普寧市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

普檢二部刑不訴〔2020〕13號(hào)

被不起訴人周某甲，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452811989********，漢族，高中文化，戶(hù)籍所在地廣東省**，住址普寧市**鎮(zhèn)**村**號(hào)**。因涉嫌詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，經(jīng)普寧市公安局決定，于2019年11月21日被刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，經(jīng)普寧市人民檢察院批準(zhǔn)，同年12月25日被逮捕，現(xiàn)押于普寧市看守所。

辯護(hù)人何某某，廣東德萬(wàn)律師事務(wù)所律師。

本案由普寧市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人周某甲于2015年1月份開(kāi)始，和周某乙龍合伙投資注冊(cè)成立“普寧市**投資有限公司”（下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司），在普寧市梅塘鎮(zhèn)遠(yuǎn)光村梅峰名庭小區(qū)鋪面東起第9-11間設(shè)為辦公地點(diǎn)。公司成立后，違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以營(yíng)利為目的，超越經(jīng)營(yíng)范圍，設(shè)定高利率，經(jīng)常性向某甲不特定的群眾發(fā)放貸款。發(fā)放貸款第一個(gè)月從放貸本金中先行扣除 “砍頭息”、“流量費(fèi)”、“登記費(fèi)”、“管理費(fèi)”等名義的費(fèi)用，剩余錢(qián)款發(fā)放給貸款人，之后每月按合同約定收取高利率利息。同案人周某丙于2019年2月份開(kāi)始，受周某甲雇傭在**公司負(fù)責(zé)接待客戶(hù)、簽訂貸款協(xié)議、辦理抵押手續(xù)等工作。

2019年10月21日開(kāi)始至11月19日期間，周某甲、周某丙采用上述手段，以車(chē)輛抵押、車(chē)輛登記證抵押等方式，先后向某乙統(tǒng)生、鄧某甲、黃凱航、黃某某華、鄧某乙坤等四十三名客戶(hù)發(fā)放貸款共44次，借款金額242.4萬(wàn)元，其中超過(guò)36%實(shí)際年利率的累計(jì)42次，借款金額201.4萬(wàn)元。經(jīng)揭陽(yáng)市華信會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定：上述42筆實(shí)際年利率超過(guò)36%的借款，借款金額累計(jì)201.4萬(wàn)元，借款人實(shí)際到手資金共191.6826萬(wàn)元。至2019年11月20日，**公司被普寧市公安局查處。

本院認(rèn)為，被不起訴人周某甲和周某丙違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以營(yíng)利為目的，超越經(jīng)營(yíng)范圍，設(shè)定高利率，經(jīng)常性向某甲不特定的群眾發(fā)放貸款，實(shí)施高利放貸違法行為，認(rèn)定非法放貸數(shù)額、放貸對(duì)象均接近規(guī)定的數(shù)額、數(shù)量起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，但情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認(rèn)為是犯罪，不符合起訴條件，其歸某某自愿如某某涉嫌犯罪的事實(shí)，適用認(rèn)某某從寬制度，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條第一項(xiàng)、第一百七十七條第一款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百七十條之規(guī)定，經(jīng)檢察委員會(huì)討論，決定對(duì)周某甲不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百四十一條、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百七十四條、第三百七十五條、《公安機(jī)關(guān)涉案財(cái)物管理規(guī)定》第六條的規(guī)定，由偵查機(jī)關(guān)解除查封、扣押、凍結(jié)，作依法處理。

普寧市人民檢察院

（院?。?/span>

2020年3月6日