林西縣人民檢察院

不起訴決定書

林檢公訴刑不訴〔2020〕11號

被不起訴人劉某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼1504021981********，漢族，大學本科文化程度，原林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**，中共黨員，內蒙古紅山區(qū)人，現(xiàn)住**鎮(zhèn)**花園**號樓**單元**室，無前科。2019年7月25日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被林西縣公安局取保候審?，F(xiàn)取保候審于原住地。

本案由林西縣公安局偵查終結，以劉某某、張某某、陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2020年4月2日向本院移送起訴。本院受理后，于當日告知被告人有權委托辯護人，告知被告人如實供述自己的罪行可以從寬處理和認罪認罰的法律規(guī)定。承辦本案的檢察人員依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實不清，證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查一次（2020年4月28日至5月28日）；因案件重大復雜，延長審查起訴期限一次（2020年6月29日至2020年7月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

2012年4月份，被不起訴人劉某某、張某某、陳某某（其余2人已作不起訴處理）3人在辦理貸款的過程中，未按照國家規(guī)定對貸款資料及擔保人的擔保能力進行嚴格審查和核實，便將貸款進行發(fā)放，貸款到期后，貸款本金及利息未能按期償還，給林西縣農(nóng)村信用聯(lián)社造成重大的經(jīng)濟損失。具體違法發(fā)放貸款及造成的損失情況如下：?

1.2012年4月1日，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社**劉某某，**張某某、陳某某向借款人吉某某發(fā)放貸款150,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失150,000.00元；?

2.2012年4月7日，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社**劉某某，**張某某、陳某某向借款人李某某發(fā)放貸款150,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失150,000.00元；

綜上所述，被不起訴人劉某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，截至立案前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失300,000.00元。案發(fā)后，劉某某、張某某、陳某某積極彌補林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社所受損失，已將損失全部彌補。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人吉某某、李某某等人的證言；3.被不起訴人劉某某的供述和辯解。

本院認為，被不起訴人劉某某身為金融機構工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，已構成違法發(fā)放貸款罪；被不起訴人劉某某到案后認罪、認罰，積極彌補林西縣農(nóng)村信用合作社所受損失，已將所受損失全部彌補，其行為符合《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理；根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條之規(guī)定，犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

?

??林西縣人民檢察院

2020年7月9日