常德市鼎城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

常鼎檢刑檢刑不訴〔2019〕14號(hào)

被不起訴人張某甲，曾用名張某乙，女性，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307031987********，漢族，中專文化，務(wù)工，戶籍所在地湖南省常德市鼎城區(qū)，住**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)鼎城區(qū)公安局決定，于2017年12月7日被鼎城區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由鼎城區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月5日向本院移送審查起訴。本院于2018年12月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月24日補(bǔ)查重報(bào)。

鼎城區(qū)公安局移送審查起訴認(rèn)定：

被不起訴人張某甲于2011年1月17日向中國農(nóng)業(yè)銀行常德鼎城支行申請(qǐng)辦理白金信用卡一張，并使用信用卡惡意透支，逾期不還，累計(jì)欠款本金9萬余元。農(nóng)行工作人員于2017年3月23日、2017年4月11日先后兩次到張某甲的住處向其催收，張某甲均未還款。2017年12月7日被不起訴人張某甲被抓獲歸案并于當(dāng)日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?，在取保候?qū)徠陂g張某甲與銀行簽訂了還款協(xié)議（2018年12月31日前還清）并還款，截止2018年12月5日，張某甲已累計(jì)還款67320.30元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為鼎城區(qū)公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。其理由是：一是張某甲是否是該信用卡的實(shí)際使用人存疑。張某甲辯稱該信用卡一直借給其表弟焦超使用，而偵查機(jī)關(guān)未能找到焦超；二是張某甲是否與焦超主觀上有非法占有的共同故意存疑。張某甲雖有變更聯(lián)系方式的客觀行為，但由于焦超未能到案，張某甲關(guān)于手機(jī)遺失后變更聯(lián)系方式的辯解無法否定，故張某甲明知焦超惡意透支后而變更聯(lián)系方式存疑，從而也不能確定其主觀故意；三是銀行是否有兩次有效催收存疑?，F(xiàn)有證據(jù)能證實(shí)銀行相繼于2017年3月23日、4月11日上門催收，但兩次催收時(shí)間未間隔30日，公安機(jī)關(guān)在退補(bǔ)期間補(bǔ)充的催收照片，無其他有效證據(jù)印證，不能證實(shí)與本案的關(guān)聯(lián)性，故本案不符合起訴條件，且被不起訴人張某甲在審查起訴階段已還清該信用卡透支本金。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)張某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向常德市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鼎城區(qū)人民法院提起自訴。

2019年2月19日_