濮陽市華龍區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

濮華檢公訴刑不訴〔2020〕1號

被不起訴人杜某某，男，1976年**月***日出生，居民身份證號碼4107281976********，漢族，大專畢業(yè)，濮陽市***局職工，戶籍所在地濮陽市公安局昆吾路派出所，住濮陽市南?；▓@**號樓**單元**號。因涉嫌詐騙罪，于2017年9月22日被濮陽市公安局建設分局刑事拘留，2017年10月28日被濮陽市公安局建設分局取保候審，2018年10月26日被本院決定取保候審。

本案由濮陽市公安局建設分局偵查終結，本院于2018年12月26日向濮陽市華龍區(qū)人民法院提起公訴，因證據不足，不符合起訴條件，2019年12月31日本院撤回起訴。

濮陽市公安局建設分局移送審查起訴認定：

馬某某經魏某某（已死亡）、黃某某介紹認識犯罪嫌疑人杜某某。2012年11月份，馬某某委托杜某某為其子馬某甲的房子辦理房產證。犯罪嫌疑人杜某某稱辦理房產證需進行二手房買賣交易，并指導馬某甲、黃某某簽訂了虛假的二手房買賣契約合同，黃某某偽造了房產證和結婚證等虛假貸款資料，又提供了中行銀行卡賬號，幫助杜某某完善貸款手續(xù)，后杜某某又冒充馬某某身份在房產局為馬某甲申請辦理房產證，并按杜某某的指導辦理了房產抵押手續(xù)，中國銀行濮陽分行將貸款24萬元打入賣房人黃某某的中行銀行卡賬戶。2013年3月30日杜某某以扣除黃某某借款為由將黃某某中行銀行卡中24萬元取出占為己有。2014年底中國銀行以馬某甲拒不履行貸款協(xié)議為由，將馬某甲夫婦起訴至華龍區(qū)人民法院，要求馬某甲夫婦償還貸款本息等。2016年3月24日濮陽市中級人民法院維持華龍區(qū)人民法院判決，要求馬某甲償還貸款本息，否則將對其貸款時抵押的房產拍賣以償還銀行貸款本息。后馬某某多次向杜某某、黃某某催還銀行貸款，杜某某以馬某某欠款為由通過算賬向馬某甲出據欠條，欠馬某甲80320元，后又向銀行還款8.1萬元，黃某某也向中行還款幾個月本息，馬某甲不同意于2015年3月24日將杜某某、黃某某以涉嫌詐騙為由控告至我局。2016年8月2日我局對杜某某以涉嫌詐騙立案偵查。2017年4月24日經電話傳喚杜某某到案后，經多次訊問后杜某某提供馬某某于2012年12月1日借其12.6萬借據復印件一份，并提供其為馬某某辦理房產證時墊付契稅1萬稅票一張、借款8000元的轉賬證明及算賬記錄，杜某某提供證據顯示馬某某共借其約16萬。杜某某提供的馬某某借款證明雖有擔保人黃某某、出款人杜志杰證明，但馬某某對以上借款均予否認，后經查實杜某某辯解馬某某借款12.6萬元，月利率4%，與借條約定內容不符，且與對賬內容不符。杜某某辯解馬某某欠張俊霞錢，馬某某借了其8000元，其辯解與馬某某、張俊霞證言相矛盾，杜某某供述前后矛盾，且其2017年4月25日突然提供借條，故無法認定杜某某取走24萬元是因為馬某某欠其159680元的辯解。杜某某以辦理房產證需要二手房買賣交易為由，在黃某某的幫助下獲取了馬某甲的信任，又以扣除借款為由達到了非法占有的目的，期間犯罪嫌疑黃某某偽造貸款資料并提供銀行卡號，幫助杜某某將受害人房產抵押貸款24萬元據為已有，屬共同犯罪。

經本院審查認為，被不起訴人杜某某在被害人馬某甲的房產被抵押借款、款項處理過程中所起的作用不清，證據不足以認定其涉嫌詐騙罪的犯罪事實。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對杜某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向濮陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向濮陽市人民法院提起自訴。

2020年1月13日