永州市冷水灘區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

永冷檢二部刑不訴〔2021〕49號

被不起訴人呂某甲，曾用名呂某乙，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼4329021974********，漢族，大學(xué)本科文化，永州**股份有限公司職工，湖南省永州市冷水灘區(qū)人，住永州市冷水灘區(qū)**路**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月18日被永州市公安局冷水灘分局刑事拘留；同年12月24日被該局取保候?qū)彛?020年8月28日本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局冷水灘分局偵查終結(jié)，以被不起訴人呂某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年8月27日向本院移送審查起訴。同年9月27日，因案情復(fù)雜本院決定延長審查起訴期限十五日；同年10月12日，因事實不清、證據(jù)不足本院決定退回偵查機關(guān)補充偵查，同年11月13日偵查機關(guān)補查重報；同年12月11日，因案情復(fù)雜本院決定延長審查起訴期限十五日；同年12月28日因事實不清、證據(jù)不足本院決定退回偵查機關(guān)補充偵查，2021年1月29日偵查機關(guān)補查重報；同年2月28日因案情復(fù)雜本院決定延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人呂某甲于2002年11月至2011年2月在擔(dān)任永州市冷水灘區(qū)信用合作聯(lián)社**農(nóng)村信用社監(jiān)事長、副主任期間，負(fù)責(zé)**信用社的貸款發(fā)放審批工作，對伍某某、彭某乙、劉某甲、胡某甲等人冒用他人姓名并用虛假抵押擔(dān)保資料申請貸款，未按規(guī)定核實借款人的身份，審查、調(diào)查擔(dān)保資料真?zhèn)危`法發(fā)放貸款金額385.4萬元，案發(fā)后呂某甲代償貸款本金86.4萬元、利息7.5856萬元，取得永州**股份有限公司諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過、違法發(fā)放貸款情況登記表、借據(jù)若干、貸款檔案資料、信用聯(lián)社情況說明、證明、還款憑證、扣押物品清單等書證；2.證人伍某某、劉某甲、劉某乙、曾某某、謝某甲、謝某乙、李某某、潘某甲、江某某、陳某某、周某某、熊某甲、張某某、潘某乙、屈某某、呂某丙、呂某丁、何某某、彭某甲、彭某乙、熊某乙、胡某甲、胡某乙、王某某、楊某某、陳某某等人的證言；3.被不起訴人呂某甲的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認(rèn)為，被不起訴人呂某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。但呂某甲在案發(fā)后主動投案自首，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并賠償被害單位的損失，取得被害單位的諒解，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百九十條，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對呂某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向永州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向永州市冷水灘區(qū)人民法院提起自訴。

永州市冷水灘區(qū)人民檢察院　　

2021年3月15日