湖南省衡陽市蒸湘區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

衡蒸檢公訴刑不訴〔2020〕53號

被不起訴人奚某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4452241990********，漢族，廣東省**縣人，高中文化，無職業(yè)，戶籍所在地廣東省惠來縣**巷**號，現(xiàn)住湖南省衡陽市雁峰區(qū)**棟**。因涉嫌詐騙罪，2019年8月14日被衡陽市公安局蒸湘分局刑事拘留，2019年9月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)被衡陽市公安局蒸湘分局逮捕。

本案由衡陽市公安局蒸湘分局偵查終結(jié)，以被不起訴人奚某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院于2020年1月3日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年2月3日補查重報；本院于2020年3月18日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月17日補查重報。本院于2019年12月21日、2020年3月4日、2020年5月18日延長審查起訴期限。

衡陽市公安局蒸湘分局移送審查起訴認定：

2017年年底至2019年4月份，以被不起訴人奚某某為首的套路貸團伙，存在多個“小額貸款公司”，以低利息、快速放貸等為誘餌吸引被害人王某某借款，借款前要求被害人支付除了本息之外的高額“平臺費”、“保證金”、“介紹費”，借款過程中故意隱瞞高額貸款利息，當(dāng)被害人無力付清債務(wù)時，采用電話、微信滋擾被害人及其家某某、上門催收等軟暴力方式逼迫其還款，在被害人無力償還高額本息情況下，被不起訴人奚某某再次向其他小型貸款公司或個人借貸，其他人向被害人借出更大金額的貸款并收到遠高于本金的高額利息，以此償還之前的債務(wù)，通過這種“以貸還貸”的方式不斷累高被害人的債務(wù)。2018年7月份至2019年5月份，被不起訴人奚某某多次借款給被害人王某某，且每次借款都要收取“砍頭息”，且規(guī)定每借款10000元，利息為每天100元，本金達到70000元以上時，利息由被不起訴人奚某某規(guī)定，據(jù)統(tǒng)計，被不起訴人奚某某總共借款27萬余元給被害人王某某，被害人王某某己還50萬余元，且還欠被不起訴人奚某某7萬元。被不起訴人奚某某從中獲取收益高達20萬余元。且被不起訴人奚某某在被害人無力還款的情況下，不斷介紹其他人借款給被害人。

2017年8月份，被不起訴人奚某某介紹被害人王某某去廖某某（另案處理）處借款，廖某某借款20000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為14000元，打欠條的金額為20000元，收取6000元“砍頭息”，并且規(guī)定每個月利息為2000元，2017年年底，廖某某借款10000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為8000元，打欠條的金額為10000元，收取2000元“砍頭息”，廖某某規(guī)定每個月利息為2000元，2018年3月份，廖某某再次借款30000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為24000元，打欠條的金額為30000元，廖某某收取砍頭息6000元，利息為每個月3000元。據(jù)統(tǒng)計，廖某某借款給被害人王某某5萬余元，被害人王某某己還10萬余元。廖某某從中獲取利益高達5萬余元。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為衡陽市公安局蒸湘分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，存在以下證據(jù)缺陷：

根據(jù)現(xiàn)有的證據(jù)材料，被不起訴人奚某某與被害人王某某之間的借貸關(guān)系雖然規(guī)定的利息過高，顯失公平，但并非虛假債權(quán)債務(wù)，雙方是建立在知情自愿的基礎(chǔ)上達成借貸協(xié)議的，被不起訴人奚某某的目的還是希望被害人王某某按約定支付高額利息并返還本金，沒有證據(jù)證明被不起訴人奚某某采用了虛構(gòu)事實隱瞞真相的方式取得財物，故不宜認定為詐騙罪。被害人王某某指控被不起訴人奚某某采用威脅恐嚇手段索債，因被不起訴人奚某某否認其指控且無其他人證、物證書證予以佐證，證據(jù)單薄無法認定，故被不起訴人奚某某的行為亦無法認定為敲詐勒索或?qū)め呑淌隆１缓θ送跄衬持缚乇徊黄鹪V人奚某某介紹的放貸人有上門逼債、威脅恐嚇的行為，被不起訴人奚某某否認知情并同謀，而其他涉案人員均未到案，也無相關(guān)證據(jù)證實被不起訴人奚某某參與，只有等到其他涉案人員到案后再查證被不起訴人奚某某是否有與他人合謀實施或指使他人實施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等共同犯罪行為。

據(jù)此，認定被不起訴人奚某某的行為構(gòu)成詐騙罪的事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對奚某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向衡陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向衡陽市蒸湘區(qū)人民法院提起自訴。

湖南省衡陽市蒸湘區(qū)人民檢察院　　

2020年5月29日_?