建水縣人民檢察院

不起訴決定書

建檢二部刑不訴〔2020〕8號

被不起訴丁某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號碼53252419**********，彝族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地云南省紅河哈尼族彝族自治州建水縣，住建水縣**鎮(zhèn)***小區(qū)*組團*棟*單元***室。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月22日被建水縣公安局刑事拘留，2019年6月28日，本院不批準逮捕由建水縣公安局取保候審。2020年1月14日本院決定取保候審。

辯護人章媛萍，云南經峰律師事務所律師。

本案由云南省建水縣公安局偵查終結，以被不起訴人丁某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月15日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月15日補查重報；本院于2019年11月15日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月15日補查重報。本院于2020年1月15日延長審查起訴期限。

云南省建水縣公安局移送審查起訴認定：2015年7月以來，犯罪嫌疑人紀某某為獲取非法利益，在建水縣臨安鎮(zhèn)廣池巷開設一家名為“鈺炆寄售行”從事高利放貸行為。2018年3月9日，紀某某與其妻子聞某某二人在建水縣臨安鎮(zhèn)恒景佳苑小區(qū)10幢1單元租賃了101號商鋪，并以紀某某、聞某某的名義在該租賃商鋪登記注冊了紅河州和信汽車服務有限公司。公司成立后，紀某某并未經營公司依法批準的業(yè)務，而是以公司的名義掩飾其從事“套路貸”的違法犯罪行為。

2018年7月，紀某某、聞某某的放貸資金不足后，由紀某某邀約李某某、孔某某二人出資入股。三人按出資比例分紅，最初紀某某出資40萬元，占股份40%，李某某、孔某某分別各出資30萬元，各占股30%。三人首次集資100萬元的資金放貸完后，紀某某、孔某某、李某某分兩次按照入股比例，又集資200萬元用于放貸。公司日常經營由紀某某負責，借款金額、利息等由紀某某和李某霜商定。李某某提供一張銀行卡負責公司日常營收資金管理。同時該紀某某以聘請員工的名義，聘請社會閑散人員程某某（另案處理）作為其公司固定員工，并每月發(fā)放固定工資2000元人民幣給程某某，該程某某在公司中實則從事著按紀某某命令非法討債的各種行為。為謀取利益，紀某某等人以非法占有為目的，讓被害人用財物作抵押，利用“行規(guī)規(guī)矩”、“違約金”、“手續(xù)費”等各種名目騙取被害人簽訂出借人和借款日期空白的借條、虛高借款合同等明顯不利于被害人的各類合同、協(xié)議書，制造民間借貸假象，后通過收取高額利息、手續(xù)費和扣除借款當月的利息的方式借款給被害人。借貸過程中，紀某某等人將虛高的借款金額轉入被害人銀行賬戶后，要求被害人在銀行柜面將上訴款項體現，并把虛增款額交還紀某某等人，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據；?若被害人多次借款后無力償還借款，紀某某等人就以非法侵入住宅、毆打、威脅、滋擾等手段，惡意壘高借款金額，重新簽訂借條，并帶被害人到銀行制造虛假的資金走賬流水。一段時間后，被害人仍無力償還虛高或壘高的借款本金或利息時，紀某某就伙同聞某某、徐某某、李某某、丁某某、矩某某提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權”，?意圖通過勝訴判決實現侵占被害人及其近親屬財產的目的。

丁某某涉嫌詐騙罪的犯罪事實如下：

受害人何某某于2018年12月5日向紀某某借款16萬元人民幣，借款利息為每月6%，并在何某某家中與其簽了一份借款金額為30萬元的借條，以何某某位于建水縣**苑商鋪作為抵押物。紀某某通過手機銀行轉賬30萬元到何某某的銀行卡內，并讓何某某取出14萬元給紀某某，之后何某某到建水縣紅運中國銀行取款16.28萬元，并將14.?96萬（含第一個月16萬元的借款利息9600元）交予紀某某，何雨江實際借款額為150400元。何某某之后共償還5個月的利息，共計48000元給紀某某。

2018年12月23日，何某某將其名下車牌號為云G5****的一輛長安牌微型車開到紀某某的“紅河州和信汽車服務有限公司”作為抵押物借款10000元人民幣，利息為每月10%，扣除第一個月的利息1000元后，何某某實際借款金額為9000元人民幣。

2019年2月24日，何某某再次找到紀某某商量借款28萬元人民幣，紀某某帶領丁某某、李明一起到何某某家中商量借款事宜。何某某用其位于**苑小區(qū)**棟*-***室的房屋作為抵押物，與紀某某簽定了一份金額為30萬元人民幣的借條，但借款日期填為2019年1月20日。從2019年2月24日至2019年4月4日，紀某某多次轉賬給何某某，共計人民幣146600元人民幣。何某某實際用**苑小區(qū)**棟*-***室的房屋作為抵押物向紀某某借款146600元。

2019年2月27日，紀某某以到法院確認借款事項為由，將何某某約到建水縣人民法院。由聞某某提供虛假轉賬記錄及與故意捏造的與借款事實不符的借條，向法院起訴何某某用**苑商鋪抵押借款30萬元一事。由丁某某提供故意捏造的與事實不相符的借條起訴何某某用**苑小區(qū)**棟*-***室房屋抵押借款30萬元一事。建水縣人民法院接受材料后，依據聞某某、丁某某兩人所提供的借條，對雙方進行調解，導致人民法院依據捏造的與事實不相符的借條及銀行流水進行調解，耗費了大量司法資源，作出錯誤裁判，嚴重妨礙司法秩序。

在犯罪嫌疑人紀某某被建水縣公安局依法刑事拘留后，2019年?4月11日，犯罪嫌疑人李某某撥打何某某電話，要求何某某賠償用房產抵押的借款本金利息19萬元，最終何某某于2019年4月18日通過銀行轉賬188600元人民幣到丁某某賬戶，丁某某到法院提供一張自己所寫的收到何某某30萬元欠款收條，向法院申請并解除對何某某房產保全。

經本院審查并二次退回偵查機關補充偵查，本院仍然認為云南省建水縣公安局認定丁某某涉嫌詐騙罪事實不清、證據不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對丁某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向紅河州人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向建水縣人民法院提起自訴。

2020年1月21日