安徽省安慶市宜秀區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

宜檢刑不訴〔2020〕26號

被不起訴人許某某，女，1974年**月**日出生，身份證號碼3429011974********，漢族，初中文化，案發(fā)時系安慶**有限公司法定代表人，安徽省安慶市人，戶籍地：安徽省安慶市迎江區(qū)**路**號**棟**單元**室，現(xiàn)租住江蘇省蘇州市**區(qū)一民房。被不起訴人許某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月16日被安慶市公安局經(jīng)開分局刑事拘留，2018年11月22日被該局取保候?qū)彛?019年11月19日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由安慶市公安局經(jīng)開分局偵查終結，以被不起訴人許某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被不起訴人依法享有的訴訟權利。

安慶市公安局經(jīng)開分局移送審查起訴認定：

被不起訴人許某某系“安慶**有限公司”法人。該許自2012年底開始至2016年2月期間，以劉某某開辦的“安慶市開發(fā)區(qū)**”以及后期注冊的“安慶**商貿(mào)有限公司”（注：兩家公司工商登記注冊地均為安慶市**市場**號），需要資金進貨以及周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分2的月利息，向東至縣**鎮(zhèn)的朱某甲、張某甲、張某乙、何某某、褚某某等人借款以及通過朱某甲介紹向其親戚王某甲、王某乙、馮某某、朱某乙等不特定人群非法吸收存款達壹佰伍拾余萬元，采取“折東墻補西墻”的手法，所吸收的資金用于之前向他人借款需要支付利息、償還本金以及進貨等，造成大量借款無力償還給借款人。該許2001年至2016年期間在安慶**超市工作，系業(yè)務員，安慶**超市在東至**鎮(zhèn)開辦了**超市（**分店），被害人朱某甲、張某甲、何某某、褚某某、張某乙系**鎮(zhèn)**超市工作人員，雖然與許某某系**超市同事關系，但除被害人張某乙之外，從第一次開始借錢給許某某，各被害人實際上均是通過朱某甲從中介紹。另，“安慶**商貿(mào)有限公司”已于2016年10月12日注銷。1.2014年下半年，被害人朱某甲在東至縣家中借給許某某15萬元現(xiàn)金，許某某承諾支付1分2的月利息，后期償還5萬元本金以及將**鎮(zhèn)“少抓一點”小食品店做價155000元盤給朱某甲，倆人之間債務兩清。朱某甲所借資金交由許某某丈夫劉某某具體安排使用，后經(jīng)調(diào)查，所借資金基本用于支付之前向他人借款的利息以及部分還款。2.被害人朱某乙系朱某甲表哥，2016年2月20日，通過朱某甲介紹**公司需要資金周轉(zhuǎn)，承諾支付1分2的月利息。被害人朱某乙通過郵政儲蓄銀行賬戶向許某某丈夫劉某某指定的名下郵政儲蓄銀行賬戶匯款14萬元。后期**公司償還朱某乙本金10318元以及利息累計6660元。該筆所借資金由劉某某具體安排使用。3.被害人王某甲系朱某甲表妹，2012年至2015年8月1日，通過朱某甲介紹**公司需要資金周轉(zhuǎn)，承諾支付1分2的月利息，先后四次借給許某某、劉某某夫妻共計45萬。借款均系從郵政儲蓄銀行匯到許某某丈夫劉某某名下郵政儲蓄銀行賬戶內(nèi)，后期**公司償還王某甲11萬本金以及支付利息累計123520元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。4.被害人王某乙系朱某甲表妹，2015年5月，通過朱某甲介紹**公司需要資金周轉(zhuǎn)，承諾支付1分2的月利息，借給許某某夫妻倆168000元。借款系從郵政儲蓄銀行匯到許某某丈夫劉某某名下郵政儲蓄銀行賬戶內(nèi)，后期**公司償還王某乙52060元本金以及支付利息累計31552元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。5.被害人張某甲系朱某甲侄女，2012年11月，通過朱某甲介紹，許某某承諾支付1分2的月利息，張某甲在**鎮(zhèn)家中將15萬元現(xiàn)金借給許某某。后期**公司償還張某甲17500元本金以及支付利息累計97400元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。6.被害人何某某與許某某系同事關系，2013年2至3月，通過朱某甲介紹，許某某以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分2的月利息，向何某某兩次借款共計15萬元，借款均系在何某某**鎮(zhèn)家中以現(xiàn)金方式。后期**公司償還何某某7500元本金以及支付利息累計108460元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。7.被害人張某乙與許某某系同事關系，張某乙借錢給許某某系通過超市同事褚某某和汪某某介紹。許某某以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分2的月利息。2016年2月24日張某乙借款5萬元給許某某，借款系從郵政儲蓄銀行匯到許某某丈夫劉某某名下郵政儲蓄銀行賬戶內(nèi)，后期**公司償還張某乙2500元本金以及支付利息累計2320元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。8.被害人褚某某與許某某系同事關系，2012年12月，通過朱某甲向其介紹**公司需要資金周轉(zhuǎn)，承諾支付1分2的月利息，褚某某在**鎮(zhèn)借給許某某10萬元現(xiàn)金；2014年10月，許某某主動找褚某某，以**公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分2的月利息，褚某某在**鎮(zhèn)又借給許某某10萬元現(xiàn)金。后期**公司償還褚某某20000元本金以及支付利息累計130930元。所借資金由劉某某具體安排使用，部分借款用于支付之前向他人借款的利息。綜上所述，許某某以安慶**商貿(mào)有限公司、安慶市開發(fā)區(qū)**需要資金周轉(zhuǎn)為由，向上述被害人借款共計壹佰伍拾余萬元，已償還各被害人本金共計叁拾余萬元，尚欠各被害人本金共計壹佰貳拾余萬元。

經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為本案證據(jù)不足，被不起訴人許某某涉嫌非法吸收公眾存款罪的社會公開性和對象不特定性證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對許某某不起訴。

??安徽省安慶市宜秀區(qū)人民檢察院

2020年9月25日