湖南省沅陵縣人民檢察院

不起訴決定書

沅檢刑刑不訴〔2020〕65號(hào)

被不起訴人唐某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4330221971********，漢族，中專文化，中共黨員，沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行原辰州支行行長(zhǎng)，湖南省沅陵縣人，住沅陵縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月19日被沅陵縣公安局刑事拘留；2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，即日由沅陵縣公安局執(zhí)行逮捕。同年9月18日經(jīng)本院決定對(duì)其變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由沅陵縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人唐某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。其間，本院分別于2020年4月21日、6月30日、9月15日三次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。于2020年4月30日、7月14日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查；偵查機(jī)關(guān)分別于2020年5月29日、8月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年10月，全某某、肖某某（均另案處理）二人以修建**新村房地產(chǎn)項(xiàng)目需要周轉(zhuǎn)資金為由，決定以全某某的名義貸款150萬(wàn)元，由肖某某擔(dān)任保證人，并偽造了二人與**集團(tuán)公司湖南省**公司簽訂的房屋買賣預(yù)付定金協(xié)議等資料作為還款保證。而作為包收責(zé)任人的唐某某未認(rèn)真履職，在未對(duì)該貸款資料進(jìn)行核實(shí)的情況下審批同意并向總行予以呈報(bào)，從而導(dǎo)致該筆貸款順利發(fā)放。直至2019年案發(fā)，該筆貸款一直逾期未歸還。

2017年3月，唐某某調(diào)任沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行**支行擔(dān)任支行長(zhǎng)。與此同時(shí)，沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)施“壓不良”政策，唐某某在得知向某甲、郭某某（均另案處理）二人以自己的名義和借用他人的名義在行內(nèi)共有385萬(wàn)元不良貸款后，遂與包收人瞿某某和返聘人員李某某商量后一致決定將該二人借名貸款整合后再以向某甲的名義發(fā)放一筆400萬(wàn)元的貸款用于歸還該二人的不良貸款及利息。后通過(guò)總行實(shí)地調(diào)查以及層?層審批，該400萬(wàn)元的貸款發(fā)放下來(lái)并實(shí)際用于歸還向某甲、郭某某二人之前在該行的不良貸款與利息。直至2018年期間，該筆400萬(wàn)元貸款又產(chǎn)生利息無(wú)法歸還，唐某某遂與向某甲聯(lián)系欲在其所借名的向某乙、向某丙原貸款上再增加一筆貸款，得到向某甲的同意后，再由向某甲說(shuō)服向某乙、向某丙配合，同時(shí)又安排該兩筆貸款的原包收人李某某與瞿某某一起負(fù)責(zé)辦理該貸款。之后，**支行以向某乙、向某丙的名義再次共發(fā)放75萬(wàn)元貸款，除歸還原向某乙、向某丙名下的38萬(wàn)元貸款本金外，剩余的37萬(wàn)元全部用于歸還400萬(wàn)元貸款所產(chǎn)生的利息。

案發(fā)后，唐某某在**支行向全某某發(fā)放的150萬(wàn)元貸款本金已全部歸還。同時(shí)，唐某某又主動(dòng)幫助銀行挽損，以向某乙、向某丙的名義歸還了25萬(wàn)元貸款。

本院認(rèn)為，唐某某雖然實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但其到案后，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，自愿接受處罰，有坦白和認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法可以從輕從寬處罰。同時(shí)，唐某某違法發(fā)放的貸款除貸款人自己全部歸還150萬(wàn)元本金外，唐某某自己又主動(dòng)幫助歸還25萬(wàn)元，其他部分雖尚未歸還，但均屬于在銀行內(nèi)部流轉(zhuǎn)，并未造成銀行實(shí)際損失。故唐某某犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)唐某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

湖南省沅陵縣人民檢察院　　

2020年9月23日