局刑事拘留，同年10月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被余干縣公安局逮捕。2019年12月16日經(jīng)上饒市人民檢察院批準(zhǔn)決定延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月（自2019年12月26日至2020年1月25日），2020年1月19日經(jīng)江西省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月（自2020年1月26日至2020年3月25日）。

本案由余干縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人黃某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月25日向移送本院審查起訴。因事實(shí)不清，證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年4月22日至5月21日，自2020年6月17日至7月15日）。

余干縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年10月份，因章某某手頭緊急需用錢(qián)，在2017年10月25日章某某、朱某某兩夫妻通過(guò)“汽車(chē)抵押貸款”卡片聯(lián)系到上饒**金服公司的工作人員王某某，章某某與王某某取得聯(lián)系并告訴王某某其有一部奧迪Q7牌（贛******）汽車(chē)，想通過(guò)汽車(chē)抵押貸款借點(diǎn)錢(qián)，王某某將此情況向聶某某（上饒**金服公司股東，另案處理）報(bào)告，聶某某派出公司員工王某某、鄧某某（另案處理）帶上**融資租賃（深圳）有限公司（以下均簡(jiǎn)稱為**公司）制作好的合同包括汽車(chē)所有權(quán)轉(zhuǎn)移證明、車(chē)輛交易協(xié)議書(shū)、**公司租賃合同（合同細(xì)目）、《汽車(chē)租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》到章某某家里，王某某、鄧某某口頭告知章某某都是汽車(chē)抵押貸款合同，并說(shuō)章某某與其老婆朱某某兩人一起用奧迪Q7（贛******）抵押每人可以貸款163802元，月利息1.38%，兩人每人每月還款6384元，共計(jì)12768元，因合同內(nèi)容復(fù)雜，字非常小，加上王某某又催章某某快點(diǎn)簽合同，王某某、鄧某某隱瞞合同內(nèi)容真相告知章某某是汽車(chē)抵押貸款合同，隨時(shí)可以提前還款，章某某對(duì)王某某所言盲從言聽(tīng)，被王某某、鄧某某騙取簽定了合同并合影。合同實(shí)際內(nèi)容是：1、“汽車(chē)交易協(xié)議”：章某某與朱某某每人以163802元價(jià)格共計(jì)327604元將此輛奧迪Q7（贛******）的車(chē)子所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給**公司。2、**公司汽車(chē)租賃合同（合同細(xì)則）顯示：章某某、朱某某每人再向**公司融資200000元，共計(jì)400000元的融資總金額，每人扣除管理費(fèi)36198，每人實(shí)得163802元，共計(jì)327604元。3、《汽車(chē)租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》顯示：由章某某、朱某某回租**公司的奧迪Q7（贛******）車(chē)子，租金每人每月承擔(dān)6837.53元（含每月100元通訊費(fèi)）。4、**公司汽車(chē)融資租賃合同（主合同）的內(nèi)容（見(jiàn)合同）是“低門(mén)檻的違約條件”，“高金額的違約條件”再?gòu)闹惺杖∑脚_(tái)服務(wù)費(fèi)、保證金、風(fēng)險(xiǎn)金、GPS設(shè)備安裝費(fèi)等費(fèi)用。

章某某、朱某某在上饒**金服公司的工作人員王某某、鄧某某的謊稱下與**融資租賃（深圳）有限公司簽訂這些合同后，王某某、鄧某某將合同全部帶到上饒**金服公司，不給受害人章某某、朱某某留一份合同，之后聶某某聶某某讓鄧某某將這些合同打包發(fā)給江西**科技有限公司（法人代表陳某某，另案處理），江西**科技有限公司的董事長(zhǎng)徐某某讓其員工初審這些合同，這些合同經(jīng)過(guò)初審再由江西**科技有限公司的員工發(fā)往**公司審核，**公司經(jīng)過(guò)審核于2017年10月27日、2017年10月30日通過(guò)浙江泰隆商業(yè)銀行賬號(hào)（31010101201********）分別向朱某某、章某某“放貸”（車(chē)輛轉(zhuǎn)讓款）163802元，共計(jì)327604元，章某某與朱某某得到“汽車(chē)抵押貸款”后于2017年11月份開(kāi)始按期向還款指定賬號(hào)還款，但**公司在2017年12月份換著不同人員通知章某某、朱某某還款到中國(guó)民生銀行賬號(hào)：62261903********，賬號(hào)名為謝某某的賬上，2018年1月至2月章某某平均將還款打到該賬號(hào)上，2018年3月份，由于**公司換著不同人員通知章某某，說(shuō)章某某有2期沒(méi)有按期還款，章某某稱均已還款，該男子說(shuō)銀行系統(tǒng)出了問(wèn)題查不出，章某某覺(jué)得不對(duì)勁，提出要一次性還清所有欠款，**融資租賃（深圳）有限公司的人員提出一次性還清要交違約金、提前還款手續(xù)費(fèi)及逾期罰利息等金額共計(jì)還款471888.76元。因章某某、朱某某共計(jì)實(shí)得“貸款”327604元，不到5個(gè)月的時(shí)間就要還款471888.76元，而且還按期還款了4期，章某某、朱某某感覺(jué)上當(dāng)受騙，遭遇“套路貸”便沒(méi)有向**公司繼續(xù)還款。2018年8月9日凌晨，**公司的楊某某委托被不起訴人劉某某私自將章某某、朱某某奧迪Q7（贛******）車(chē)拖到南昌縣**公司一租用的停車(chē)廠，事后并告知章某某、朱某某每人需還款307982.92元，共計(jì)615964余元才能將車(chē)贖回，2018年9月**公司將章某某的車(chē)子轉(zhuǎn)賣(mài)給湖南婁底李某某。劉某某明知他人實(shí)施”套路貸“犯罪仍然幫助拖車(chē)，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，涉嫌詐騙罪。

另外，2017年12月底，付某某通過(guò)上饒玖鹿金服有限公司用一輛大眾朗逸車(chē)輛（牌號(hào)贛******）抵押貸款49680元，實(shí)際到賬38083元，之后在付某某正常還款期間因扣款不成功，2018年5月12日南銀公司將車(chē)子拖走，至今去向不明。

被不起訴人黃某某作為上饒**金服公司的股東，明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，但為了營(yíng)利仍然幫助其尋找客戶，并向客戶把融資租賃謊稱抵押貸款，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，涉嫌詐騙罪。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為余干縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)黃某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向上饒市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向余干縣人民法院提起自訴。

余干縣人民檢察院　　

2020年8月11日

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