余干縣人民檢察院

不起訴決定書

余檢一部刑不訴〔2020〕128號

被不起訴人聶某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3623251986********，漢族，大專文化，個(gè)體，戶籍所在地江西省上饒市橫峰縣，住江西省橫峰縣**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被余干縣公安局刑事拘留，同年10月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被余干縣公安局逮捕。2019年12月16日上饒市人民檢察院批準(zhǔn)決定延長偵查羈押期限一個(gè)月（自2019年12月26日至2020年1月25日），2020年1月19日江西省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個(gè)月（自2020年1月26日至2020年3月25日）。

辯護(hù)人魏紅亮，北京市京師（南昌）律師事務(wù)所律師。

本案由余干縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人聶某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月25日向移送本院審查起訴。因事實(shí)不清，證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年4月22日至5月21日，自2020年6月17日至7月15日）。

余干縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年10月份，因章某某手頭緊急需用錢，在2017年10月25日章某某、朱某某兩夫妻通過“汽車抵押貸款”卡片聯(lián)系到上饒**金服公司的工作人員王某某，章某某與王某某取得聯(lián)系并告訴王某某其有一部奧迪Q7牌（贛******）汽車，想通過汽車抵押貸款借點(diǎn)錢，王某某將此情況向聶某某（上饒**金服公司股東，另案處理）報(bào)告，聶某某派出公司員工王某某、鄧某某（另案處理）帶上**融資租賃（深圳）有限公司（以下均簡稱為**公司）制作好的合同包括汽車所有權(quán)轉(zhuǎn)移證明、車輛交易協(xié)議書、**公司租賃合同（合同細(xì)目）、《汽車租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》到章某某家里，王某某、鄧某某口頭告知章某某都是汽車抵押貸款合同，并說章某某與其老婆朱某某兩人一起用奧迪Q7（贛******）抵押每人可以貸款163802元，月利息1.38%，兩人每人每月還款6384元，共計(jì)12768元，因合同內(nèi)容復(fù)雜，字非常小，加上王某某又催章某某快點(diǎn)簽合同，王某某、鄧某某隱瞞合同內(nèi)容真相告知章某某是汽車抵押貸款合同，隨時(shí)可以提前還款，章某某對王某某所言盲從言聽，被王某某、鄧某某騙取簽定了合同并合影。合同實(shí)際內(nèi)容是：1、“汽車交易協(xié)議”：章某某與朱某某每人以163802元價(jià)格共計(jì)327604元將此輛奧迪Q7（贛******）的車子所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給**公司。2、**公司汽車租賃合同（合同細(xì)則）顯示：章某某、朱某某每人再向**公司融資200000元，共計(jì)400000元的融資總金額，每人扣除管理費(fèi)36198，每人實(shí)得163802元，共計(jì)327604元。3、《汽車租賃合同（主合同）》附件一《租賃支付表》顯示：由章某某、朱某某回租**公司的奧迪Q7（贛******）車子，租金每人每月承擔(dān)6837.53元（含每月100元通訊費(fèi)）。4、**公司汽車融資租賃合同（主合同）的內(nèi)容（見合同）是“低門檻的違約條件”，“高金額的違約條件”再從中收取平臺服務(wù)費(fèi)、保證金、風(fēng)險(xiǎn)金、GPS設(shè)備安裝費(fèi)等費(fèi)用。

章某某、朱某某在上饒**金服公司的工作人員王某某、鄧某某的謊稱下與**融資租賃（深圳）有限公司簽訂這些合同后，王某某、鄧某某將合同全部帶到上饒**金服公司，不給受害人章某某、朱某某留一份合同，之后聶某某聶某某讓鄧某某將這些合同打包發(fā)給江西**科技有限公司（法人代表陳某某，另案處理），江西**科技有限公司的董事長徐某某讓其員工初審這些合同，這些合同經(jīng)過初審再由江西**科技有限公司的員工發(fā)往**公司審核，**公司經(jīng)過審核于2017年10月27日、2017年10月30日通過浙江泰隆商業(yè)銀行賬號（31010101201********）分別向朱某某、章某某“放貸”（車輛轉(zhuǎn)讓款）163802元，共計(jì)327604元，章某某與朱某某得到“汽車抵押貸款”后于2017年11月份開始按期向還款指定賬號還款，但**公司在2017年12月份換著不同人員通知章某某、朱某某還款到中國民生銀行賬號：62261903********，賬號名為謝某某的賬上，2018年1月至2月章某某平均將還款打到該賬號上，2018年3月份，由于**公司換著不同人員通知章某某，說章某某有2期沒有按期還款，章某某稱均已還款，該男子說銀行系統(tǒng)出了問題查不出，章某某覺得不對勁，提出要一次性還清所有欠款，**融資租賃（深圳）有限公司的人員提出一次性還清要交違約金、提前還款手續(xù)費(fèi)及逾期罰利息等金額共計(jì)還款471888.76元。因章某某、朱某某共計(jì)實(shí)得“貸款”327604元，不到5個(gè)月的時(shí)間就要還款471888.76元，而且還按期還款了4期，章某某、朱某某感覺上當(dāng)受騙，遭遇“套路貸”便沒有向**公司繼續(xù)還款。2018年8月9日凌晨，**公司的楊某某委托被不起訴人劉某某私自將章某某、朱某某奧迪Q7（贛******）車拖到南昌縣**公司一租用的停車廠，事后并告知章某某、朱某某每人需還款307982.92元，共計(jì)615964余元才能將車贖回，2018年9月**公司將章某某的車子轉(zhuǎn)賣給湖南婁底李某某。

另外，2017年12月底，付某某通過上饒**金服有限公司用一輛大眾朗逸車輛（牌號贛******）抵押貸款49680元，實(shí)際到賬38083元，之后在付某某正常還款期間因扣款不成功，2018年5月12日**公司將車子拖走，至今去向不明。

被不起訴人聶某某作為上饒**金服公司的股東，明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，但為了營利仍然幫助其尋找客戶，并向客戶把融資租賃謊稱抵押貸款，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，涉嫌詐騙罪。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為余干縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對聶某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上饒市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向余干縣人民法院提起自訴。

余干縣人民檢察院　　

2020年8月11日