江蘇省漣水縣人民檢察院

起?訴?書

漣檢刑二刑訴〔2020〕473號

被告人邱某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3208261982********，漢族，大學(xué)本科，中共黨員，漣水縣市場監(jiān)督管理局綜合檢測中心工作人員，戶籍所在地江蘇省淮安市漣水縣，住江蘇省漣水縣**街道**大道**小區(qū)**排**號，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)漣水縣公安局決定，于2020年3月12日被取保候?qū)彙?/span>

被告人顏某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3208261981********，漢族，大學(xué)本科，中共黨員，漣水縣自然資源和規(guī)劃局在職人員，戶籍所在地江蘇省淮安市清浦區(qū)，住江蘇省淮安市清江浦區(qū)**路**小區(qū)**號樓**室，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)漣水縣公安局決定，于2020年3月12日被取保候?qū)彙?/span>

本案由江蘇省漣水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人邱某某、顏某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2020年9月10日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，經(jīng)檢察長決定，于2020年10月9日退回漣水縣公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年11月6日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2015年2月，被告人邱某某伙同被告人顏某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將二人共同所有的漣水縣**小區(qū)**幢**號門面房作為抵押，虛構(gòu)從淮安**太陽能熱水器有限公司購買材料為由，從漣水縣農(nóng)村商業(yè)銀行套取貸款140萬元，并于2015年2月12日以月息3分高利轉(zhuǎn)貸給張某某，2016年1月7日貸款結(jié)清后，又繼續(xù)貸款80萬元，2017年2月13日，經(jīng)漣水縣人民法院判決，張某某于判決生效后十日內(nèi)歸還顏某某借款本金140萬，并承擔(dān)以140萬元為本金，從2015年3月12日起至歸還之日止，按照年利率24%計(jì)算的利息，至2018年5月14日，邱某某、顏某某總計(jì)共同非法獲利491797.29元，2018年下半年，邱某某、顏某某到張某某辦公室退回張某某10萬元。被告人邱某某和被告人顏某某實(shí)際共同獲利391797.29元。案發(fā)后，被告人邱某某退出非法所得8萬元，被告人顏某某退出非法所得7萬元。

???認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人身份信息、貸款資料、民事判決書等書證；

2.證人張某某、王某某等人證言；

3.被告人邱某某、顏某某供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人邱某某、顏某某共同以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人邱某某和被告人顏某某共同故意犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人邱某某、顏某某歸案后能如實(shí)交待自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，系坦白，均可從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漣水縣人民法院

檢察官：王海波

2020年12月4日

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附件：

?1.被告人邱某某、顏某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2.案卷材料和證據(jù)四冊；