黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)人民檢察院
不起訴決定書
雙尖檢刑不訴〔2020〕31號
????被不起訴人周某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼2309211973********，漢族，小學文化，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)，住黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。2010年因販賣毒品被雙鴨山市尖山區(qū)人民法院判處有期徒刑6個月，緩刑1年，并處罰金人民幣5000元；2019年2月17日因涉嫌高利轉貸被雙鴨山市公安局尖山分局刑事拘留；同年3月27日被雙鴨山市公安局尖山分局取保候審。2019年6月23日因涉嫌高利轉貸、詐騙（套路貸）被雙鴨山市公安局尖山分局刑事拘留，同年7月1日向本院提請逮捕，同年7月5日經本院審查做出不批準逮捕的決定，次日被公安機關取保候審。2020年3月5日移送我院審查起訴，同年3月6日被我院取保候審。
????本案由雙鴨山市公安局尖山分局偵查終結，以被不起訴人周某某涉嫌高利轉貸、?詐騙罪“套路貸”，于2020年3月5日向本院移送審查起訴。本院于2020年3月30日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月30日補查重報；本院于2020年5月7日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年6月1日補查重報。
????依法認定的事實：
????被不起訴人周某某涉嫌高利轉貸的犯罪事實
????1.被害人苗某某報案稱與周某某簽訂一份高利轉貸合同和一份抵押合同，現(xiàn)公安機關不能提取。
現(xiàn)苗某某稱記錯了沒有與周某某簽訂千分之三十的高利轉貸合同，房產部門證實無苗某某**房產抵押合同信息。
????2.周某某與苗某某之間銀行卡轉款存在經濟往來，不能認定高利息款。
????2012年至2014年間，周某某借給苗某某250萬元循環(huán)貸款期間，在2012年至2015年間，周某某與苗某某之間存在多筆銀行卡轉款記錄，轉款記錄體現(xiàn)除了苗某某給周某某轉款外，周某某在此期間也給苗某某轉了多筆款（94萬、100萬、306萬），現(xiàn)經公安機關偵查二人之間的多筆轉款只能認定二人之間有經濟往來，無高利息事實。
????此案發(fā)生在2012年，因當年被害人苗某某沒有報案，現(xiàn)在卷內只有苗某某陳述，無其他證據(jù)證實，苗某某前后陳述又相互矛盾，雙方存在多筆經濟往來，屬于民事范疇，故周某某涉嫌高利轉貸事實不清、證據(jù)不足。
????被不起訴人周某某涉嫌詐騙“套路貸”的犯罪事實
????2015年3月至2017年4月間，被不起訴人周某某與王某某在陸續(xù)形成的29筆借款性質是自愿抵押民間借貸關系，是民事糾紛。?
????1.周某某與王某某陸續(xù)形成的29筆借款是雙方自愿借款行為。2017年4月25日，尖山區(qū)人民法院在審理二人欠款時被害人王某某承認二人的借款數(shù)額本金及利息并重新給周某某打了一張欠條，并在調解書中簽字，此案不是套路貸，是雙方自愿的民間借貸。
????2.周某某與王某某陸續(xù)形成的29筆借款此案已經有各級法院的判決予以認定，屬于民事糾紛。
????3.周某某無非法占有的故意。本案中周某某并沒有實際取得王某某的財物即公安機關認定的房產和借款等，如房產負跨7289米商服經法院判決周某某敗訴，借款正在審理中，王某某財物的所有權并未轉移。
????此案發(fā)生在2015年至2017年間，被害人王某某在29筆借款中并未提出周某某的違法行為，此案不符合套路貸的特征。
????經本院審查并兩次退回公安機關補充偵查，本院仍然認為雙鴨山市公安局尖山分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對周某某不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。
????被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向雙鴨山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向雙鴨山市尖山區(qū)人民法院提起自訴。
雙鴨山市尖山區(qū)人民檢察院
????????????????????????????????????2020年6月18日???
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