雷州市人民檢察院

不起訴決定書

雷檢一部刑不訴〔2020〕116號

被不起訴人余某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4408821989********，漢族，大專文化，廣東省雷州市人，住雷州市**鎮(zhèn)**路**號，無前科。因涉嫌保險詐騙罪，于2019年8月12日被刑事拘留，經本院不批準逮捕，于2019年9月18日被雷州市公安局取保候審，于2020年1月15日被本院決定對其取保候審。

本案由雷州市公安局偵查終結，以被不起訴人余某某涉嫌保險詐騙罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院分別于2020年2月10日、3月30日將本案退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于2020年3月5日、4月27日補查重報。

?雷州市公安局移送審查起訴認定：

?2014年7月份，被不起訴人余某某被民太安財產保險公估股份有限公司聘用為員工，根據華安財產保險股份有限公司廣東分公司與民太安財產保險公估有限公司廣東分公司之間簽訂的協(xié)議要求，余某某被派駐到華安保險公司負責雷州片查勘定損工作。2016年，同案人王某某（另案起訴）因父親被車傷住院而認識從事保險理賠工作人員余某某，同年6月29日，王某某擔任法定代表人成立雷州市禮恒交通信息資詢有限公司經營交通事故信息查詢、代辦交通事故理賠手續(xù)業(yè)務。此后，余某某收取王某某的好處，經手處理了王某某提交的12宗虛構的交通事故理賠案件：1、湛雷公交認字［2017］第542號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；2、湛雷公交認字［2017］第00511號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；3、湛雷公交認字［2018］第00079號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；4、湛雷公交認字［2018］第00105號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；5、湛雷公交認字［2018］第00087號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；6、湛雷公交認字［2018］第00489號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；7、湛雷公交認字［2018］第00489號《道路交通事故認定書》交通事故理賠案；8、事故時間：2017年1月24日20時10分，地點：雷州市雷南大道麻扶小學路段，當事人：王某某，洪某某的《道路交通事故認定書》（簡易程序）交通事故理賠案；9、事故時間：2017年7月7日21時30分，地點：雷州市南興鎮(zhèn)人民二街路口路段，當事人：王某甲，劉某某的《道路交通事故認定書》（簡易程序）交通事故理賠案；10、事故時間：2017年11月3日15時31分，地點：雷州市雷南大道路口，當事人：辜某某，陳某某的《道路交通事故認定書》（簡易程序）交通事故理賠案；11、事故時間：2018年2月14日9時00分，地點：雷州市邦塘花園，當事人：王某乙，梁某某的《道路交通事故認定書》（簡易程序）交通事故理賠案；12、事故時間：2018年2月23日13時30分，地點：雷州市龍門鎮(zhèn)村路段，當事人：李某某，黃某某的《道路交通事故認定書》（簡易程序）交通事故理賠案。華安財產保險股份有限公司根據上述12宗交通事故理賠的流程分別向犯罪嫌疑人陳某甲（另案處理）郵政銀行帳號62159958800********匯入9.68萬元、犯罪嫌疑人劉某甲（另案處理）農業(yè)銀行帳號446124004********匯入人傷賠付金額7萬元和犯罪嫌疑人李某甲（另案處理）農業(yè)銀行帳號62284806262********匯入車損賠付金額0.49萬元、犯罪嫌疑人劉某乙（另案處理）南粵銀行帳號62244800********匯入賠付金額15萬元、犯罪嫌疑人陳某乙（另案處理）工商銀行帳號62220320150*******匯入賠付金額8.5萬元、犯罪嫌疑人洪某某（另案處理）農商銀行帳號800100018********匯入賠付金額13萬元、犯罪嫌疑人柯某甲（另案處理）郵政銀行帳號6217995910********匯入賠付金額7.14萬元、犯罪嫌疑人李某丙（另案處理）郵政銀行帳號440500********匯入賠付金額10.3萬元、犯罪嫌疑人洪某某（另案處理）農業(yè)銀行帳號6228480626714076074匯入賠付金額7萬元和犯罪嫌疑人王某某農業(yè)銀行帳號62284806281********匯入賠付金額1.5萬元、犯罪嫌疑人劉某某（另案處理）招商銀行帳號62172810829********匯入賠付金額12.7734萬元、犯罪嫌疑人陳某某（另案處理）農商銀行帳號62172810829********匯入賠付金額9萬元、犯罪嫌疑人梁某某（另案處理）建設銀銀行帳號6217003120019443297?匯入賠付金額4.36?萬元、犯罪嫌疑人吳某某（另案處理）工商銀行帳號20150211011********匯入賠付金額8.674萬元。

2018年下半年，華安保險公司對其公司理賠案件內部檢查時發(fā)現(xiàn)余某某有伙同中介人員虛構保險事故進行保險詐騙的嫌疑，同年9月11日，余某某寫《情況說明》書面說明其受派華安保險公司負責雷州片查勘工作期間，處理人傷案件收受中介“?九八”?給付好處費，案件交由“?九八”處理的行為，同時其向華安保險公司上繳了3.5萬元違法所得。2018年9?月20日,柯某甲到該公司退回全額賠款7.14萬，并書面說明經中介操作騙取保險公司賠款7.14萬元的事實。至2018年12月3日止，華安保險公司被詐騙的1144174元己全部追回。

經本院審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為雷州市公安局認定的犯罪事實不清、證據不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對余某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向雷州市人民法院提起自訴。

?雷州市人民檢察院

2020年5月22日

（院印）