湖北省武漢市江漢區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

武江檢二部刑不訴〔2020〕14號(hào)

被不起訴人周某某，男，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼4222281979********，漢族，中專文化，**投資管理有限公司**，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月26日被武漢市公安局東西湖分局刑事拘留，次年1月9日經(jīng)武漢市東西湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由武漢市公安局東西湖分局執(zhí)行。

本案由武漢市公安局東西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月26日向移送本院審查起訴。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年4月10日至2020年5月10日、自2020年6月24日至2020年7月24日）；審查期間延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2020年3月27日至2020年4月10日、2020年6月11日至2020年6月25日）。現(xiàn)已審查終結(jié)。

武漢市公安局東西湖區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：

2018年6月，被不起訴人周某某、王某某、胡某某、王某甲(在逃)、彭某某(在逃)等人成立**投資管理公司對(duì)個(gè)人開(kāi)展放貸業(yè)務(wù)。上述人員根據(jù)出資比例來(lái)分配股份。放貸過(guò)程中，彭某某、王某甲負(fù)責(zé)“面審”，二人根據(jù)面審情況決定放款金額和還貸周期，被不起訴人王某某、胡某某負(fù)責(zé)“下戶”和“催收”，被不起訴人周某某負(fù)責(zé)“財(cái)務(wù)”，主管放款和收款。上述人員以**投資管理有限公司名義對(duì)外開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)期間，以“無(wú)抵押”貸款等名目哄騙受害人前來(lái)借貸，在受害人有借貸意向后，先以“行規(guī)”為由誘騙受害人繳納高額保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，再以先行扣除利息等名義騙取受害人簽訂虛高借條、收條等方式，制造受害人已取得全部虛高借款的假象，并采取與受害人簽訂虛假的房屋租賃合同的方式逼迫受害人如期還款，從而達(dá)到牟取非法利益的目的。

1、2019年3月16日，受害人陳某甲在**公司借款人民幣10000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣2800元，受害人陳某甲在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7500元，至2019年7月11日，受害人陳某甲共計(jì)還款人民幣14000元。

2、2019年8月29日，受害人池某某在**公司借款人民幣30000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣5500元，受害人池某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7500元，至2019年9月1日，受害人池某某共計(jì)還款人民幣5500元。

3、2019年3月27日，受害人童某某在**公司借款人民幣10000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣1750元，受害人童某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7400元，至2019年8月27日，受害人童某某共計(jì)還款人民幣12750元。

4、2019年9月10日，受害人高某某在**公司借款人民幣15000元，約定第三天以及借款日后每15天還款人民幣2700元，受害人高某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣11500元，至2019年9月，受害人高某某共計(jì)還款人民幣2700元。

5、2019年9月10日，受害人邱某某在**公司借款人民幣10000元，約定第三天以及借款日后每15天還款人民幣1600元，受害人邱某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣8000元，至2019年9月，受害人邱某某共計(jì)還款人民幣4800元。

6、2018年9月29日，受害人王某丙在**公司借款人民幣20000元，約定第三天以及借款日后每15天還款人民幣3200元，受害人王某丙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣15000元，至2019年，受害人王某丙共計(jì)還款人民幣32000元。

7、2019年3月19日，受害人肖某某在**公司借款人民幣10000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣1750元，受害人肖某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7500元，至2019年9月18日，受害人肖某某共計(jì)還款人民幣14000元。

8、2019年3月13日，受害人周某某在**公司借款人民幣20000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣4476元，受害人周某某在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣14800元，至2019年7月17日，受害人周某某共計(jì)還款人民幣22380元。

9、2019年3月25日，受害人蔡某甲在**公司借款人民幣20000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣4050元，受害人蔡某甲在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣17800元，至2019年9月18日，受害人蔡某甲共計(jì)還款人民幣24300元。

10、2019年3月14日，受害人蔡某乙在**公司借款人民幣80000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣11000元，受害人蔡某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣58500元，至2019年9月18日，受害人蔡某乙共計(jì)還款人民幣77000元。

11、2019年3月28日，受害人陳某乙在**公司借款人民幣10000元，約定第三天以及借款日后每月還款人民幣1750元，受害人陳某乙在繳納保證金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際到賬人民幣7000元，至2019年9月18日，受害人陳某乙共計(jì)還款人民幣12500元。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，仍然認(rèn)為事實(shí)不清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)周某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向武漢市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湖北省武漢市江漢區(qū)人民法院提起自訴。

湖北省武漢市江漢區(qū)人民檢察院

2020年8月3日