河南省商城縣人民檢察院

不起訴決定書

商檢公訴刑不訴〔2020〕4號

被不起訴人劉某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼4115241994********，漢族，?？飘厴I(yè)，住江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)**大道（戶籍地：商城縣**鎮(zhèn)）。因涉嫌騙取貸款犯罪，于2017年10月8日被商城縣公安局取保候?qū)彛灰蛏嫦域_取貸款犯罪，于2018年5月16日被本院決定取保候?qū)?；因涉嫌騙取貸款犯罪，于2019年9月4日被商城縣人民法院決定監(jiān)視居住。

本案由商城縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年5月15日向移送本院審查起訴。期間，因事實不清、證據(jù)不足，本院于2018年6月30日退回商城縣公安局補(bǔ)充偵查，商城縣公安局于2018年7月30日補(bǔ)查重報；因案情疑難復(fù)雜，本院延長審查起訴期限半個月。本院經(jīng)依法審查后，于2018年8月29日對被告人劉某某以騙取貸款罪向商城縣人民法院提起公訴，商城縣人民法院因關(guān)聯(lián)案件判決未生效，于2018年9月27日中止審理，于2020年9月18日恢復(fù)審理。因法律政策發(fā)生變化，本院于2020年11月3日對劉某某撤回起訴。

商城縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2015年5月份，被告人劉某某為幫助其父從商城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款，在向商城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供的虛假工程承包合同、鋼材購銷合同等貸款材料上簽字，虛構(gòu)其承包**項目建設(shè)工程需向商城縣**物流有限公司購買鋼材的事由，以門面房做抵押，幫助騙取貸款1500萬元。貸款發(fā)放后。其父將該1500萬元資金轉(zhuǎn)入其他項目部賬戶，改變貸款用途。截止案發(fā)，該筆貸款已歸還320萬元，尚有1180萬元未還。2015年7月份，被告人劉某某在不確定自己實際有無購房、實際有無交付購房款的情況下，與其父簽訂購買商鋪的合同，以需辦理銀行按揭貸款為由，到商城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理購房按揭貸款400萬元，騙取的購房按揭款供其父使用。截止案發(fā)，此筆貸款累計還款24萬元，尚有376萬元未還。劉某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一款規(guī)定，涉嫌騙取貸款罪。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，依法提起公訴后，現(xiàn)因法律政策發(fā)生變化，在案證據(jù)不能證明劉某某的行為給金融機(jī)構(gòu)造成了重大損失或有其他嚴(yán)重情節(jié)，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向信陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向商城縣人民法院提起自訴。

商城縣人民檢察院

2020年12月3日