公訴機(jī)關(guān)泰安市岱岳區(qū)人民檢察院。
被告人梁某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，小學(xué)文化程度，個體工商戶，戶籍所在地山東省泰安市岱岳區(qū)，捕前住山東省泰安市泰山區(qū)。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年4月7日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。
辯護(hù)人于曉東，山東拓創(chuàng)律師事務(wù)所律師。
被告人曹某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，小學(xué)文化程度，個體工商戶，戶籍所在地寧陽縣，捕前租住岱岳區(qū)。2004年9月3日因犯盜竊罪，被寧陽縣人民法院判處拘役六個月，緩刑一年，并處罰金1000元。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年3月27日被抓獲，3月28日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。
被告人王某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地山東省蒙陰縣，住蒙陰縣。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年3月27日被抓獲，3月28日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。
辯護(hù)人張鳳寶，北京市邦盛濟(jì)南律師事務(wù)所律師。
被告人趙某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，漢族，大學(xué)文化，個體工商戶，戶籍所在地及住所地棗莊市市中區(qū)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年4月21日被抓獲，4月22日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2017年5月27日被逮捕。
辯護(hù)人曲開泉、李軍，山東鼎贏律師事務(wù)所律師。
被告人曹某乙，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，大專文化，山東睿智科技有限公司銷售人員，戶籍所在地滕州市，住棗莊市薛城區(qū)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年5月26日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留;同年6月25日被取保候?qū)彙?/p>

泰安市岱岳區(qū)人民檢察院以泰岱檢公刑訴20187號起訴書指控被告人梁某、曹某甲、王某犯信用卡詐騙罪，被告人趙某、曹某乙犯非法提供信用卡信息罪，于2018年1月8日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。泰安市岱岳區(qū)人民檢察院指派檢察員劉偉、金劍出庭支持公訴。被告人以及辯護(hù)人均到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：
（一）信用卡詐騙事實(shí)
2016年中秋節(jié)前后，被告人梁某、曹某甲經(jīng)預(yù)謀后，決定用POS機(jī)采集他人的銀行卡信息，然后復(fù)制他人銀行卡后盜刷他人錢財(cái)。后被告人梁某在網(wǎng)絡(luò)上購買了三臺可以采集他人銀行卡信息的POS機(jī)和寫卡器。被告人曹某甲通過其朋友辛某，將其中一臺P**機(jī)裝在了辛某在泰安市泰山區(qū)七里的土菜坊菜館，一臺裝在了辛某擔(dān)任副總的泰安市泰山區(qū)東尊天樂坊KTV，用于采集他人銀行卡信息。2016年農(nóng)歷11月份，被告人曹某甲以機(jī)器升級為由，將兩臺采集信息的POS機(jī)換回。在泰安萬達(dá)廣場6樓1801室,被告人梁某、曹某甲用筆記本電腦將POS機(jī)里的他人銀行卡信息讀出并導(dǎo)入電腦。后被告人曹某甲通過被告人趙某購買了朱某1等人的銀行卡資料，并通過被告人趙某介紹聯(lián)系了被告人曹某乙，通過被告人曹某乙購買了劉某1、仲語言、孫凱華等人的銀行卡資料。后又通過網(wǎng)絡(luò)騙取、購買了白某、劉某2等人的銀行卡資料。隨后被告人曹某甲通過微信，利用劉某1、仲語言、孫凱華、朱某1等人的銀行卡資料注冊了“棗莊瑞福煙酒批發(fā)”、“棗莊恒祥煙酒批發(fā)”、“滕州市宏達(dá)煙酒”等商戶并辦理了POS機(jī)用于倒賬。后被告人梁某、曹某甲利用采集的他人銀行卡信息復(fù)制銀行卡，隨后通過倒賬POS機(jī)查詢出復(fù)制的銀行卡里的余額，并選擇了十幾張余額較多的銀行卡用于盜刷。
2016年12月4日，岱岳區(qū)滿莊鎮(zhèn)天樂城員工謝某在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂坊KTV刷卡消費(fèi)時被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬達(dá)廣場六號公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時許，梁某、曹某甲、王某乘坐被告人梁某駕駛的魯Ｊ×××××寶馬車至德州市齊河縣，梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的謝某銀行卡在滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷8000元，宏達(dá)煙酒POS機(jī)綁定銀行卡又在石家莊裕華區(qū)家怡五金商行POS機(jī)盜刷8000元。
2016年11月8日，程某在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂坊KTV刷卡消費(fèi)時被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬達(dá)廣場六號公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時許，梁某、曹某甲、王某駕車至德州市齊河縣，梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的程某銀行卡在棗莊瑞福煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷62850元、滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷49500元、棗莊恒祥煙酒批發(fā)POS機(jī)上盜刷49560元。1月22日14時許，王某使用上述POS機(jī)綁定銀行卡在德州市齊河縣農(nóng)商銀行ATM機(jī)上取款60000余元。
2016年12月5日，王某2在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂坊KTV刷卡消費(fèi)時被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬達(dá)廣場六號公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時許，梁某、曹某甲、王某駕車至德州市齊河縣，梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的銀行卡在棗莊瑞福煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷39880元、棗莊恒祥煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷48560元、滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷41210元。1月22日14時許，王某使用上述POS機(jī)綁定銀行卡在德州市齊河縣農(nóng)商銀行ATM機(jī)上取款60000余元，當(dāng)天晚上,三被告人又到濟(jì)南市,在濟(jì)南市多家銀行ATM機(jī)上將剩余資金取出。當(dāng)晚,三被告人通過ATM取現(xiàn)的方式盜刷被害人牛某銀行卡內(nèi)資金20000元。后三被告人分贓。
2017年2月13日，被告人梁某再次復(fù)制被害人銀行卡后，伙同王某到萊蕪市和泰安市光彩大市場通過在中國銀行和中國郵政儲蓄銀行ATM取現(xiàn)的方式盜刷被害人銀行卡。期間盜刷了被害人馬某120000元、李某217000元、宋某16400元、丁某220000元、馬某219600元、孫某17100元、梁某20000元、付某14700元。后二被告人分贓。
2017年3月19日晚，被告人王某利用保管復(fù)制的銀行卡之便，在中國銀行新泰青云路支行盜刷被害人武某銀行卡內(nèi)資金20000元，用于個人還賬。綜上，被告人梁某、曹某甲、王某共計(jì)盜刷他人銀行卡資金484368元。
（二）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
被告人趙鋒通過微信等渠道，多次以幫助他人貸款的名義騙取他人銀行卡信息，向被告人曹某甲出售朱某1等人的銀行卡資料，并從中非法獲利。被告人趙某向被告人曹某甲介紹聯(lián)系了被告人曹某乙，被告人曹某乙向曹某甲出售了劉某1、仲語言、孫凱華等人的銀行卡資料，并從中非法獲利。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)舉證并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí):
1、物證
物證POS機(jī)、銀行卡、身份證、U盾等物證證明：被告人梁某、曹某甲、王某進(jìn)行信用卡詐騙所使用的POS機(jī)、銀行卡、U盾等物品的特征。
2、書證
（1）受案登記表、立案決定書、移送案件通知書證實(shí)：泰安市公安局岱岳分局受理謝某、付某報(bào)案。濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局受理程某報(bào)案及案件移送情況。汶上縣公安局受理王某2報(bào)案及案件移送情況。泰安市公安局泰山區(qū)分局受理馬某1、李某2、宋某、丁某2、馬某2、孫某、梁某、牛某報(bào)案及案件移送情況。東平縣公安局東平派出所受理武某報(bào)案及案件移送情況。
（2）鄭州市公安局蒿山路分局出具的立案決定書證實(shí)：鄭州市公安局蒿山路分局于2017年7月20日丁某1涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息一案的立案情況。
（3）本地常住人口詳細(xì)查詢結(jié)果證實(shí)：被告人梁某、曹某甲、王某、趙鋒、曹某乙的身份信息情況，案發(fā)時五人均已達(dá)到完全刑事責(zé)任年齡。
（4）泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)出具的發(fā)破案經(jīng)過證實(shí)：本案偵破經(jīng)過。
（5）泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)出具的抓獲經(jīng)過證實(shí)：被告人梁某于2017年4月7日在泰安市高新區(qū)房村鎮(zhèn)徂徠山林場門口被抓獲；被告人曹某甲于2017年3月27日在泰安市泰山區(qū)環(huán)山路西段“蔥姜蒜”飯店內(nèi)被抓獲；被告人王某于2017年3月27日在臨沂市蒙陰縣黃溝小區(qū)被抓獲；被告人趙某于2017年4月21日在棗莊市市中區(qū)文化路辦事處龍興北里小區(qū)被抓獲；被告人曹某乙于2017年5月26日在棗莊市市中區(qū)市政府家屬院出租屋內(nèi)被抓獲。
（6）在逃人員登記撤銷表證實(shí)：被告人曹某乙案發(fā)后被公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃的情況。
（7）寧陽縣人民法院刑事判決書證實(shí)：被告人曹某甲因犯盜竊罪，于2004年9月3日被寧陽縣人民法院判處拘役六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣1000元。
（8）泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)辦案說明證實(shí)：丁某1已被鄭州市公安局蒿山路分局辦理強(qiáng)制措施，并由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)另案處理。
（9）被害人謝某提供的中國銀行個人賬戶交易明細(xì)清單證實(shí)：其賬號為60×××83的中國銀行借記卡個人賬戶信息與交易明細(xì)情況，該賬戶2017年1月22日被盜刷8000元。
（10）被害人程某提供的中國工商銀行個人賬戶交易明細(xì)清單證實(shí)：其賬號為62×××33的工商銀行借記卡個人賬戶信息及交易明細(xì)情況，該賬戶2017年1月22日被盜刷4次，金額共計(jì)161910元。
（11）被害人王某2提供的相關(guān)證據(jù)材料清單證實(shí)：其賬號為62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡個人賬戶信息及交易明細(xì)情況，該賬戶2017年1月22日被盜刷4次，金額共計(jì)129650元，盜刷的商戶機(jī)構(gòu)分別為棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒和滕州市宏達(dá)煙酒。
（12）被害人馬某1提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、中國銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日被盜刷2次，共計(jì)20000元。
（13）被害人李某2提供的銀行交易明細(xì)證實(shí)：其農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日被盜刷2次，共計(jì)17000元。
（14）被害人宋某提供的銀行交易明細(xì)證實(shí)：其農(nóng)村信用社理財(cái)卡交易明細(xì)的情況,該賬戶2017年2月13日被盜刷4次，共計(jì)16400元,盜刷地點(diǎn)為中國銀行萊蕪市文化路支行自助服務(wù)區(qū)。
（15）被害人丁某2提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、泰安商業(yè)銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日異地ATM被盜刷2次，共計(jì)20000元。
（16）被害人馬某2提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、中國銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日在中國銀行萊蕪花園支行被盜刷2次，共計(jì)19600元。
（17）被害人孫某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、農(nóng)業(yè)銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日被盜刷2次，共計(jì)17100元。
（18）被害人梁某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、農(nóng)業(yè)銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年2月13日被盜刷2次，共計(jì)20000元。
（19）被害人牛某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí)：其身份信息、農(nóng)村信用社銀行卡賬號及交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年1月22日被盜刷4次，共計(jì)20000元。
（20）被害人武某提供的銀行交易明細(xì)證實(shí)：其郵政儲蓄銀行卡交易明細(xì)的情況，該賬戶2017年3月19日23時53分被盜刷4次，共計(jì)20000元。
（21）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年4月17日，公安機(jī)關(guān)從瑞銀信息科技有限公司處依法調(diào)取商戶名稱分別為泰安鼎盛教育傳媒和泰安市泰山土菜坊的2部POS機(jī)的開戶資料、交易明細(xì)、開戶銀行卡、地理位置、業(yè)務(wù)推銷員個人資料等相關(guān)信息的情況。
商戶名稱為泰安鼎盛教育傳媒、安裝于天樂坊KTV的POS機(jī)，客戶經(jīng)理是郭某、梁某。該P(yáng)OS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí)：2016年12月5日，被害人王某2賬號62×××65的銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功400元；2016年12月4日，被害人謝某賬號60×××83的銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)失敗。
（22）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年3月2日，公安機(jī)關(guān)從中匯電子支付有限公司處依法調(diào)取7部POS機(jī)的開戶資料、交易明細(xì)、開戶銀行卡、業(yè)務(wù)推銷員個人資料等相關(guān)信息的情況，7部POS機(jī)的商戶名稱分別為濟(jì)南禮賓大酒店、滕州市宏達(dá)煙酒、石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行、青島寶利華大酒店、石家莊金三角珠寶行、棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒批發(fā)。
商戶名稱為滕州市宏達(dá)煙酒的POS機(jī)的法人代表是劉某1，交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月22日17時41分，被害人王某2賬號62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功41210元；2017年1月22日14時09分，被害人程某賬號62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功49500元；2017年1月22日13時04分，被害人謝某賬號為60×××83的中國銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功8000元。
商戶名稱為棗莊恒祥煙酒批發(fā)的POS機(jī)的法人信息是孫凱華，交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月22日17時42分、17時41分，被害人王某2賬號62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上分別消費(fèi)成功9000元、39560元；2017年1月22日14時09分，被害人程某賬號62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功49560元。
商戶名稱為棗莊瑞福煙酒批發(fā)的POS機(jī)的法人信息是仲語言，交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月22日17時40分，被害人王某2賬號62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功39880元,同日17時41分，該借記卡卡內(nèi)查詢余額為0元；2017年1月22日14時11分、14時11分、14時09分，被害人程某賬號62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上分別消費(fèi)成功13000元、18000元、49850元。
商戶名稱為濟(jì)南市禮賓大酒店的POS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月21日18時50分，被害人王某2賬號62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡卡內(nèi)查詢余額為0元；2017年1月21日18時46分，被害人謝某賬號60×××83的中國銀行借記卡卡內(nèi)查詢余額為0元。
商戶名稱為石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行的POS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月22日13時05分，賬號62×××63的中國建設(shè)銀行借記卡消費(fèi)成功8000元，系被害人謝某被盜刷后轉(zhuǎn)走的8000元。
（23）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年7月20日，經(jīng)廣州銀勝信息科技有限公司查詢，商戶名稱為泰安市泰山土菜坊的1部POS機(jī)和商戶名稱同為泰安鼎盛教育傳媒、但商戶號不同的2部POS機(jī)，為其公司二級代理商郭某錄入，被告人梁某是郭某所招代理商；3部POS機(jī)在近三個月內(nèi)并沒有交易流水。同時，POS收單市場推廣合作協(xié)議證實(shí)廣州銀勝信息科技有限公司與新路途科技服務(wù)有限公司法人郭某的簽約信息與合作內(nèi)容。
（24）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年2月16日，汶上縣公安局依法調(diào)取相關(guān)證據(jù)的情況。經(jīng)河北卓豪科技有限公司（中匯電子支付有限公司的一級代理商）查詢，其公司平臺下產(chǎn)生拒付風(fēng)險(xiǎn)的三個商戶棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒批發(fā)、滕州市宏達(dá)煙酒為其公司三級代理商王某1提供資料辦理。代理商王某1提供資料后、平臺審批通過并綁定機(jī)器3臺，通過順豐快遞于2017年1月13日由石家莊寄往濟(jì)南，收件人為王寧、于同年1月14日被簽收。
（25）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年5月16日，公安機(jī)關(guān)從隨行付支付有限公司處依法調(diào)取商戶名稱分別為濟(jì)南市萬樂預(yù)包裝食品超市和泰安市學(xué)子時尚預(yù)包裝食品超市的2部POS機(jī)的開戶資料、交易明細(xì)等相關(guān)信息的情況。
商戶名稱為泰安市學(xué)子時尚預(yù)包裝食品超市、安裝于天樂坊KTV的POS機(jī)，是被害人程某銀行卡信息被竊取的POS機(jī)。該P(yáng)OS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí)：2016年11月18日，被害人程某賬號62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功6700元。
（26）協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年2月16日，公安機(jī)關(guān)從中國民生銀行北京安定門支行處依法查詢蔡挺銀行卡開戶資料及其交易明細(xì)的情況。
（27）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年2月16日，公安機(jī)關(guān)從齊河農(nóng)商銀行處依法調(diào)取2017年1月22日14時30分至15時ATM機(jī)交易流水的情況。
交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月22日14時39分，ATM441，賬號62×××64（商戶名稱為棗莊瑞福煙酒批發(fā)）的客戶分4次各取走5000元，共計(jì)20000元；2017年1月22日14時44分，ATM465，賬號62×××63（POS機(jī)商戶名稱為滕州市宏達(dá)煙酒）的客戶分4次各取走5000元，共計(jì)20000元；2017年1月22日14時48分，ATM465，賬號62×××16（POS機(jī)商戶名稱為棗莊恒祥煙酒批發(fā)）的客戶分4次各取走5000元，共計(jì)20000元；
（28）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年2月15日，公安機(jī)關(guān)從工商銀行濟(jì)南分行處依法調(diào)取2017年1月23日0時14分ATM機(jī)取款監(jiān)控錄像及0時至0時30分交易流水的情況。
交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年1月23日0時14分，ATM441，賬號62×××63（POS機(jī)商戶名稱為滕州市宏達(dá)煙酒）的客戶分2次各取走3000元、1900元，共計(jì)4900元；2017年1月23日0時16分，賬號62×××64（商戶名稱為棗莊瑞福煙酒批發(fā)）的客戶分6次各取走3000元、于0時20分取走2000元，共計(jì)20000元；2017年1月23日0時21分，ATM465，賬號62×××16（商戶名稱為棗莊恒祥煙酒批發(fā)）的客戶分6次各取走3000元、于0時24分取走2000元，共計(jì)20000元。
（29）調(diào)取證據(jù)通知書及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí)：2017年3月24日，公安機(jī)關(guān)從中國銀行新泰青云路支行處依法調(diào)取2017年3月19日23時至3月20日01時ATM機(jī)交易流水情況。
交易流水明細(xì)證實(shí)：2017年3月19日23時53分，ATM40556550，賬號62×××15的客戶分4次各取走5000元，共計(jì)20000元。
（30）被告人盜刷銀行卡視頻截圖照片證實(shí)：2017年2月13日17時06分28秒在萊蕪市花園ATM02自動取款機(jī)和2月13日17時50分許在萊蕪文化路自動取款機(jī)，戴鴨舌帽和口罩的被告人盜刷銀行卡的情況。
（31）視頻監(jiān)控錄像資料制作說明證實(shí)：辦案民警依法搜查王某住宅、截獲曹某甲快遞全程錄音錄像，以及核對、制作視頻監(jiān)控錄像的情況。
（32）提取經(jīng)過及扣押清單證實(shí)：2017年3月29日，在泰安市泰山區(qū)萬達(dá)廣場，辦案民警截獲并依法扣押由被告人丁某1通過順豐速運(yùn)郵寄給被告人曹某甲的成套銀行卡資料。
（33）扣押清單證實(shí)：2017年4月8日，公安機(jī)關(guān)依法扣押被告人梁某所有的寶馬轎車1輛。
（34）辦案說明證實(shí)：2017年9月22日，辦案民警在整理2017年3月27日從被告人王某家中扣押的相關(guān)物品時發(fā)現(xiàn)其被扣押的包內(nèi)還有鐵質(zhì)U盤1個，對該U盤進(jìn)行提取并送網(wǎng)安部門處理的情況。
（35）電子證物檢查工作記錄及附件證實(shí)：2017年11月7日15時07分至16時45分，泰安市公安局岱岳分局網(wǎng)安大隊(duì)受本局刑警大隊(duì)委托，對本案涉案電子證據(jù)勘驗(yàn)檢查的情況及鐵質(zhì)U盤的特征。
（36）被告人梁某62×××60銀行卡交易明細(xì)：被告人梁某銀行卡的存取款情況。
37中國銀行流水賬證證實(shí):被告人王某于2017年2月13日在中國銀行萊蕪花園支行、文化路支行、光彩大市場支行取款情況。丁某2銀行卡于2017年2月13日17時07分在萊蕪花園支行盜刷20000元,付某銀行卡于2017年2月13日17時09分在萊蕪花園支行盜刷14700元,馬某2銀行卡于2017年2月13日17時11分在萊蕪花園支行盜刷19600元,孫某銀行卡于2017年2月13日17時14分在萊蕪花園支行盜刷17100元,梁某銀行卡于2017年2月13日17時16分在萊蕪花園支行盜刷20000元。李某2銀行卡于2017年2月13日21時32分在中國銀行光彩大市場支行盜刷17000元，馬某1銀行卡于2017年2月13日21時34分在中國銀行光彩大市場支行盜刷20000元。宋某銀行卡于2017年2月13日在萊蕪市文化路支行ATM盜刷16400元。
3、證人證言
（1）證人辛某證言證實(shí):其和被告人曹某甲系同鄉(xiāng)，其通過曹某甲為其本人和其朋友共安裝過4臺P**機(jī)。第一臺是2016年9月份，曹某甲以“泰山土菜坊”的商戶名稱在其經(jīng)營的福祿居土菜館安裝了一臺P**機(jī)并綁定其工商銀行卡，2017年春節(jié)前曹某甲以POS機(jī)需要升級的名義取回兩次，后來這臺P**機(jī)出現(xiàn)不能及時到賬的情況，就沒有再用；第二部是2016年11月份左右，其將曹某甲介紹給泰安東尊大酒店地下天樂坊KTV的店長續(xù)立成，曹某甲為續(xù)立成辦理了一臺P**機(jī)，其聽續(xù)立成說這臺P**機(jī)在使用過程中曹某甲也取回過，續(xù)立成也是因?yàn)榈劫~不及時停用了這部POS機(jī)；第三部是2016年11月份左右，其朋友劉曉燕通過曹某甲辦理過一臺P**機(jī)；第四部是2017年3月份，其在環(huán)山路的蔥姜蒜飯店，曹某甲用其辦理土菜館POS機(jī)的信息又辦理了一部POS機(jī)，商戶名稱還是“泰山土菜坊”。同時證實(shí)曹某甲將土菜坊和天樂坊KTV的POS機(jī)取回后、再次送回的POS機(jī)外觀顏色發(fā)生變化。
（2）證人續(xù)立成證言證實(shí)：2016年8月份，辛某介紹曹某甲為其辦理POS機(jī)，其通過微信向曹某甲提供其身份證正反面照片和銀行卡正反面照片等資料，后以“泰安鼎盛教育傳媒”的商戶名稱辦理并綁定其尾號為4986的中國銀行卡。同年11月份左右，這部POS機(jī)出現(xiàn)到賬不及時的情況，曹某甲為其更換；2017年2月份，曹某甲以POS機(jī)需要升級的名義主動取回。同時證實(shí)其在東尊地下的KTV通過曹某甲只辦理過這一部POS機(jī)，用于其信用卡還款，也便于個別熟人顧客通過POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)。經(jīng)其向KTV收銀員核實(shí)，除了泰安鼎盛教育傳媒商戶，曹某甲還為其辦理過一部商戶名稱為“泰安學(xué)子時尚預(yù)包裝食品超市”的POS機(jī)，開戶資料和綁定銀行卡與鼎盛教育傳媒POS機(jī)是相同的，于2016年8月份至2017年3月份在天樂坊KTV安裝。
（3）證人王某1證言證實(shí)：2016年10月5日及同年12月29日，手機(jī)號碼為17192392830的一名山東男性客戶通過電話向其訂購3部POS機(jī)，按照中匯支付公司的要求，對方上傳了劉某1、仲語言、孫凱華三人的相關(guān)信息資料。中匯公司平臺審核通過、馳越公司配送到貨后，其于2017年1月14日左右通過順豐快遞將3部POS機(jī)郵寄給山東濟(jì)南的王寧。
（4）證人郭某證言證實(shí)：2016年8月份左右，梁某通過淘寶聊天軟件與其聯(lián)系做POS機(jī)業(yè)務(wù)。梁某支付2000元押金后，其將梁某發(fā)展為橙子支付的二級代理。同年12月份，其將梁某發(fā)展為瑞銀信公司的三級代理，通過QQ遠(yuǎn)程教梁某灌裝程序。POS機(jī)注冊成功后，瑞銀信公司扣除0.65%的手續(xù)費(fèi)，廣州銀勝信息科技有限公司作為一級代理商分20%左右的利潤，剩下80%的利潤中其與梁某分別分到30%與70%左右的利潤。其能夠確定泰安鼎盛教育傳媒和泰山土菜坊是梁某提交資料注冊的POS機(jī)，也能夠辨認(rèn)出梁某本人的照片，并向偵查機(jī)關(guān)提供梁某、辛某、續(xù)立成等人的商戶資料。同時證實(shí)其幫白某開過代理，白某辦理了一臺一機(jī)多商戶的POS機(jī)，但出現(xiàn)了拒付的情況。
（5）證人祝某證言證實(shí)：2016年11月27日下午，手機(jī)號碼為132××××1223的一名山東男性客戶向其訂購4部POS機(jī)并通過微信向其提交4套信息資料，開戶名分別是馬鵬娟、白某、李夢飛、李娜（中匯支付公司未審核通過）、許月明，商戶名分別是濟(jì)南市禮賓大酒店、青島寶利華大酒店、石家莊金三角珠寶行、沈陽小心雨歌廳。該男子于11月29日通過微信轉(zhuǎn)賬和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)軟件向其所在公司支付了5臺P**機(jī)共計(jì)1395元的費(fèi)用。2016年12月1日，中匯支付總公司審核通過了這4套申領(lǐng)POS機(jī)的業(yè)務(wù)。同年12月2日，其通過圓通快遞將4部POS機(jī)郵寄至山東省青島市李滄區(qū)天水路和達(dá)璽悅對面，收件人為“白”、于同年12月4日被簽收。同年12月27日左右，中匯支付電子科技有限公司后臺顯示商戶名稱為石家莊金三角珠寶行的POS機(jī)出現(xiàn)了調(diào)單和拒付的問題。其與該男客戶聯(lián)系，但電話無人接聽。其懷疑該男客戶微信留下的號碼158××××6388是李夢飛的電話，經(jīng)聯(lián)系不是李夢飛。隨后，有一名自稱是李夢飛的人通過微信加其為好友、向其發(fā)送農(nóng)行賬戶的小票后，總公司對這4部POS機(jī)進(jìn)行了暫停結(jié)算，自稱為李夢飛的微信用戶隨即將其刪除。此外，其向偵查機(jī)關(guān)提供了其與微信名為“金元寶”的聊天記錄等信息。
（6）證人郎某證言證實(shí)：其所負(fù)責(zé)的POS機(jī)銷售業(yè)務(wù)主要面向沈陽市內(nèi)，賣到山東的4部POS機(jī)是由其業(yè)務(wù)員祝某通過58同城的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)網(wǎng)聯(lián)系的，但是賣到山東的這4部POS機(jī)與賣到四川的3部POS機(jī)都出現(xiàn)了拒付的問題。2017年年初其所在公司對這7部POS機(jī)進(jìn)行了停止結(jié)算。
（7）證人蔡某證言證實(shí)：2016年1月份，一名自稱在北京姓王的男子與其電話聯(lián)系訂購3部POS機(jī)，該男子通過微信提供了蔡挺和吳亞迪兩人的信息資料，并通過微信紅包向其支付100元作為定金。其利用蔡挺的資料辦理了一部中匯支付的POS機(jī)，商戶名稱為石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行，于2017年1月17日審核通過；利用蔡挺和吳亞迪的資料在錢寶支付公司分別注冊2部個體一機(jī)多商戶的POS機(jī)，于2017年1月18日審核通過。自稱對方朋友的一名身材較胖、戴口罩的男子來其公司（所在地濟(jì)南）拿取POS機(jī)，并將剩余的錢以現(xiàn)金方式給韓經(jīng)理。商戶名稱為石家莊裕華區(qū)家怡五金商行的POS機(jī)共刷取9300多元。
（8）證人朱某1證言證實(shí)：2016年6月份其向曹某乙提供過其建設(shè)銀行借記卡、網(wǎng)銀U盾與移動手機(jī)卡信息。2017年2月份其通過趙鋒向棗莊市市中區(qū)某貸款中介提供中國銀行卡、移動手機(jī)卡信息的情況。同時證實(shí)，其與曹某乙一起將包括其銀行卡資料在內(nèi)的十余套銀行卡整套信息（均有銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾）通過順豐快遞郵寄給濟(jì)南市的一個人。
（9）證人劉某1證言證實(shí)：其沒有注冊過滕州市宏達(dá)煙酒的POS機(jī)，也不干煙酒生意。2016年7月份，其通過QQ群內(nèi)某貸款廣告手機(jī)號與一名姓王的男子聯(lián)系貸款業(yè)務(wù)，在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府對面賓館二樓辦公室向該男子提供了其新辦理的工商銀行、建設(shè)銀行、移動手機(jī)卡等信息資料，并按照該男子的要求設(shè)置銀行卡密碼及網(wǎng)銀密碼。一個月后，其發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不到該男子、貸款也沒有辦理。同時證實(shí)韓某與其一起辦理銀行卡并將個人信息提供給該男子。
（10）證人韓某證言證實(shí)：其證實(shí)內(nèi)容與劉某1證實(shí)內(nèi)容一致。同時證實(shí)在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府對面賓館二樓辦公室，另一名男子自稱張合。
（11）證人朱某2證言證實(shí)：其和孫凱華是很好的朋友，孫凱華沒有在棗莊干過煙酒生意。2016年6月份，其通過微信認(rèn)識了棗莊市一名姓張的、做貸款的男子，讓其幫忙拉客戶，稱辦好貸款后能給其一萬至兩萬的好處費(fèi)。同年7月份，其帶著朋友孫凱華來到棗莊市找對方，孫凱華向?qū)Ψ教峁┝?張銀行卡、2張手機(jī)卡、2個網(wǎng)銀U盾、手持身份證、銀行卡的照片、戶口本復(fù)印件及其他一些資料。同年8月份，對方稱孫凱華的銀行卡被濟(jì)南的扣了，后來其聯(lián)系不到對方。此外，其曾經(jīng)介紹鄧國林、王福磊找姓張男子辦貸款，鄭國林后來給了其一張姓張男子身份證照片，身份證上叫張合，是山東梁山人，其按照身份證地址去找過該人，但沒有找到。
（12）證人白某證言證實(shí)：2015年7月份，其通過朋友劉某2向泰安一個辦信用卡的人郵寄了一張農(nóng)業(yè)銀行借記卡、網(wǎng)銀U盾、其身份證正反面復(fù)印件等資料。同時證實(shí)，其沒有接觸過、也沒有辦理過POS機(jī)。
（13）證人劉某2證言證實(shí)：2015年夏天，其通過QQ上的泰安信用卡交流群與一個辦理信用卡的人聯(lián)系后，其與朋友白某分別辦理了農(nóng)行卡，并將其與白某的農(nóng)行卡、網(wǎng)銀U盾、身份證復(fù)印件一起郵寄給泰安的張先生，手持身份證照片、身份證正反面照片及銀行卡密碼通過QQ發(fā)給對方。隨后，其妻子施紅艷將1張農(nóng)行卡和1張工行卡郵寄給對方，郵寄40多天后，其聯(lián)系不到對方、擔(dān)心其和妻子的銀行卡被他人冒用，將郵寄出的二人的銀行卡掛失并補(bǔ)辦新卡。同時證實(shí)其妻子補(bǔ)辦的銀行卡中有400元的余額，對方用另一手機(jī)號給其妻子打電話索要卡里的400元，其和妻子未還。
（14）證人張某證言證實(shí)：2016年上半年，其和曹某乙在棗莊市薛城區(qū)租用辦公室做貸款業(yè)務(wù)，其提供給曹某乙5套客戶資料，包括銀行卡、身份證復(fù)印件、手機(jī)卡、手持身份證照片、銀行卡照片。曹某乙按照每套300元的價格向其支付1500元。
（15）證人李某1證言證實(shí)：2017年4月7日下午，其與梁某在徂徠山英雄紀(jì)念碑處見面時、梁某被公安機(jī)關(guān)抓獲。梁某在萬達(dá)租房子炒原油期間，曹某甲經(jīng)常去梁某那里，二人研究POS機(jī)、銀行卡的事，梁某說是盜刷銀行卡的事，不讓其管。其名下的魯Ｊ×××××、魯Ｊ×××××和梁某名下的魯Ｊ×××××轎車都是梁某購買的。
（16）證人丁某1證言證實(shí)：2016年底后，其先后兩次通過順豐快遞郵寄給曹某甲3套銀行卡資料。曹某甲曾向其工商銀行卡內(nèi)匯款2400元、用于支付銀行卡資料。
4、被害人陳述
（1）被害人謝某陳述：2017年1月22日13時4分，在天樂城門口，其收到中國銀行客服短信提示稱其銀行卡POS支出8000元，其與朋友及銀行工作人員撥打中國銀行客服電話，均提示是空號。隨后其打印了近一個月的交易明細(xì)，顯示POS消費(fèi)8000元。案發(fā)時其銀行卡一直隨身攜帶、沒有翻動的痕跡，其收到短信時沒有網(wǎng)絡(luò)連接。其被盜刷的銀行卡曾于2016年12月份在東尊華美達(dá)地下天樂坊KTV的一部POS機(jī)上刷過并輸入密碼，但顯示消費(fèi)不成功，后通過微信支付3000多元；2017年1月份，其在東尊華美達(dá)地下天樂坊通過微信支付消費(fèi)3400多元。
（2）被害人程某陳述：2017年1月22日15時左右，其在回江西省老家的高速上，收到中國工商銀行于14時左右發(fā)送的短信提示，稱2分鐘內(nèi)在山東省棗莊市4個不同的煙酒商行刷卡消費(fèi)16.191萬元，其隨即去江西省鄱陽湖田販街派出所報(bào)案，當(dāng)?shù)嘏沙鏊龀隽似浒ㄣy行卡在江西省境內(nèi)的相關(guān)證明。第一筆被盜刷的錢是在2017年1月22日14時08分，金額為49850元；第二筆是在當(dāng)日14時09分，金額為49500元；第三筆是在當(dāng)日14時09分，金額為49560元；第四筆是在當(dāng)日14時11分，金額為13000元，共計(jì)人民幣161910元。
（3）被害人王某2陳述：2017年1月22日17時左右，其與朋友從濟(jì)南開車回汶上，到家后其于18時50分在農(nóng)商行自動取款機(jī)上查詢發(fā)現(xiàn)其卡內(nèi)現(xiàn)金只剩206.44余元。經(jīng)其查詢，其卡內(nèi)的錢分四次分別于2017年1月22日17時40分、17時41分、17時41分、17時42分在棗莊恒祥煙酒批發(fā)、滕州市宏達(dá)煙酒自動POS機(jī)上被盜刷了39880元、39560元、41210元和9000元，共計(jì)人民幣129658元。其于2017年1月10日18時17分在濟(jì)寧華勝汽車技術(shù)服務(wù)有限公司進(jìn)行汽車保養(yǎng)時，用該銀行卡消費(fèi)過，平時一直隨身攜帶。
（4）被害人馬某1陳述：2017年2月13日21時34分左右，其在家中收到銀行扣款信息，經(jīng)其在銀行查詢，其中國銀行儲蓄卡內(nèi)被盜刷的錢共兩筆，分別是2017年2月13日21時34分被盜刷10000元和同日21時35分被盜刷10000元，共計(jì)人民幣20000元。
（5）被害人李某2陳述：2017年2月13日21時30分左右，其在家中收到4條短信提示，第一條顯示其銀行卡現(xiàn)支交易成功10000元，第二條顯示手續(xù)費(fèi)交易4元，第三條顯示其銀行卡現(xiàn)支交易成功7000元，第四條顯示手續(xù)費(fèi)交易4元，共計(jì)人民幣17008元。同時證實(shí)其最后一次使用該銀行卡是2017年1月底在泮河大街西段湖北石油加油時刷卡消費(fèi)的。
（6）被害人宋某陳述：2017年2月13日17時50分左右，其在家中吃飯時收到4條銀行取款短信提示，經(jīng)其在農(nóng)信社查詢，被盜刷的錢，第一次和第二次是在當(dāng)日17時55分兩次各取走5000元、第三次是在當(dāng)日17時56分取走5000元，第四次是當(dāng)日17時57分取走1400元，共計(jì)人民幣16400元。
（7）被害人丁某2陳述：2017年2月13日17時10分左右，其在東岳大街開車回家時收到提款短信，其從泰安銀行ATM機(jī)查詢，其卡內(nèi)于當(dāng)日17時06分、17時07分各被盜刷10000元，共計(jì)人民幣20000元。
（8）被害人馬某2陳述：2017年2月13日17時11分左右，其收到手機(jī)短信提示、發(fā)現(xiàn)其銀行卡被盜刷2次，金額分別為10000元和9600元，共計(jì)人民幣19600元。
（9）被害人孫某陳述:2017年2月13日17時13分左右，其在天樂坊城市酒店上班時收到扣款短信，經(jīng)其在銀行查詢，確定其銀行卡分別于17時13分和當(dāng)日17時15分各被盜刷10000元和7100元，共計(jì)人民幣17100元。
（10）被害人梁某陳述：2017年2月13日17時16分左右，其在家中收到扣款短信，經(jīng)其在銀行查詢，確定其銀行卡分別于當(dāng)日17時16分和17時17分兩次各被盜刷10000元，共計(jì)人民幣20000元。
（11）被害人付某陳述：2017年2月16日早上9點(diǎn)左右，其在長城路北頭路東中國銀行取款時發(fā)現(xiàn)其原本存在賬號45×××99銀行卡的的錢不見了，經(jīng)其在銀行查詢、得知是于同年2月13日在萊蕪花園支行被盜刷，共計(jì)人民幣14700元。
（12）被害人牛某陳述：2017年1月22日23時54分，其收到提款短信，發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷，隨即通過農(nóng)村信用社電話掛失并報(bào)警。經(jīng)其查詢，其銀行卡內(nèi)的錢是在濟(jì)南市天橋區(qū)無影山中路153號中國銀行ATM機(jī)分四次取走的，每次被取走5000元及相應(yīng)手續(xù)費(fèi)，共計(jì)人民幣20088元。同時證實(shí)其最后一次使用該銀行卡是在同年1月21日22時29分在開戶行泰山佳苑分理處自動存款機(jī)存款2400元。
（13）被害人武某陳述：2017年3月19日23時后，其在睡覺時聽到手機(jī)短信提示，發(fā)現(xiàn)有四條銀行卡扣費(fèi)信息，隨即報(bào)警。經(jīng)其查詢，被盜刷的錢共四筆，每筆5000元，共計(jì)人民幣20000元。
5、被告人的供述與辯解
（1）被告人梁某供述:其前五次沒有供述犯罪事實(shí)。后四次其供述了伙同曹某甲、王某盜刷銀行卡的事實(shí)。
（2）被告人曹某甲供述：2016年初，其與梁某相識。2016年中秋節(jié)前后，梁某提出用POS機(jī)采集別人的信息，然后復(fù)制銀行卡后盜刷。2016年農(nóng)歷九月份，梁某弄來兩臺采集刷卡信息的POS機(jī)和寫卡器。其將其中一臺P**機(jī)裝在了辛某在泰山區(qū)七里的土菜坊菜館，一臺裝在了辛某擔(dān)任副總的泰山區(qū)東尊天樂坊KTV。2016年農(nóng)歷11月份，其借口機(jī)器升級，把兩臺采集信息的機(jī)器換回正常機(jī)器。在泰安萬達(dá)廣場6樓1801梁某辦公室,梁某用筆記本電腦和數(shù)據(jù)線連接POS機(jī)，把POS機(jī)里的信息讀出來，導(dǎo)入到電腦里。然后，其通過棗莊的趙某購買了朱某1等人的銀行卡資料，通過趙某介紹的曹某乙購買了劉某1、仲語言、孫凱華等人的銀行卡資料，隨后其通過微信用劉某1、仲語言、孫凱華、朱某1的銀行卡資料辦理了倒賬用POS機(jī)，另外其還從網(wǎng)上騙了幾套銀行卡資料，從河南丁某1處購買銀行卡資料。2016年農(nóng)歷12月20日左右，其和梁某利用采集的銀行卡信息復(fù)制銀行卡，通過倒賬POS機(jī)查詢出復(fù)制的銀行卡里的余額，并選擇了十幾張余額較多的用于盜刷。2017年春節(jié)前，其和梁某、王某乘坐梁某的魯Ｊ×××××的白色寶馬車到齊河，梁某先找了一家賓館開了鐘點(diǎn)房，其和梁某一起把事先查詢好的銀行卡復(fù)制出來，刷到倒賬POS機(jī)銀行卡里，然后把銀行卡交給王某，到齊河的一家銀行附近，由王某下車提錢，三人在齊河的兩三家銀行一共提款20萬元左右，梁某給其4萬多元。隔了一個月其和梁某又去濟(jì)南提款6、7萬元，梁某給其2萬多元。其把倒賬用的POS機(jī)和銀行卡扔到了河里。
（3）被告人王某供述證實(shí)：2017年1月21日其伙同梁某、曹某甲在齊河利用復(fù)制的銀行卡在ATM取款，事后梁某給了其8000元；同年2月13日，其伙同梁某到萊蕪和泰安光彩大市場利用復(fù)制的銀行卡取款，事后梁某給了其10000元；同年3月19日其在新泰市獨(dú)自盜刷銀行卡20000元。其用來取錢的銀行卡是梁某和曹某甲復(fù)制他人銀行卡后交給其，梁某用來復(fù)制銀行卡的筆記本電腦以及查詢余額的POS機(jī)存放在其家中，案發(fā)后已被公安機(jī)關(guān)扣押。
（4）被告人趙鋒供述證實(shí)：2015年初，其認(rèn)識了曹某甲。2016年6月份左右開始，曹某甲讓其幫忙騙銀行卡資料，后其以辦理貸款的名義從網(wǎng)上和社會上騙取包括銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾、公民手持身份證照片等信息在內(nèi)的公民銀行卡成套資料，并將騙到的六七套銀行卡資料全部賣給曹某甲，每套二至五百元錢，曹某甲總共向其支付大約3000元。其中，2017年2月份，其到泰安萬達(dá)廣場給曹某甲送去了騙取的棗莊市薛城區(qū)的朱某1銀行卡資料。
（5）被告人曹某乙供述證實(shí)：2016年6月份左右，其通過趙鋒聯(lián)系上一個濟(jì)南人，濟(jì)南人以每套400元的價格收購客戶的銀行卡、手機(jī)卡、U盾、手持身份證照片等。后其和張某、‘大元’在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府靠北路西的鐵東賓館三樓租了一間辦公室，以辦貸款的名義收購公民銀行卡資料。后來其以貸款為名騙取了其朋友朱某1和彭帥的銀行卡資料，濟(jì)南人來?xiàng)椙f要資料，其在辦公室分兩次給了他十套整套資料，每套包括客戶的銀行卡、手機(jī)卡、U盾、手持身份證照片，濟(jì)南人總共給其3000元左右，其還給濟(jì)南人快遞寄過4套成套的銀行卡資料。
6、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄
（1）被告人曹某甲辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說明證實(shí)：經(jīng)曹某甲辨認(rèn)，被告人曹某乙就是在2016年多次向其出售公民銀行卡成套信息的男子。
（2）被告人曹某乙辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說明證實(shí)：經(jīng)曹某乙辨認(rèn)，被告人曹某甲就是在2016年多次從其手中購買公民銀行卡成套信息的男子。
（3）證人郭某辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說明證實(shí)：經(jīng)郭某辨認(rèn)，被告人梁某就是提交鼎盛教育傳媒、泰山土菜坊POS機(jī)注冊資料并申請辦理上述POS機(jī)的人。
（4）搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單證實(shí)：2017年3月27日，公安機(jī)關(guān)依法對臨沂市蒙陰縣花溝社區(qū)內(nèi)被告人王某的住宅進(jìn)行搜查，并依法扣押其持有的無線POS機(jī)終端、銀行卡等相關(guān)涉案物品的情況。
（5）被告人王某辨認(rèn)筆錄及其辨認(rèn)現(xiàn)場照片證實(shí)：被告人王某分別在中國郵政儲蓄銀行萊蕪市文化路支行、中國銀行萊蕪文化路支行、中國銀行新泰青云路支行、德州齊河農(nóng)商銀行、中國銀行光彩大市場支行現(xiàn)場辨認(rèn)的情況。
7、視聽資料、電子數(shù)據(jù)
（1）銀行監(jiān)控視頻光盤2張證實(shí)：2017年1月22日14:41許，被告人在齊河農(nóng)商行ATM取款情況；2017年1月22日20:08許，被告人在濟(jì)南長清ATM取款情況；2017年1月22日23:52許，被告人在濟(jì)南黃崗路支行ATM取款情況；2017年2月13日17:06許，被告人在萊蕪ATM取款情況；2017年3月20日0時許，被告人在新泰ATM取款情況。
（2）光盤1張證實(shí)：公安機(jī)關(guān)抓獲王某及在王某家搜查出POS機(jī)、銀行卡等物品的情況。
（3）光盤1張證實(shí)：公安機(jī)關(guān)截獲并扣押丁某1郵寄給被告人曹某甲的銀行卡資料的情況。
（4）光盤1張證實(shí)：公安機(jī)關(guān)扣押的U盤的內(nèi)容。
以上證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。

本院認(rèn)為，被告人梁某、曹某甲、王某使用偽造的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，三被告人的行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人趙某、曹某乙非法提供他人信用卡信息資料給被告人曹某甲，二被告人的行為構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，應(yīng)當(dāng)依法懲處。
關(guān)于被告人梁某“其沒有參與盜刷王某2、牛某、武某的銀行卡以及沒有參與在泰安光彩大市場取錢”的辯解理由以及其辯護(hù)人“被告人王某在新泰市盜刷數(shù)額系其個人行為，梁某不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任”的辯護(hù)意見以及被告人王某辯護(hù)人“在POS機(jī)上提取被害人銀行信息，復(fù)制銀行卡王某沒有實(shí)施，指控被告人王某犯罪數(shù)額應(yīng)以其本人在自動取款機(jī)上實(shí)際取款數(shù)額認(rèn)定”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人梁某、曹某甲、王某系共同犯罪，各被告人應(yīng)對共同犯罪結(jié)果承擔(dān)責(zé)任，該辯解理由及辯護(hù)意見不予采納。關(guān)于被告人梁某辯護(hù)人“指控在萊蕪市以及泰安光彩大市場盜刷數(shù)額無證據(jù)證實(shí)，不應(yīng)認(rèn)定”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人在萊蕪市、泰安市光彩大市場盜刷銀行卡的犯罪事實(shí)，有被害人陳述、銀行賬證、取款截圖、被告人指認(rèn)筆錄證據(jù)證實(shí)，事實(shí)清楚，證據(jù)充分，應(yīng)予認(rèn)定。關(guān)于被告人王某“1月23日其取款共計(jì)八萬余元，2月13日取款共計(jì)七萬余元，指控?cái)?shù)額不準(zhǔn)確”的辯解理由，經(jīng)查，三被告人通過改裝POS機(jī)竊取被害人銀行卡信息，將被害人銀行存款盜刷至三被告人控制的銀行卡，被害人對其財(cái)產(chǎn)失去控制，三被告人的犯罪行為即實(shí)施完畢，該辯解理由不成立，不予采納。關(guān)于被告人王某的辯護(hù)人“王某在共同犯罪中系從犯”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，三被告人在共同犯罪中分工不同，相互配合，不分主從，該辯護(hù)意見不予采納。關(guān)于被告人梁某、王某的辯護(hù)人分別提出“認(rèn)罪態(tài)度較好”的辯護(hù)意見，經(jīng)查被告人梁某歸案后公安機(jī)關(guān)對其前幾次訊問時拒不認(rèn)罪，三被告人歸案后未積極退贓，該辯護(hù)意見不予采納。被告人趙某辯護(hù)人“趙某對于曹某甲和曹某乙的交易起到介紹幫助的作用”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人趙某介紹曹某甲和曹某乙交易，不影響其犯罪構(gòu)成，但是根據(jù)此情節(jié)對其可從輕處罰。關(guān)于其辯護(hù)人提出“案發(fā)后認(rèn)罪態(tài)度較好”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人趙某、曹某乙歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，可以從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第一百七十七條、第二十五條、第六十四條、第七十二條第一款的規(guī)定，判決如下:

一、被告人梁某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年4月7日起至2025年4月6日止。）
被告人曹某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣八萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2024年3月26日止。）
被告人王某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2023年3月26日止。）
被告人趙某犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣一萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年4月21日起至2018年10月20日止。）
被告人曹某乙犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。）
（以上罰金限判決生效后一個月內(nèi)繳納。）
二、追繳被告人梁某、曹某甲、王某的犯罪所得484368元，返還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)通過本院或者直接向山東省泰安市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長 張麗
審判員 王平
人民陪審員 石中來

書記員： 趙子鶴