遼陽市文某某人民檢察院

不起訴決定書

遼文檢公訴刑不訴〔2020〕20號

被不起訴人佟某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼2110031993********，漢族，高中文化，無職業(yè)，戶籍所在地遼寧省遼陽市白塔區(qū)**路**組**棟**號，現(xiàn)住遼寧省遼陽市白塔區(qū)**路**小區(qū)**號**單元**號，因涉嫌詐騙罪于2019年12月7日被抓獲，2019年12月8日被遼陽市公安局文圣公安分局刑事拘留，2019年12月26日經(jīng)本院決定不批準逮捕，同日被遼陽市公安局文圣公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由遼陽市公安局文圣公安分局偵查終結，以被不起訴人佟某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月25日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回公安機關補充偵查一次（自2020年4月16日至4月23日）。

遼陽市公安局文圣公安分局移送審查起訴認定：

犯罪嫌疑人佟某乙(已逮捕)與犯罪嫌疑人佟某甲(已取保候?qū)?系叔侄關系，2016年5月14日至2017年年底間，佟某乙伙同佟某甲以低利息為由，制造民間借貸的假象，通過曹某某聯(lián)系貸款人，實施套路貸犯罪行為，非法占有被害人劉某某在晟寶龍的兩個商業(yè)網(wǎng)點(B區(qū)L網(wǎng)點東大街328-36、B區(qū)L網(wǎng)點東大街328-37)和一處房產(chǎn)(晟寶龍廣場C區(qū)13#2-24-2)。2016年5月14日，被害人劉某某因資金緊張，于是向其小舅子王某甲借錢，因王某甲沒有錢，于是給劉某某介紹外號叫“小波”的男子(曹某某)，曹某某又給劉某某聯(lián)系的佟某乙，佟某乙讓曹某某直接將劉某某介紹給佟某甲。曹某某帶著劉某某到佟某甲在遼陽市文某某恒大綠洲西門的“****”(小額貸款公司)談借錢的事情，佟某甲提出借款要求，劉某某需要提供抵押物才能借款。于是劉某某提出用晟寶龍公司抵賬給他的一個商業(yè)網(wǎng)點作抵押向佟某甲借款30萬元，口頭約定月利息3分。佟某甲另要求劉某某將商業(yè)網(wǎng)點過戶到佟某甲名下才能借錢否則不借錢，待劉某某還款后主動配合劉某某將商業(yè)網(wǎng)點過戶到劉某某名下。因劉某某著急用錢于是不情愿的同意佟某甲的要求。事后劉某某和佟某甲到晟寶龍公司工程部將B區(qū)L網(wǎng)點東大街328-37商業(yè)網(wǎng)點購房合同變更到佟某甲名下。劉某某為了防止還佟某甲本金后，佟某甲主動不配合劉某某過戶，便要求佟某甲寫一個“反協(xié)議”，佟某甲拒絕寫“反協(xié)議”，并稱他在社會上放錢（放高利貸）這么多年是有信用的，不會不配合劉某某過戶。當日佟某甲讓佟某乙在遼陽市白塔區(qū)金銀庫加油站附近的農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)從佟某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡號為62284621680******的卡內(nèi)給劉某某的農(nóng)業(yè)銀行卡號為62284621680******的卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬29.1萬，扣除第一個月利息9000元錢(砍頭息)，劉某某向佟某甲借款30萬，實際得到29.1萬。劉某某在還款期間，如沒有按照約定的天數(shù)還佟某甲利息錢，佟某甲立即打電話催債，在催債過程中多次對劉某某進行辱罵威脅，劉某某畏懼佟某乙、佟某甲叔侄倆的淫威，通過手機網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式還給佟某甲5個月利息共計4.5萬。2016年9月份左右，劉某某因資金緊張又想找佟某甲借錢，劉某某沒找到佟某甲。佟某甲的叔叔佟某乙主動聯(lián)系劉某某并告訴劉某某佟某甲不在遼陽市內(nèi)，要借錢找佟某乙借，借錢的要求還是需要有抵押物并過戶到佟某乙名下，劉某某欠佟某甲30萬的賬和佟某乙算。劉某某因著急用錢，于是又用晟寶龍公司頂賬給他的一處商業(yè)網(wǎng)點B區(qū)L網(wǎng)點東大街328-36向佟某乙借款30萬元，口頭約定月利息5分，扣掉第一個月的利息1.5萬，劉某某實際得到28.5萬。佟某乙對劉某某說，要將劉某某借的兩次本金加一起共計60萬一起算利息，利息都按照5分錢計算。第一次和第二次利息加一起以后每月還款3萬元利息錢，劉某某因著急用錢被迫同意，事后劉某某配合佟某乙到晟寶龍公司工程部將該處網(wǎng)點過戶到佟某乙名下。劉某某在還佟某乙利息期間，佟某乙收買晟寶龍財務經(jīng)理王某乙，給王某乙微信轉(zhuǎn)賬30****，并逼迫劉某某將佟某甲名下的網(wǎng)點過戶到佟某乙名下，佟某乙將該網(wǎng)點過戶到佟某丙（佟某乙女兒）名下。劉某某還了7個月利息錢共計21萬，劉某某在還佟某乙利息時，如不按時還利息佟某乙便對劉某某毆打、辱罵。2017年8、9月份的一天，佟某乙找到劉某某逼迫其還利息，劉某某于是帶著佟某乙找到與劉某某有債務關系的韓某某，因韓某某沒有錢于是佟某乙當著韓某某的面將劉某某毆打、辱罵，致使劉某某從內(nèi)心里畏懼佟某乙。2017年5月22日，劉某某又因資金緊張，又到恒大綠洲佟某甲網(wǎng)點用晟寶龍一處房產(chǎn)（晟寶龍廣場C區(qū)13#2-24-2）又向佟某乙借款15萬，佟某乙同意借款，口頭約定利息5分，本金累計到75萬，扣掉之前的利息8萬元，實際給劉某某7萬元，每月利息5分，砍頭息7500元，每月還利息7500元。過了一段時間后因劉某某還不起利息，佟某乙將劉某某找到佟某甲在恒大綠洲西門網(wǎng)點的公司“****”，在公司內(nèi)佟某乙逼劉某某寫劉某某向佟某乙借款本金為75萬，利息為1毛的借條，劉某某每月需要還佟某乙利息錢7.5萬，佟某乙用以貸還貸的方式，不斷使債臺高壘，劉某某在佟某乙的威逼下被迫寫了幾個月1毛利息的借條，每次寫借條時，劉某某心理都是不愿意的，當劉某某不寫借條時，佟某乙便讓佟某甲網(wǎng)點內(nèi)的多人對劉某某毆打、辱罵，并往劉某某身上吐口水，逼迫劉某某寫本金為75萬元，利息為1毛錢的借條。劉某某畏懼佟某乙、佟某甲叔侄的淫威，所以被迫簽了1毛利息的借條。劉某某在這還款期間發(fā)現(xiàn)佟某乙和佟某甲不是想讓劉某某還錢，而是想要霸占劉某某的三處房產(chǎn)，于是劉某某開始多方尋找打聽需要買房子的人，想要賣掉抵押在佟某乙手中的晟寶龍的一處房產(chǎn)還上佟某乙本金。當劉某某找到買房人后帶著買房人到佟某甲網(wǎng)點找佟某乙，佟某乙以和劉某某有債務關系為由拒絕配合過戶，并將劉某某罵跑。2017年年底，佟某乙肆意認定違約將劉某某找到佟某甲恒大綠洲西門網(wǎng)點“****”公司內(nèi)告訴劉某某，劉某某欠佟某乙的本息和三處房產(chǎn)的價值持平，三處房產(chǎn)歸佟某乙所有。劉某某辯解說不可能欠佟某乙這么多錢，佟某乙讓劉某某立即離開佟某甲網(wǎng)點。事后劉某某得知佟某乙開始對霸占的兩處網(wǎng)點已經(jīng)進行裝修，并在網(wǎng)點內(nèi)繼續(xù)實施放高利貸的行為，佟某乙還將一處網(wǎng)點過戶到其女兒佟某丙名下。犯罪嫌疑人佟某甲、佟某乙、佟寶丁和佟寶戊（佟某甲父親）等人糾集在一起實施放高利貸行為長達兩年之久，并以非法占有劉某某房產(chǎn)為目的，以低利息為噱頭，引誘劉某某借款，制造民間借貸的假象，不斷抬高利息，用以貸還貸的方式，使債臺高壘，最后肆意制造違約，毀匿還款證據(jù)，形成虛假債權債務，非法占有劉某某三處在晟寶龍公司價值160余萬元的房產(chǎn)。劉某某實際借款64.6萬，共計損失約197.5萬元。同時劉某某在還款期間，佟某甲和佟某乙多次對劉某某使用暴力和軟暴力手段（毆打、辱罵、威脅、恐嚇）非法占有被害人劉某某的財物。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為遼陽市公安局文圣公安分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對佟某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向遼陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向遼陽市文某某人民法院提起自訴。

2020年4月30日