敦煌市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

敦檢一部刑不訴〔2020〕72號(hào)

被不起訴人馮某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6221031973********，漢族，大學(xué)本科文化程度，敦煌市**有限責(zé)任公司法定代表人，戶籍所在地甘肅省酒泉市敦煌市，住甘肅省酒泉市敦煌市**號(hào)樓**單元**室，因涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月17日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人田順舟，甘肅神舟律師事務(wù)所律師。

本案由敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人馮某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月19日向移送本院審查起訴。本院于2020年4月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月17日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月17日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月17日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年8月17日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

敦煌市公安局移送審查起訴認(rèn)定：2014年7月9日，被不起訴人馮某某所經(jīng)營(yíng)的敦煌市**有限責(zé)任公司?與敦煌農(nóng)商銀行、康某某簽訂《貸款處置協(xié)議及還款協(xié)議》，協(xié)議約定由馮某某承擔(dān)康某某在敦煌農(nóng)商銀行的400萬(wàn)元貸款，康某某貸款時(shí)向銀行抵押的生產(chǎn)塑料編織袋設(shè)備歸馮某某使用，銀行為敦煌市**有限責(zé)任公司授信不超過(guò)800萬(wàn)元的貸款，專(zhuān)項(xiàng)用于生產(chǎn)塑料編織袋原材料的進(jìn)購(gòu)。

2014年7月11日，被不起訴人馮某某與王某某簽訂合作協(xié)議，約定合伙投資塑料編織袋生產(chǎn)項(xiàng)目，并于2014年8月6日注冊(cè)成立敦煌市**有限責(zé)任公司，由馮某某公司員工白某某掛名法定代表人，王某某為股東。2014年8月25日，馮某某與王某某協(xié)商從敦煌農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款800萬(wàn)元，用于**公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。白某某根據(jù)馮某某安排，向敦煌農(nóng)村商業(yè)銀行提交貸款資料，貸款用途為**公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并于當(dāng)月申請(qǐng)到兩筆共計(jì)800萬(wàn)元一年期的貸款。同期，**公司以相同用途再次向敦煌農(nóng)商銀行申請(qǐng)到一筆200萬(wàn)元兩年期的貸款，三筆貸款合計(jì)1000萬(wàn)元。銀行規(guī)定，該筆貸款的付款方式為受托支付，在貸款審核通過(guò)后，馮某某為自由支配以上貸款，以**公司需進(jìn)購(gòu)生產(chǎn)塑料編織袋所用原材料聚乙烯為由向農(nóng)商銀行申請(qǐng)?zhí)峥?，并向敦煌農(nóng)商銀行提供現(xiàn)代塑業(yè)與敦煌市**有限責(zé)任公司簽訂的虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，敦煌農(nóng)商銀行按購(gòu)銷(xiāo)合同約定，于2014年10月11日將一年期貸款400萬(wàn)元和兩年期貸款200萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至敦煌市**有限責(zé)任公司賬戶，10月13日再次將一年期貸款400萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至敦煌市**有限責(zé)任公司賬戶。貸款成功發(fā)放后，馮某某將**有限責(zé)任公司賬戶上的所有貸款資金轉(zhuǎn)至其個(gè)人控制的敦煌市**有限責(zé)任公司賬戶后，用于償還其個(gè)人貸款、借款，并將貸款資金出借他人使用，擅自改變了貸款資金用途。其中：2014年10月11日，將200萬(wàn)償還其個(gè)人銀行貸款；將200萬(wàn)元出借給陳虎；將100萬(wàn)元用于償還其向李正清的借款；2014年10月15日，將500萬(wàn)元出借給裴永武。

800萬(wàn)元一年期貸款到期后，馮某某于2015年12月30日向敦煌農(nóng)商銀行償還本金50萬(wàn)元，剩余750萬(wàn)元銀行為**公司辦理了轉(zhuǎn)貸。2017年6月1日，馮某某再次償還200萬(wàn)元貸款本金，剩余550萬(wàn)元未償還。2016年4月5日**公司法定代表人變更為王某某，2018年11月28日，馮某某償還貸款本金230萬(wàn)元，同日王某某作為**公司股東向銀行償還貸款本金3199990元，至此2015年12月30日轉(zhuǎn)貸的750萬(wàn)元貸款本金還清。但于2014年10月11日發(fā)放的兩年期200萬(wàn)元貸款一直未向銀行償還。在立案?jìng)刹楹?，被不起訴人馮某某于2019年11月27日向銀行償還200萬(wàn)元本金及73773.76元利息，另外835130元利息經(jīng)敦煌農(nóng)商銀行同意做掛賬處理。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為敦煌市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，馮某某在貸款過(guò)程中雖有提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同和改變貸款用途的行為，但是否給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失，事實(shí)不清，證據(jù)不足；貸款用途是否是高利放貸，事實(shí)不清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)馮某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向甘肅省酒泉市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向甘肅省敦煌市人民法院提起自訴。

敦煌市人民檢察院

2020年8月31日