永州市冷水灘區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

永冷檢二部刑不訴〔2021〕25號(hào)

被不起訴人唐某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329021973********，漢族，大專文化，，永州**股份有限公司職員，湖南省永州市冷水灘區(qū)人，住永州市**宿舍。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月13日被永州市公安局冷水灘分局刑事拘留；同年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被該局執(zhí)行逮捕。同年11月24日，本院決定對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局冷水灘分局偵查終結(jié)，以被不起訴人唐某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。

因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院分別于2020年10月16日、2020年12月28日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2020年11月16日、2021年1月27日補(bǔ)查重報(bào)。期間，本院于2020年12月15日，本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人唐某甲與李某某均系永州**股份有限公司（原**社）的工作人員。其中：李某某在2013年6月至2016年9月份任冷水灘區(qū)**社主任。唐某甲在2009年4月份至2016年9月份任冷水灘區(qū)**社信貸員。根椐《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（2003修正）等規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、償還方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審貸分離，分級(jí)審批的制度。商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)保證人的償還能力、抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查。**社主任李某某、信貸員唐某甲沒有對(duì)唐某乙提供的四本《國(guó)有土地使用權(quán)證》的真?zhèn)芜M(jìn)行調(diào)查。違法發(fā)放貸款，導(dǎo)致該筆貸款放出去至今無法收回。2015年4月8日，時(shí)任冷水灘區(qū)**社主任的李某某、信貸員的唐某甲違反國(guó)家規(guī)定向唐某乙、唐某丙發(fā)放貸款700萬元?，F(xiàn)銀行已收回本金364萬元，另336萬元已處置了唐某乙的兩處抵押物歸還。永州**對(duì)被不起訴人唐某甲出具了諒解書。

2020年6月12日，被不起訴人唐某甲主動(dòng)到案公安機(jī)關(guān)投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1.有接報(bào)案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、戶籍資料、調(diào)取證據(jù)通知書、李某某、唐某甲的基本情況證明、永州**股份有限公司金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、永州市冷水灘區(qū)**社文件；唐某丙、唐某乙相關(guān)貸款資料；《國(guó)有土地使用證》、《證明》、2015年4月8日轉(zhuǎn)賬明細(xì)、永州**股份有限公司貸款催收情況、貸款欠款回收業(yè)務(wù)憑證、《房地產(chǎn)估價(jià)報(bào)告》等相關(guān)書證；2.證人唐某乙、唐某丙、胡某某、蔣某某等人的證言；3.被不起訴人人唐某甲及李某某的供述；4.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被不起訴人唐某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。但情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)，且積極賠償**的損失，得到了**的諒解，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根椐《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)唐某甲不起訴。

永州市冷水灘區(qū)人民檢察院　　

2021年2月7日_?