湖南省常德市鼎城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

常鼎檢刑一部刑不訴〔2020〕53號(hào)

被不起訴人楊某甲，男性，1993年**月**日出生，公居民身份證號(hào)碼4307251993********，漢族，中等職業(yè)教育中專文化，戶籍所在地湖南省常德市桃源縣，住湖南省桃源縣**街道**路**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)鼎城區(qū)公安局批準(zhǔn)/決定，于2020年7月10日被桃源縣公安局取保候?qū)?，同?月30日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由鼎城區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人楊某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月29日向移送本院審查起訴。本院于2020年9月29日第一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年10月16日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年11月17日延長(zhǎng)審查起訴期限，并于2020年11月30日第二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年12月3日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

鼎城區(qū)公安局移送審查起訴認(rèn)定：2019年1月24日，犯罪嫌疑人李某甲（已起訴）邀集犯罪嫌疑人胡某某、郭某某、匡某某（均已起訴）合伙成立湖南**公司，胡某某為公司法人代表，郭某某為公司注冊(cè)股東，四人各自占股25%，公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍為應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)等網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目。郭某某、胡某某伙同李某甲、匡某某四人每人出資45萬(wàn)元，共計(jì)180萬(wàn)元注入湖南**科技公司從事網(wǎng)絡(luò)套路貸，公司支付15萬(wàn)元通過(guò)“游總”游某某（已起訴）從東莞**科技有限公司購(gòu)買秒貸寶APP，并通過(guò)游某某將APP綁定第三方支付平臺(tái)銀盛支付，上架到推廣平臺(tái)龍蝦錢包，游某某在明知李某甲等人購(gòu)買APP用于實(shí)施“套路貸”的情況下，依然將APP賣給李某甲，為李某甲等人實(shí)施套路貸提供幫助。為發(fā)展業(yè)務(wù)，秒貸寶對(duì)外宣傳“無(wú)抵押、秒到賬、低利息”吸引被害人在其平臺(tái)貸款，平臺(tái)設(shè)置的還款周期為7天，以收取服務(wù)費(fèi)的形式收取貸款金額30%（后臺(tái)可以隨意設(shè)置）的砍頭息。貸款到期后安排業(yè)務(wù)員毛某某提醒客戶還款，對(duì)于逾期的客戶，公司安排業(yè)務(wù)員被不訴人楊某甲、李某乙、李某丙、楊某某、黃某某、張某某等人分初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)三個(gè)級(jí)別以“爆通訊錄”的形式，威脅被害人向被害人施壓的方式逼被害人還錢。被害人無(wú)法還本金的情況下，就以不停催收的方式逼被害人先以展期或交逾期費(fèi)的形式進(jìn)行延期，如果匡某某等人通過(guò)后臺(tái)發(fā)現(xiàn)貸款的被害人綁定的銀行卡有錢，則在不告知被害人的情況下在后臺(tái)直接予以扣款。公司通過(guò)召集業(yè)務(wù)員楊某甲等人不停催收、施壓等方式逼被害人出展期、逾期的費(fèi)用，使被害人在沒(méi)有還本金的情況，不斷的向公司還錢，壘高債務(wù)，胡某某、郭某某、李某甲、匡某某四人通過(guò)“套路貸”形式騙取王某某、趙某某、李某丁等多名被害人的錢財(cái)。秒貸寶業(yè)務(wù)量不好之后，郭某某、胡某某、李某甲、匡某某先后又從山東煙臺(tái)的重慶**技術(shù)有限公司購(gòu)買點(diǎn)石成金APP、東莞**科技有限公司購(gòu)買金錢豹APP，該兩款A(yù)PP綁定的第三方支付平臺(tái)為快錢，上架的推廣平臺(tái)除龍蝦錢包外，還有青柚錢包、鈔急好借等30多款，以同樣的套路貸的形式騙取被害人的錢財(cái)。經(jīng)調(diào)取湖南**科技公司在銀盛支付、快錢支付的后臺(tái)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，恩騰公司通過(guò)銀盛支付共放貸4254人，放貸金額9334584元，收貸人數(shù)4132人，收貸金額16461050元，非法牟利7126466，恩騰公司通過(guò)快錢支付共放貸1384人，放貸金額2606113元，收貸人數(shù)1135人，收貸金額3233523.85，非法牟利627410.85元。綜上，胡某某、李某甲、郭某某、匡某某四人注冊(cè)湖南**科技有限公司，通過(guò)購(gòu)買APP實(shí)施網(wǎng)絡(luò)套路貸的形式，共騙取被害人5000余名，共計(jì)非法獲利7753876元，錢全部由李某甲通過(guò)其民生銀行、平安銀行、建設(shè)銀行的銀行卡提現(xiàn)。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為常德市鼎城區(qū)公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。理由如下：1、本案中被不訴人楊某甲是否明知胡某等人成立公司進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款發(fā)放是否具有資質(zhì)的證據(jù)不足，主觀上是否具有非法占有的故意的證據(jù)存疑。2、被不訴人楊某甲經(jīng)手催收的被害人資金中本金與利息無(wú)法區(qū)分，催收的利息金額無(wú)法確定。在二次退回補(bǔ)充偵查期間，公安機(jī)關(guān)未能取得其他新證據(jù)，故現(xiàn)有證據(jù)認(rèn)定被不起訴人楊某某涉嫌詐騙罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)楊某某不起訴。

扣押被不訴人楊某甲涉案資金10000元隨被告人胡某等詐騙案移送鼎城區(qū)人民法院。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向常德市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鼎城區(qū)人民法院提起自訴。

常德市鼎城區(qū)人民檢察院　　

2020年12月28日

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