普寧市人民檢察院

不起訴決定書

普檢二部刑不訴〔2020〕14號

被不起訴人周某甲，男性，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4452811994********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省**，住址普寧市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、非法經(jīng)營罪，經(jīng)普寧市公安局決定，于2019年11月21日被刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)普寧市人民檢察院批準，同年12月25日被逮捕，現(xiàn)押于普寧市看守所。

辯護人張某某樹、楊某某徇，廣東德萬律師事務(wù)所律師。

本案由普寧市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某甲涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

同案人周某乙于2015年1月份開始，和周某丙龍合伙投資注冊成立“普寧市匯隆投資有限公司”（下簡稱**公司），在普寧市梅塘鎮(zhèn)遠光村梅峰名庭小區(qū)鋪面東起第9-11間設(shè)為辦公地點。公司成立后，違反國家規(guī)定，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，以營利為目的，超越經(jīng)營范圍，設(shè)定高利率，經(jīng)常性向某甲不特定的群眾發(fā)放貸款。發(fā)放貸款第一個月從放貸本金中先行扣除 “砍頭息”、“流量費”、“登記費”、“管理費”等名義的費用，剩余錢款發(fā)放給貸款人，之后每月按合同約定收取高利率利息。被不起訴人周某甲于2019年2月份開始，受周某乙雇傭在**公司負責(zé)接待客戶、簽訂貸款協(xié)議、辦理抵押手續(xù)等工作。

2019年10月21日開始至11月19日期間，周某乙、周某甲采用上述手段，以車輛抵押、車輛登記證抵押等方式，先后向某乙統(tǒng)生、鄧某甲、黃凱航、黃某某華、鄧某乙坤等四十三名客戶發(fā)放貸款共44次，借款金額242.4萬元，其中超過36%實際年利率的累計42次，借款金額201.4萬元。經(jīng)揭陽市華信會計師事務(wù)所鑒定：上述42筆實際年利率超過36%的借款，借款金額累計201.4萬元，借款人實際到手資金共191.6826萬元。至2019年11月20日，**公司被普寧市公安局查處。

本院認為，被不起訴人周某甲伙同周某乙違反國家規(guī)定，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，以營利為目的，超越經(jīng)營范圍，設(shè)定高利率，經(jīng)常性向某甲不特定的群眾發(fā)放貸款，實施高利放貸違法行為，認定非法放貸數(shù)額、放貸對象均接近規(guī)定的數(shù)額、數(shù)量起點標準，但情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認為是犯罪，不符合起訴條件，且其歸某某自愿如某某涉嫌的犯罪事實，依法適用認某某從寬制度，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第一項、第一百七十七條第一款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百七十條之規(guī)定，經(jīng)檢察委員會討論，決定對周某甲不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百四十一條、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百七十四條、第三百七十五條、《公安機關(guān)涉案財物管理規(guī)定》第六條的規(guī)定，由偵查機關(guān)解除查封、扣押、凍結(jié)，作依法處理。

普寧市人民檢察院

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2020年3月6日