安徽省寧國(guó)市人民檢察院

起?訴?書

寧檢刑訴〔2020〕323號(hào)

被告人張某甲，女，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼34250119**********，漢族，高中文化，務(wù)工，安徽省宣城市宣州區(qū)人，戶籍地：宣城市宣州區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，住寧國(guó)市**街道辦事處**小區(qū)**幢**單元**室。被告人張某甲因涉嫌詐騙罪，于2020年3月6日經(jīng)寧國(guó)市公安局決定被取保候?qū)?，同?月14日被寧國(guó)市公安局刑事拘留，同年4月20日經(jīng)寧國(guó)市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由寧國(guó)市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寧國(guó)市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月19日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清，依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年7月17日至8月17日；自2020年9月30日至10月30日）；延長(zhǎng)審查起訴期限15日（自2020年9月18日至10月2日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪。

2019年2月份至2020年2月份，被告人張某甲身為平安普惠投資咨詢有限公司宣城清溪路分公司（以下簡(jiǎn)稱“平安普惠公司”）職工，以資金周轉(zhuǎn)、投資生意、幫忙沖業(yè)績(jī)等為由，先后從28名被害人處騙得財(cái)物累計(jì)人民幣5631515元，所得款項(xiàng)被其用于網(wǎng)絡(luò)賭博、償還前期債務(wù)等揮霍。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2019年5月份至2020年2月份，被告人張某甲先后以資金周轉(zhuǎn)為由，讓被害人余某甲辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣127600元。

2.2019年2月份至5月份，被告人張某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，讓被害人包某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣41432元。

3.2019年6月份，被告人張某甲以投資生意、給付好處費(fèi)為為由，讓被害人方某甲辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣559195元。

4.2019年8月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人汪某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣75711元。

5.2019年8月份至10月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)、生意周轉(zhuǎn)等為由，讓被害人鄧某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣461496元。

6.2019年8月份和2020年2月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛桑尡缓θ诵炷衬侈k理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣227166元。

7.2019年8月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人方某乙辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣26900元。

8.2019年9月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人張某乙辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣105720元。

9.2019年9月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛桑尡缓θ耸纺衬侈k理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣235806元。

10.2019年9月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人黃某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣93214元。

11.2019年9月份，被告人張某甲以借款放貸、給付利息為由，讓被害人余某乙辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣485055元。

12.2019年10月份，被告人張某甲以幫忙支付貸款利息為由，讓被害人方某丙將所辦理的15萬(wàn)元貸款中的7.5萬(wàn)元供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣56309元。

13.2019年11月份至12月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)、做養(yǎng)卡生意為由，讓被害人雷某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣158557元。

14.2019年12月份，被告人張某甲以幫忙提前償還貸款為由，要求被害人童某某向其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣55787元。

15.2019年12月份至2020年1月份，被告人張某甲以借款、幫忙支付貸款利息為由，讓被害人朱某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣217461元。

16.2019年12月份，被告人張某甲以合伙做生意為由，從被害人趙某某處借款人民幣160000元，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣110000元。

17.2019年12月份，被告人張某甲以借款、幫忙支付貸款利息為由，讓被害人俞某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣169000元。

18.2019年12月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人林某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣167000元。

19.?2019年12月份，被告人張某甲以幫忙提前償還貸款為由，要求被害人崔某某向其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣50000元。

20.2020年1月份，被告人張某甲以借款、幫忙支付貸款利息為由，讓被害人張某丙辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣44630元。

21.2019年6月份至2020年1月份，被告人張某甲以借款調(diào)頭為由，讓被害人桂某某在外借款以及信用卡供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣376000元。

22.2020年1月份，被告人張某甲以借款、幫忙支付貸款利息為由，讓被害人張某丁在外借款并將其中人民幣10萬(wàn)元供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣91250元。

23.2020年1月份，被告人張某甲以貸款掙利息、幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人寧某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣1015000元。

24.2020年1月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人陳某甲辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣95426元。

25.2020年1月份，被告人張某甲以投資掙利息為由，讓被害人呂某某將所辦理的貸款供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣172800元。

26.2020年2月份，被告人張某甲以貸款手續(xù)沒(méi)有辦好、需要退還貸款為由，讓被害人孫某某將所貸款項(xiàng)中的人民幣9萬(wàn)余元轉(zhuǎn)賬給被告人張某甲，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣50000元。

27.2020年2月份，被告人張某甲以公司規(guī)定、貸款需要走流水為由，讓被害人江某某將所貸款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)賬給被告人張某甲，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣123000元。

28.2020年2月份，被告人張某甲以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛?，讓被害人琚某某辦理貸款并將所貸款項(xiàng)供其使用，截至案發(fā)累計(jì)騙得人民幣240000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.借款合同等書證；

2.證人呂某某、陳某乙、程某某、梅某某等人的證言；

3.被害人余某甲、包某某、方某甲、汪某某等人的陳述；

4.被告人張某甲的供述和辯解；

5.寧國(guó)市公安局制作的檢查筆錄、照片；

6.電子數(shù)據(jù)。

二、盜竊罪。

2019年10月份至2020年2月份，被告人張某甲在幫助他人辦理貸款的過(guò)程中，先后采取秘密手段從被害人方某丙、王某某、陳某丙、孫某某處竊得錢款累計(jì)人民幣382000元，并將所得錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2019年10月9日，被害人方某丙找到被告人張某甲，在平安普惠公司貸款人民幣150000元，其將人民幣75000元借給被告人張某甲后，余款由自己使用。后被害人方某丙將人民幣75000元轉(zhuǎn)賬到自己的“壹錢包”賬戶用于償還貸款，被告人張某甲知道后向被害人索要了驗(yàn)證碼，在被害人不知情的情況下，將該人民幣75000元轉(zhuǎn)賬到自己的“壹錢包”賬戶。

2.2019年11月14日，被害人王某某找到被告人張某甲，想要通過(guò)被告人張某甲提前償還平安普惠公司的貸款。后被告人張某甲在被害人不知情的情況下，通過(guò)操作被害人王某某的手機(jī)，將原本用于償還貸款的人民幣62000元轉(zhuǎn)賬到自己的“壹錢包”賬戶和銀行賬戶。

3.2019年11月17日，被告人張某甲找到被害人陳某丙，以幫忙沖業(yè)績(jī)?yōu)橛勺屍湓谄桨财栈莨举J款人民幣50000元，后被告人張某甲在被害人陳某丙不知情的情況下，將上述錢款轉(zhuǎn)賬至自己的“壹錢包”賬戶。

4.2020年2月5日，被害人孫某某找到被告人張某甲，欲在平安普惠公司貸款人民幣100000元，后被告人張某甲幫其貸款了人民幣300000元。后被告人張某甲稱可以秒回人民幣200000元，在被害人孫某某不知情的情況下，將該錢款轉(zhuǎn)賬到自己的“壹錢包”賬戶。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明等書證；

2.被害人方某丙、王某某、陳某丙、孫某某的陳述；

3.被告人張某甲的供述和辯解；

4.寧國(guó)市公安局制作的檢查筆錄、照片；

5.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人張某甲以非法占有為目的，采取秘密手段竊取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省寧國(guó)市人民法院

檢??察??官：高??佳

檢察官助理：顧凌霄

2020年11月18日

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附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于宣城市看守所。

2.訴訟、證據(jù)卷共計(jì)拾卷。

3.證人名單壹份。

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書壹份。