靜寧縣人民檢察院

不起訴決定書

靜檢刑檢刑不訴〔2020〕52號(hào)

被不起訴人吳某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6227271963********，漢族，高中文化程度，平?jīng)鍪徐o寧縣**小額貸款有限責(zé)任公司經(jīng)理，戶籍所在地甘肅省靜寧縣，住靜寧縣**鎮(zhèn)**路**巷**家屬樓**單元**室，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月16日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>，于2020年6月30日被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人吳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月30日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人等訴訟權(quán)利及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限15日至2020年8月13日。現(xiàn)已依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

劉某甲于2013年5月20日以其胞兄劉某乙的名義注冊(cè)成立“平?jīng)鍪徐o寧縣**小額貸款有限責(zé)任公司”（以下簡(jiǎn)稱“**貸款公司”），劉某甲為該公司實(shí)際控制人，其雇傭被不起訴人吳某某日常管理經(jīng)營(yíng)該公司，公司業(yè)務(wù)范圍為：辦理各項(xiàng)小額貸款；辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。雇傭吳美生為公司會(huì)計(jì)。2013年7月至2018年12月期間，劉某甲、吳某某未經(jīng)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在無資質(zhì)從事存款業(yè)務(wù)的情況下，在“**貸款公司”開展存款業(yè)務(wù)，以高于銀行利息（月息一分至二分不等）為誘餌，利用已有的人脈關(guān)系，通過“口口相傳”的方式先后向王某某、李某某等34人吸收存款共計(jì)2374,9533元，向存款人出具“靜寧縣**企業(yè)管理咨詢有限責(zé)任公司（法人代表及實(shí)際控制人均為劉某甲，于2017年8月14日注銷）人民幣理財(cái)憑證”，并在存款憑證背面打印公司存款利息與銀行同期利息對(duì)比。截至該案案發(fā)，除樊某某的十萬元存款外，**貸款公司已按照約定對(duì)上述存款全額還本付息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1.書證：戶籍證明、歸案情況說明、“靜寧縣**企業(yè)管理咨詢有限責(zé)任公司理財(cái)憑證”、劉某甲任職證明、甘肅省人民政府金融辦文件、企業(yè)基本信息及營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、銀行賬戶交易明細(xì)查詢單等；2.證人證言：證人劉某乙、魏某某、王某某、劉某某、陳某某等人的證言及王某某、李某某、楊某某、鄭某某、厚某某等三十四名存款人的證言；3.吳某某、吳美生、劉某甲的供述與辯解；4.搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被不起訴人吳某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)國(guó)家金融機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，受劉某甲指派，共同通過“口口相傳”的方式向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金并承諾還本付息，擾亂國(guó)家金融秩序，非法吸收資金共計(jì)2374,9533元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中關(guān)于非法吸收公眾存款罪的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。因被不起訴人吳某某與劉某甲所吸收資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、案發(fā)前清退所吸收資金，未造成嚴(yán)重后果、吳某某能夠自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第四款的規(guī)定，可以對(duì)吳某某免于刑事處罰。

綜上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要對(duì)吳某某判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)吳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

????靜寧縣人民檢察院???

??????????????????????????????????2020年8月10日