湖南省常德市鼎城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

常鼎檢刑一部刑不訴〔2020〕51號

被不起訴人李某乙，男性，1995年**月**日出生，公民身份號碼4307221995********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地湖南省常德市漢壽縣，住湖南省漢壽縣**鎮(zhèn)廟**村**組，因涉嫌詐騙罪，2020年9月18日被鼎城區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)鼎城區(qū)公安局決定，于2020年9月30日被漢壽縣公安局取保候?qū)?，同?0月16日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由鼎城區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某乙涉嫌詐騙罪，于2020年8月29日向移送本院審查起訴。本院于2020年9月29日第一次退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2020年10月16日補查重報并案起訴被不訴人李某某；本院于2020年11月17日延長審查起訴期限，并于2020年11月30日第二次退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2020年12月3日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。

鼎城區(qū)公安局移送審查起訴認定：2019年1月24日，犯罪嫌疑人李某甲（已起訴）邀集犯罪嫌疑人胡某某、郭某某、匡某某（均已起訴）合伙成立湖南**公司，胡某某為公司法人代表，郭某某為公司注冊股東，四人各自占股25%，公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍為應用軟件開發(fā)等網(wǎng)絡(luò)項目。郭某某、胡某某伙同李某甲、匡某某四人每人出資45萬元，共計180萬元注入湖南**科技公司從事網(wǎng)絡(luò)套路貸，公司支付15萬元通過“游總”游某某（已起訴）從東莞**科技有限公司購買秒貸寶APP，并通過游某某將APP綁定第三方支付平臺銀盛支付，上架到推廣平臺龍蝦錢包，游某某在明知李某等人購買APP用于實施“套路貸”的情況下，依然將APP賣給李某甲，為李某甲等人實施套路貸提供幫助。為發(fā)展業(yè)務(wù)，秒貸寶對外宣傳“無抵押、秒到賬、低利息”吸引被害人在其平臺貸款，平臺設(shè)置的還款周期為7天，以收取服務(wù)費的形式收取貸款金額30%（后臺可以隨意設(shè)置）的砍頭息。貸款到期后安排業(yè)務(wù)員毛某某提醒客戶還款，對于逾期的客戶，公司安排業(yè)務(wù)員被不訴人李某乙、李某丙、楊某甲、黃某某、張某某、楊某乙等人分初級、中級、高級三個級別以“爆通訊錄”的形式，威脅被害人向被害人施壓的方式逼被害人還錢。被害人無法還本金的情況下，就以不停催收的方式逼被害人先以展期或交逾期費的形式進行延期，如果匡某某等人通過后臺發(fā)現(xiàn)貸款的被害人綁定的銀行卡有錢，則在不告知被害人的情況下在后臺直接予以扣款。公司通過召集業(yè)務(wù)員李某乙等人不停催收、施壓等方式逼被害人出展期、逾期的費用，使被害人在沒有還本金的情況，不斷的向公司還錢，壘高債務(wù)，胡某某、郭某某、李某甲、匡某某四人通過“套路貸”形式騙取王某某、趙某某、李某丁等多名被害人的錢財。秒貸寶業(yè)務(wù)量不好之后，郭某某、胡某某、李某甲、匡某某先后又從山東煙臺的重慶**技術(shù)有限公司購買點石成金APP、東莞**科技有限公司購買金錢豹APP，該兩款APP綁定的第三方支付平臺為快錢，上架的推廣平臺除龍蝦錢包外，還有青柚錢包、鈔急好借等30多款，以同樣的套路貸的形式騙取被害人的錢財。經(jīng)調(diào)取湖南**科技公司在銀盛支付、快錢支付的后臺數(shù)據(jù)統(tǒng)計，恩騰公司通過銀盛支付共放貸4254人，放貸金額9334584元，收貸人數(shù)4132人，收貸金額16461050元，非法牟利7126466，恩騰公司通過快錢支付共放貸1384人，放貸金額2606113元，收貸人數(shù)1135人，收貸金額3233523.85，非法牟利627410.85元。綜上，胡某某、李某甲、郭某某、匡某某四人注冊湖南**科技有限公司，通過購買APP實施網(wǎng)絡(luò)套路貸的形式，共騙取被害人5000余名，共計非法獲利7753876元，錢全部由李某甲通過其民生銀行、平安銀行、建設(shè)銀行的銀行卡提現(xiàn)。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為常德市鼎城區(qū)公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。理由如下：1、本案中被不訴人李某乙是否明知胡某某等人成立公司進行網(wǎng)絡(luò)貸款發(fā)放是否具有資質(zhì)的證據(jù)不足，主觀上是否具有非法占有的故意的證據(jù)存疑。2、被不訴人李某乙經(jīng)手催收的被害人資金中本金與利息無法區(qū)分，催收的利息金額無法確定。在二次退回補充偵查期間，公安機關(guān)未能取得其他新證據(jù)，故現(xiàn)有證據(jù)認定被不起訴人李某乙涉嫌詐騙罪事實不清，證據(jù)不足，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某乙不起訴。

扣押被不訴人李某乙涉案資金20000元隨被告人胡某某等詐騙案移送鼎城區(qū)人民法院。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向常德市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鼎城區(qū)人民法院提起自訴。

湖南省常德市鼎城區(qū)人民檢察院　　

2020年12月28?