河南省方城縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

方檢二部刑不訴〔2021〕2號(hào)

被不起訴人郭某某，男，1989年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4113221989********，漢族，大學(xué)本科，住方城縣**街道辦**街（戶(hù)籍所在地河南省方城縣拐河鎮(zhèn)**村**組），因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年12月2日被方城縣公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年12月5日被方城縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由方城縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人郭某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月14日向移送本院審查起訴。期間本院兩次退回方城縣公安局補(bǔ)充偵查。

方城縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2018年5、6月份，犯罪嫌疑人賈某某（另案處理）找到李某某（另案處理）讓其幫忙貸款，李某某答應(yīng)幫其問(wèn)問(wèn)貸款的事，后李某某通過(guò)關(guān)系找到方城縣**銀行貸款部經(jīng)理郭某某聯(lián)系貸款事宜，得知以賈某某（另案處理）的南陽(yáng)市某甲公司可以貸款后，李某某又聯(lián)系南陽(yáng)市某乙公司負(fù)責(zé)人朱某某，請(qǐng)朱某某的公司為其擔(dān)保貸款，朱某某同意為其擔(dān)保。隨后由李某某、張某某（南陽(yáng)市某乙公司會(huì)計(jì)）、賈某某和郭某某對(duì)接貸款相關(guān)手續(xù)，后張某某、賈某某、李某某三人從中偽造南陽(yáng)市某甲公司收支明細(xì)，南陽(yáng)市某甲公司和南陽(yáng)市某丙公司虛假的采購(gòu)合同，于2018年6月7日從方城縣**銀行違法騙取貸款1500萬(wàn)元。2018年6月15日，南陽(yáng)市某乙公司撤銷(xiāo)擔(dān)保申請(qǐng)，2018年6月21日，方城縣**銀行收回該筆1500萬(wàn)元的貸款。在張某某、賈某某、李某某涉嫌騙取貸款一案中，郭某某作為方城縣**銀行業(yè)務(wù)部副經(jīng)理，未能按照《商業(yè)銀行法》關(guān)于貸款發(fā)放的規(guī)定，未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查，違法向不符合貸款條件的貸款人南陽(yáng)市某甲公司發(fā)放貸款1500萬(wàn)元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為方城縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)郭某某不起訴。

方城縣人民檢察院

2021年3月9日