福建省南安市人民檢察院

起?訴?書

南檢六部刑訴〔2020〕42號(hào)

被告單位福建**集團(tuán)有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼X1161****，住所地南安市**鎮(zhèn)**村**工業(yè)區(qū)，法定代表人洪德某。

訴訟代表人王某甲，男，1979年**月**日出生，福建**集團(tuán)有限公司行政經(jīng)理。

被告單位福建省泉州市**衛(wèi)浴有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼72793****，住所地南安市**鎮(zhèn)**村**區(qū)，法定代表人洪某某。

訴訟代表人王某甲，男，1979年**月**日出生，福建省泉州市**衛(wèi)浴有限公司行政經(jīng)理。

被告人洪德某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505831980********，漢族，高中文化，經(jīng)商，福建**集團(tuán)有限公司法定代表人、福建省泉州市**衛(wèi)浴有限公司實(shí)際控制人，出生地和戶籍地福建省南安市，現(xiàn)住南安市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月27日被南安市公安局刑事拘留，同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由南安市公安局執(zhí)行逮捕，同年11月27日經(jīng)泉州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月。

本案由南安市公安局偵查終結(jié)，以被告人洪德某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，分別告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，退回南安市公安局補(bǔ)充偵查一次（自2020年2月10日至2020年3月10日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2020年1月28日至2020年2月11日，自2020年4月11日至2020年4月25日）。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、2013年至2015年間，被告單位福建**集團(tuán)有限公司在向**銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）、中國(guó)**銀行股份有限公司**支行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）、福建**銀行股份有限公司泉州**支行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）、**銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）、福建南安**銀行股份有限公司**支行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）、中國(guó)**銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）申請(qǐng)企業(yè)授信的過程中，該公司實(shí)際控制人即被告人洪德某隱瞞公司經(jīng)營(yíng)虧損事實(shí)，向銀行提供虛假的高額盈利的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、公司審計(jì)報(bào)告書等材料，騙取上述銀行的授信審批，而后在相應(yīng)授信期間，被告人洪德某又向銀行提供虛假的購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件等貸款資料，騙取上述銀行的貸款、票據(jù)承兌等本金計(jì)人民幣29942.2萬元，至立案時(shí)尚欠本金計(jì)人民幣29900.62944萬元未歸還，具體情況如下：

1.虛構(gòu)向泉州*****有限公司、上海******有限公司、南安****有限公司、泉州****有限公司購(gòu)買原材料、浴室柜等事實(shí)，騙取**銀行貸款本金人民幣1500萬元、承兌匯票人民幣2220萬元、保理融資人民幣1250萬元、票據(jù)貼現(xiàn)人民幣250萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣4998萬元逾期未還。

2.虛構(gòu)向福建****貿(mào)易有限公司、南安市*****有限公司、南安市****有限公司、泉州****有限公司、上海******有限公司、福建****有限公司購(gòu)買原材料、水暖配件等事實(shí)，騙取**銀行貸款本金人民幣4580萬元、承兌匯票人民幣9032萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣9957.629443萬元逾期未還。后**銀行將上述不良資產(chǎn)債權(quán)批量轉(zhuǎn)讓給中國(guó)****股份有限公司。

3.虛構(gòu)向泉州****有限公司、南安市****有限公司購(gòu)買原材料等事實(shí)，騙取**銀行貸款本金人民幣3000萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣3000萬元逾期未還。

4.虛構(gòu)向南安市****工業(yè)有限公司、福建省南安市****有限公司、福建****有限公司購(gòu)買原材料、水暖配件等事實(shí)，騙取**銀行承兌匯票人民幣5000萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣3000萬元逾期未還。

5.虛構(gòu)向上海****有限公司、福建省南安市****有限公司、泉州****有限公司、南安市****有限公司、南安市****有限公司購(gòu)買黃銅錠等事實(shí)，騙取南安**銀行貸款本金人民幣1755萬元、承兌匯票人民幣3330萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣3745萬元逾期未還。

6.虛構(gòu)向南安****有限公司、泉州****有限公司、福建***貿(mào)易有限公司、南安市****有限公司購(gòu)買黃銅錠等事實(shí)，騙取**銀行貸款本金人民幣5200萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣5200萬元逾期未還。

二、2014年4月至2014年5月，被告單位福建泉州市**衛(wèi)浴有限公司在向**銀行股份有限公司**支行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）申請(qǐng)企業(yè)授信的過程，該公司實(shí)際控制人即被告人洪德某隱瞞公司經(jīng)營(yíng)虧損事實(shí)，向銀行提供虛假的高額盈利的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、公司審計(jì)報(bào)告書等材料，騙取**銀行的授信審批，而后在相應(yīng)授信期間，被告人洪德某又向銀行提供虛假的購(gòu)銷合同等貸款資料，虛構(gòu)向福建***貿(mào)易有限公司、南安****有限公司購(gòu)買原材料等事實(shí)，騙取**銀行貸款本金人民幣1800萬元，至立案時(shí)尚有貸款本金人民幣1800萬元逾期未還。

2019年8月26日，南安市公安局民警在南安市**鎮(zhèn)**村**號(hào)抓獲被告人洪德某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、歸案經(jīng)過、貸款材料、納稅材料、電力材料、銀行說明等書證；

2.證人洪某甲、薛某某、黃某某、尤某某、阮某某、洪某乙、王某乙、王某丙、蔡某甲、蔡某乙、游某某、林某某、岑某某等人的證言；

3.被害單位代表張某甲、黃某甲、黃某乙、陳某甲、吳某甲、黃某丙、陳某乙的陳述；

4.被告人洪德某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人洪德某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告單位福建**集團(tuán)有限公司及其主要負(fù)責(zé)人被告人洪德某以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，屬有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。被告單位福建省泉州市**衛(wèi)浴有限公司及其主要負(fù)責(zé)人被告人洪德某以欺騙手段取得銀行貸款，屬有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人洪德某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。建議分別判處被告單位福建**集團(tuán)有限公司、福建省泉州市**衛(wèi)浴有限公司罰金，建議判處被告人洪德某有期徒刑五年至有期徒刑六年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

南安市人民法院

檢察員：許玉芳

2020年4月24日

附：

1.被告人洪德某現(xiàn)羈押于南安市看守所。

2.案卷材料七十一冊(cè)、光盤四張。

3.證人名單一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。?