合肥市瑤海區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

瑤檢刑不訴〔2020〕353號(hào)

被不起訴人何某某，男，1999年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3401021999********，漢族，出生地安徽省合肥市，初中文化程度，戶籍地安徽省合肥市瑤海區(qū)**路**村**棟**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月29日被合肥市公安局瑤海分局刑事拘留，同年12月5日被合肥市公安局瑤海分局取保候?qū)彙?/span>

本案由合肥市公安局瑤海分局偵查終結(jié)，以被不起訴人何某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月5日向本院移送審查起訴。其間，退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

合肥市公安局瑤海分局移送審查起訴認(rèn)定：

薛某某、宋某某、徐某某、陳某某、郭某某（以上五人均另案處理）、何某某等人于2018年3、4月份至12月份在合肥市瑤海區(qū)元一時(shí)代廣場(chǎng)以喬匯金融公司為依托，以該公司實(shí)施“套路貸”犯罪。公司老板是薛某某。

2018年8月份，被害人余某某因償還不上網(wǎng)貸需要辦理貸款，經(jīng)中介饒某某介紹，被害人余某某認(rèn)識(shí)了徐某某，徐某某安排喬匯金融公司同事宋某某為被害人辦理貸款業(yè)務(wù)，宋某某及陳某某到被害人余某某家中進(jìn)行“家訪”，在確定余某某家中有房有車后，第一次放貸是以“空放”的形式借給了余某某30000元，但隨即便以服務(wù)費(fèi)、保證金、利息等名目要求被害人余某某交現(xiàn)金10000元。后多次借款均以此種方式：先是偽造正常的借貸銀行交易流水，再讓被害人取出現(xiàn)金交服務(wù)費(fèi)、保證金等。宋某某等人第二次給被害人余某某放貸10000元，收取3000元“頭息”、800元的車輛GPS安裝費(fèi)，并將余某某名下車牌號(hào)為皖******的雪弗蘭科魯茲轎車過戶到自己名下（該車輛的登記證書和相關(guān)手續(xù)由徐某某保管）；第三次放貸24000元給余某某，收取“頭息”現(xiàn)金4000元和1500元好處費(fèi)；第四次放貸60000元給余某某，收取10000元“頭息”。在被害人余某某無(wú)力償還借款時(shí)，宋某某等人先將被害人余某某名下的房產(chǎn)（位于合肥市瑤海區(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室）過戶到郭某某名下（被害人該處房產(chǎn)的房產(chǎn)證由徐某某保管），后經(jīng)中介劉某某又將該處房產(chǎn)抵押給安徽新安小額貸款股份有限公司，房屋抵押貸款所得40萬(wàn)元，其中18.4萬(wàn)元用于償還宋某某等人實(shí)際放款僅約89500元的債務(wù)。詐騙所得贓款被宋某某等人共同分贓、揮霍。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為合肥市公安局瑤海分局認(rèn)定何某某涉嫌詐騙罪的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)何某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向合肥市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向合肥市瑤海區(qū)人民法院提起自訴。

合肥市瑤海區(qū)人民檢察院　　　　

2020年7月27日_?