重慶市渝北區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝北檢刑訴〔2020〕61號

被告人李某，女，1981年**月**日出生，身份證號碼5102151981********，漢族，高中文化程度，原**有限公司業(yè)務(wù)員，出生地重慶市沙坪壩區(qū)，住重慶市沙坪壩區(qū)**號。因賭博，于2019年2月1日被重慶市公安局南岸區(qū)分局決定行政拘留十五日，并處罰款500元。因涉嫌詐騙罪，2019年7月4日被重慶市公安局渝北區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局渝北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局渝北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月27 已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人及其訴訟代理人以及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年11月8日至2019年12月6日）。因案情復(fù)雜，本院分別于2019年10月25日、2020年1月6日延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人李某系**有限公司業(yè)務(wù)員。2017年11月至2019年2月期間，李某以非法占有為目的，多次虛構(gòu)購買高息理財產(chǎn)品、提前繳納保費享有優(yōu)惠等事實，騙取客戶李某某、楊某某、蘇某某、魯某某、付某某錢財。具體事實如下：

2017年11月19日和11月24日，被告人李某以提前繳納保費享受優(yōu)惠為名，騙取被害人李某某人民幣9200元（以下均為人民幣）。同年11月26日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，騙取李某某17800元。同年11月28日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為由，騙取李某某67000元，李某支付利息5000元。同年11月30日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為由，騙取李某某45000元。同年12月6日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為由，騙取李某某18000元。2018年6月27日，李某以提前繳納保費有優(yōu)惠為由，騙取李某某3244元。同年9月21日和9月22日，李某以購買保險為名，騙取李某某3823元。李某某發(fā)現(xiàn)被騙后要求李某還錢，李某先后歸還李某某45337元。

2017年12月8日，被告人李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，騙取被害人楊某某22500元。2018年3月29日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，騙取楊某某20000元。2018年9月11日，李某勸說楊某某將所有的“福享一生”保險退保再購買更高收益的其他保險為名，騙取楊某某退?？?1332元。2018年9月14日，李某以補(bǔ)交保費為名，騙取楊某某12600元。

2019年1月18日，被告人李某以提前繳納保費有優(yōu)惠為由，騙取被害人蘇某某27120元。同年1月20日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為由，騙取蘇某某66000元。蘇某某發(fā)現(xiàn)被騙后要求李某還款，李某先后歸還蘇某某65000元。

2018年9月27日，被告人李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，勸說被害人魯某某將之前購買的“紅雙喜金錢柜年金保險”和“附加紅雙喜共計”保險退保，騙取魯某某退?？?4000元。9月29日，李某以提前繳納保費可以享受優(yōu)惠為名，騙取魯某某25080元。2018年12月20日、12月21日，李某以讓魯某某幫忙取錢給其好處費為由，使用魯某某的手機(jī)登錄新華保險APP，對魯某某的保單分兩次貸款24998元和24995元，并分別取現(xiàn)29600元和25088元。2018年12月25日，李某以提前繳納保費可以享受優(yōu)惠為名，騙取魯某某39320元。2019年1月8日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，騙取魯某某40000元，當(dāng)場以分紅的名義返還給魯某某6000元。2019年1月9日，李某以讓魯某某幫忙取錢給好處費為由，使用其手機(jī)將魯某某的6200元的保單收益轉(zhuǎn)出并取現(xiàn)，后李某以繳費優(yōu)惠、收益為由轉(zhuǎn)給魯某某6000元，以給其好處費為由轉(zhuǎn)給魯某某300元。案發(fā)后，在魯某某的要求下，李某分別于2019年3月5日至6月27日多次還款共計31200元。

2019年1月21日，被告人李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，騙取被害人付某某保單貸款金28000元。1月23日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為名，勸說付某某開通微粒貸，并騙取付某某從微粒貸中貸出的115000元，后李某以分紅和多轉(zhuǎn)錢的名義退回11000元。1月29日，李某以購買高息理財產(chǎn)品為由，騙取付某某37000元。2月22日，李某以為付某某歸還微粒貸的名義，用POS機(jī)從付某某的工商銀行信用卡內(nèi)刷出119096元轉(zhuǎn)入自己賬戶，后李某轉(zhuǎn)給付某某30000元用于歸還微粒貸。付某某發(fā)現(xiàn)被騙后，李某歸還付某某900元。

2019年7月4日，被告人李某被抓獲歸案，并如實供述犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、銀行明細(xì)清單、收條、借條、承諾書、微信轉(zhuǎn)賬記錄、入職離職材料、行政處罰決定書、客戶保單狀態(tài)情況表、批單；

2證人白某某的證言；

3.被害人李某某、楊某某、蘇某某、魯某某、付某某的陳述；

4.被告人李某的供述與辯解；

5辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處李某有期徒刑十年六個月至十二年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝北區(qū)人民法院

檢 察 官：門 麗

2020年1月17日

附：1.被告人李某被羈押于渝北區(qū)看守所；

2.案卷材料5冊，光盤1袋；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

4.適用簡易程序建議書1份。