七臺(tái)河市新興區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

七新檢一部刑不訴〔2020〕17號

被不起訴單位北京**支付技術(shù)有限公司,信用代碼為911101080741********，住所地：北京市**路68號20號樓D2003，法定代表人何某某。

辯護(hù)人周某某?，北京市**律師事務(wù)所律師。

本案由七臺(tái)河市公安局新興分局偵查終結(jié)，經(jīng)七臺(tái)河市人民檢察院指定，以被不起訴單位北京**支付技術(shù)有限公司涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，于2020年6月5日移送本院審查起訴。本院審查后于2020年7月3日、2020年9月17日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月3日、2020年10月16日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。期間，因案情復(fù)雜，本院于2020年9月3日延長審查起訴期限15日。

七臺(tái)河市公安局新興分局移送起訴認(rèn)定：北京**支付技術(shù)有限公司自2017年以來，公司法人何某某?、總經(jīng)理高某某通過以往接到投訴和下屬匯報(bào)及商戶交易特征，知道本公司互聯(lián)網(wǎng)金融支付業(yè)務(wù)對接商戶中存在涉嫌詐騙、尋釁滋事、非法吸收公眾存款、網(wǎng)絡(luò)傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪商戶，且在入網(wǎng)信息采集表、商戶業(yè)務(wù)介紹、APP截圖等商戶入網(wǎng)審核資料中明顯標(biāo)注具有“砍頭息”、“714高炮”等“套路貸”犯罪特征的情況下，為了公司獲得巨額利益，同意本公司上海企業(yè)支付事業(yè)部發(fā)展接入涉嫌非法吸收公眾存款犯罪的P2P商戶和涉嫌詐騙、尋釁滋事犯罪的“套路貸”商戶，同時(shí)指使公司風(fēng)控部違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國人民銀行規(guī)定的“了解你的客戶原則”，放寬商戶入網(wǎng)審核標(biāo)準(zhǔn)為涉嫌犯罪商戶開通支付結(jié)算服務(wù)，導(dǎo)致大量具有“砍頭息”、“714高炮”、“暴力催收”等涉嫌詐騙、尋釁滋事犯罪的“套路貸”商戶和涉嫌非法吸收公眾存款網(wǎng)絡(luò)P2P商戶以及網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪商戶接入該公司支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，為上述利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的商戶提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)，且從中獲利。尤其2019年央視315晚會(huì)曝光“套路貸”商戶存在“砍頭息”“714高炮”、“利息過高”、“暴力催收”等涉嫌犯罪行為的情況下，上海企業(yè)支付事業(yè)部朱某某不但不停止違法犯罪業(yè)務(wù)，反而于當(dāng)年5月成立“互金突擊小組”繼續(xù)大肆發(fā)展涉嫌犯罪“套路貸”商戶。2019年6月份，上海企業(yè)支付事業(yè)部朱某某在得知同行富友支付公司清退大量“套路貸”商戶后，向公司法人何某某、總經(jīng)理高某某匯報(bào)，為快速將富友支付公司清退“套路貸”商戶接入本公司支付結(jié)算系統(tǒng)，提議公司風(fēng)控部對商戶先入網(wǎng)后審核，得到公司法人何某某、總經(jīng)理高某某同意，因商戶入網(wǎng)不審核，導(dǎo)致劉某某犯罪團(tuán)伙經(jīng)營的北京**公司等各類涉嫌犯罪商戶短時(shí)間內(nèi)大量接入北京**支付技術(shù)有限公司支付系統(tǒng)內(nèi)。2017年以來，公司在接到投訴人關(guān)于上述涉嫌網(wǎng)絡(luò)犯罪商戶大量投訴舉報(bào)后，公司法人何某某、總經(jīng)理高某某授意風(fēng)控部、南昌運(yùn)營中心、上海企業(yè)支付事業(yè)部督促被投訴涉嫌犯罪商戶解決投訴，降低投訴量，繼續(xù)為各類犯罪商戶提供支付結(jié)算幫助。北京**支付技術(shù)有限公司支付系統(tǒng)為490家涉嫌犯罪商戶提供支付結(jié)算幫助，經(jīng)黑龍江**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法鑒定，此490家交易金額為壹仟叁佰貳拾貳億貳仟貳佰貳拾肆萬伍仟叁佰伍拾玖元叁角捌分（132，222，245，359.38元），北京**支付技術(shù)有限公司從中賺取商戶手續(xù)費(fèi)陸仟玖佰柒拾柒萬玖仟零柒拾壹元叁角貳分（69，779，071.32元）。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為七臺(tái)河市公安局新興分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，北京**支付技術(shù)有限公司對明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的主觀明知證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對北京**支付技術(shù)有限公司不起訴。

對查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物，予以解除。

七臺(tái)河市新興區(qū)人民檢察院

2020年11月13日