余干縣人民檢察院

不起訴決定書

余檢一部刑不訴〔2020〕231號

被不起訴人謝某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4409231991********，漢族，中專文化，經(jīng)商，戶籍所在地廣東省茂名市電白縣，住廣州市南沙區(qū)**道**小區(qū),因涉嫌詐騙罪，于2020年7月2日被余干縣公安局刑事拘留，同年8月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被余干縣公安局逮捕，現(xiàn)羈押于萬年縣看守所。

辯護(hù)人黃波，江西豫章律師事務(wù)所律師。

本案由余干縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人謝某某、陳某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月30日向移送本院審查起訴。其間退回補(bǔ)充偵查一次。

余干縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：2017年10月份，因被害人章某某手頭緊急需用錢，在2017年10月25日章某某、朱某某兩夫妻通過“汽車抵押貸款”卡片聯(lián)系到“上饒玖鹿金服公司”的工作人員，想通過自己的奧迪Q7牌（贛******）汽車，抵押貸款借錢，后“上饒玖鹿金服公司”員工王某某、鄧某某帶上**融資租賃（深圳）有限公司制作好的合同〖包括汽車所有權(quán)轉(zhuǎn)移證明、車輛交易協(xié)議書、**融資租賃（深圳）有限公司租賃合同（合同細(xì)目）、《汽車租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》〗到章某某家里，王某某、鄧某某口頭告知章某某都是汽車抵押貸款合同，并說章某某與其老婆朱某某兩人一起用奧迪Q7（贛******）抵押每人可以貸款163802元，月利息1.38%，兩人每人每月還款6384元，共計12768元，因章某某急用錢，而合同內(nèi)容復(fù)雜，字非常小，加上王某某又催章某某快點簽合同，王某某、鄧某某隱瞞合同內(nèi)容真相告知章某某是汽車抵押貸款合同，隨時可以提前還款，章某某被王某某、鄧某某騙取簽字合影，而合同內(nèi)容顯示是：1、“汽車交易協(xié)議”：章某某與朱某某每人以163802元價格共計327604元將此輛奧迪Q7（贛******）的車子所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給**融資租賃（深圳）有限公司。2、**融資租賃（深圳）有限公司汽車租賃合同（合同細(xì)則）顯示：章某某、朱某某每人再向**融資租賃（深圳）有限公司融資200000元，共計400000元的融資總金額，每人扣除管理費(fèi)36198，每人實得163802元，共計327604元。3、《汽車租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》顯示：由章某某、朱某某回租**融資租賃（深圳）有限公司的奧迪Q7（贛******）車子，租金每人每月承擔(dān)6837.53元（含每月100元通宵費(fèi)）。4、**融資租賃（深圳）有限公司汽車融資租賃合同（主合同）的內(nèi)容（見合同）顯示：是“低門檻的違約條件”，“高金額的違約條件”再從中收取平臺服務(wù)費(fèi)、保證金、風(fēng)險金、GPS設(shè)備安裝費(fèi)等費(fèi)用。章某某、朱某某在“上饒玖鹿金服公司”的業(yè)務(wù)員王某某、鄧某某的謊稱下與**融資租賃（深圳）有限公司簽訂這些合同后，王某某、鄧某某將合同全部帶到“上饒玖鹿金服公司”，不給受害人章某某、朱某某留一份合同，之后“上饒玖鹿金服公司”的老板聶某某讓鄧某某將這些合同打包發(fā)給江西玖鹿科技有限公司，江西玖鹿科技有限公司的董事長徐某某讓其員工初審這些合同，這些合同經(jīng)過初審再由江西玖鹿科技有限公司的員工發(fā)往**融資租賃（深圳）有限公司審核，而**融資租賃（深圳）有限公司在得到浙江泰隆銀行貸款40萬元時，扣除“管理費(fèi)”72396元，再“放貸”327604元給章某某、朱某某。章某某與朱某某得到“汽車抵押貸款”后于2017年11月份開始按期向還款指定賬號還款，但**融資租賃（深圳）有限公司在2017年12月份換著不同人員通知章某某、朱某某還款到中國民生銀行賬號：62261903********，賬號名為謝某某的賬上，2018年1月至2月章某某平均將還款打到該賬號上，2018年3月份，由于**融資租賃（深圳）有限公司換著不同人員通知章某某，說章某某有2期沒有按期還款，章某某稱均已還款，該男子說銀行系統(tǒng)出了問題查不出，章某某覺得不對勁，提出要一次性還清所有欠款，**融資租賃（深圳）有限公司的人員提出一次性還清要交違約金、提前還款手續(xù)費(fèi)及逾期罰利息等金額共計還款471888.76元。因章某某、朱某某共計實得“貸款”327604元，不到5個月的時間就要還款471888.76元，而且還按期還款了4期，章某某、朱某某感覺上當(dāng)受騙，遭遇“套路貸”便沒有向**融資租賃（深圳）有限公司繼續(xù)還款。2018年8月9日凌晨，**融資租賃（深圳）有限公司的楊某某委托劉某某私自將章某某、朱某某奧迪Q7（贛******）車拖到南昌縣**銀融資租賃（深圳）有限公司一租用的停車廠，事后并告知章某某、朱某某每人需還款307982.92元，共計615964余元才能將車贖回，于是章某某報警。

**公司通過虛增債務(wù)、肆意認(rèn)定違約，制造還款障礙，不讓章某某、朱某某正常還款，后委派劉某某私自秘密將章某某、朱某某的奧迪Q7（贛******）車輛拖車，非法獲取暴利。謝某某、陳某某作為廣州市**科技信息咨詢有限公司的董事長、股東支持、放任其做法。謝某某、陳某某作為廣州市**科技信息咨詢有限公司、**融資租賃（深圳）有限公司、廣東虎威資產(chǎn)咨詢服務(wù)有限公司的董事長、股東非法從中獲取暴利，構(gòu)成共同犯罪。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為余干縣公安局認(rèn)定謝某某具有非法占有章某某財物的主觀故意事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對謝某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上饒市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向余干縣人民法院提起自訴。

余干縣人民檢察院　　

2020年12月31日